2021年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（中級）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第十一章 理財規(guī)劃書制作的標準和流程5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、為了整個理財規(guī)劃書的緊湊性，通常會把全生涯模擬仿真表放在（）中?！締芜x題】

A.摘要

B.主要內(nèi)容

C.開場白

D.附錄

正確答案:D

答案解析:為了整個理財規(guī)劃書的緊湊性，通常會把全生涯模擬仿真表放在附錄中。

2、理財師一方面應(yīng)該認識到現(xiàn)行法律法規(guī)和各項規(guī)章制度對自身執(zhí)業(yè)的限制，另一方面也應(yīng)該認識到自身專業(yè)能力的局限對整個理財規(guī)劃建議的影響?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:理財規(guī)劃書的專業(yè)性是多方面的。理財師一方面應(yīng)該認識到現(xiàn)行法律法規(guī)和各項規(guī)章制度對自身執(zhí)業(yè)的限制，另一方面也應(yīng)該認識到自身專業(yè)能力的局限對整個理財規(guī)劃建議的影響。

3、在理財規(guī)劃書的制作過程中，客戶財務(wù)狀況分析要以書面方式向客戶展示兩個重要的內(nèi)容，一是整理后的各類家庭財務(wù)信息表格，二是分析的結(jié)果?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:在理財規(guī)劃書的制作過程中，客戶財務(wù)狀況分析要以書面方式向客戶展示兩個重要的內(nèi)容，一是整理后的各類家庭財務(wù)信息表格，二是分析的結(jié)果。

4、一份《持續(xù)理財規(guī)劃服務(wù)協(xié)議》的內(nèi)容不應(yīng)包括各方當(dāng)事人的住所?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:一份《持續(xù)理財規(guī)劃服務(wù)協(xié)議》的內(nèi)容應(yīng)包括各方當(dāng)事人的名稱，或者姓名和住所。

5、資產(chǎn)配置是指不同資產(chǎn)類別的優(yōu)化配置，可以減少投資組合的波動或風(fēng)險，穩(wěn)定或增加收益。資產(chǎn)配置的具體步驟包括（）?！径噙x題】

A.明確風(fēng)險資產(chǎn)組合中包括哪幾類不同收益形式的資產(chǎn)類別

B.利用歷史數(shù)據(jù)分析各類資產(chǎn)的期望值、標準差以及相關(guān)系數(shù)，確定風(fēng)險資產(chǎn)組合的有效邊界

C.結(jié)合無風(fēng)險資產(chǎn)和風(fēng)險資產(chǎn)組合，選擇能滿足收益目標的最優(yōu)風(fēng)險組合

D.根據(jù)客戶實現(xiàn)人生不同階段所需要的投資報酬率，在有效前沿上找到最優(yōu)投資組合

E.通過對客戶的全生涯現(xiàn)金流和投資性資產(chǎn)波動情況的模擬，獲得客戶所需要的投資報酬率

正確答案:A、B、C、D

答案解析:資產(chǎn)配置包括以下具體步驟：1.明確風(fēng)險資產(chǎn)組合中包括哪幾類不同收益形式的資產(chǎn)類別，如債券、股票、不動產(chǎn)、貴金屬、其他等。2.利用歷史數(shù)據(jù)分析各類資產(chǎn)的期望值、標準差以及相關(guān)系數(shù)，確定風(fēng)險資產(chǎn)組合的有效邊界。3.結(jié)合無風(fēng)險資產(chǎn)和風(fēng)險資產(chǎn)組合，選擇能滿足收益目標的最優(yōu)風(fēng)險組合。4.根據(jù)客戶實現(xiàn)人生不同階段所需要的投資報酬率，在有效前沿上找到最優(yōu)投資組合。