2021年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（中級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、債券投資的即期收益率用公式表示為（）?！締芜x題】

A.即期收益率=出售價(jià)格/購買價(jià)格X100%

B.即期收益率=票面利息/面值X100%

C.即期收益率=票面利息/購買價(jià)格X100%

D.即期收益率=購買價(jià)格/出售價(jià)格x100%

正確答案:C

答案解析:債券投資的即期收益率用公式表示為：即期收益率=票面利息/購買價(jià)格X100%。

2、銀行業(yè)從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為是（ ）?！締芜x題】

A.職業(yè)操守

B.職業(yè)規(guī)范

C.職業(yè)行為

D.職業(yè)道德

正確答案:C

答案解析:職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為。職業(yè)操守是職業(yè)行為規(guī)范的總稱。職位規(guī)范則主要是針對職位的行為做出的規(guī)定或準(zhǔn)則。職業(yè)道德是指人們在職業(yè)生活中應(yīng)遵循的基本道德，即一般社會道德在職業(yè)生活中的具體體現(xiàn)。

3、以下關(guān)于質(zhì)權(quán)人的權(quán)利，說法錯誤的是( )?！締芜x題】

A.債務(wù)人不履行到期債務(wù)，質(zhì)權(quán)人可以就拍賣質(zhì)押財(cái)產(chǎn)所得價(jià)款優(yōu)先受償

B.質(zhì)權(quán)人有權(quán)收取質(zhì)押財(cái)產(chǎn)的孳息，合同另有規(guī)定的除外

C.出質(zhì)人提前清償所擔(dān)保的債權(quán)的，質(zhì)權(quán)人應(yīng)返還質(zhì)押財(cái)產(chǎn)

D.質(zhì)權(quán)人可以放棄質(zhì)權(quán)

正確答案:C

答案解析:“出質(zhì)人提前清償所擔(dān)保的債權(quán)的，質(zhì)權(quán)人應(yīng)返還質(zhì)押財(cái)產(chǎn)”為質(zhì)權(quán)人的義務(wù)。

4、法無明文規(guī)定不為罪，法無明文規(guī)定不處罰。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:法無明文規(guī)定不為罪，法無明文規(guī)定不處罰。體現(xiàn)了罪刑法定的原則。

5、專用卡具有專門用途，下列選項(xiàng)中屬于專用卡用途的是（）?！締芜x題】

A.購買原材料

B.餐飲消費(fèi)

C.娛樂消費(fèi)

D.百貨公司消費(fèi)

正確答案:A

答案解析:專用卡是具有專門用途（指在百貨、餐飲、飯店、娛樂行業(yè)以外的用途），在特定領(lǐng)域使用的借記卡，具有轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金的功能（選項(xiàng)A正確）。

6、銀行開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)時，要嚴(yán)格界定和區(qū)分銀行資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離管理，對客戶的資產(chǎn)進(jìn)行充分保護(hù)，這是銀行金融創(chuàng)新中保護(hù)客戶利益要注意的是(       )方面?！締芜x題】

A.妥善處理利益沖突

B.充分信息披露

C.客戶資產(chǎn)隔離

D.引導(dǎo)理性消費(fèi)

正確答案:C

答案解析:這是銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新中保護(hù)客戶利益要注意的是客戶資產(chǎn)隔離方面。

7、股份有限公司發(fā)行的具有收益分配和剩余財(cái)產(chǎn)分配優(yōu)先權(quán)的股票稱為（    ）?！締芜x題】

A.法人股

B.優(yōu)先股

C.流通股

D.普通股

正確答案:B

答案解析:優(yōu)先股是股份有限公司發(fā)行的具有收益分配和剩余財(cái)產(chǎn)分配優(yōu)先權(quán)的股票。

8、依法在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)法人在全國銀行間債券市場發(fā)行的、按約定還本付息的有價(jià)證券是（）?！締芜x題】

A.金融債券

B.同業(yè)拆借

C.債券回購

D.向中央銀行借款

正確答案:A

答案解析:金融債券是商業(yè)銀行在全國銀行間債券市場發(fā)行的、按約定還本付息的有價(jià)證券。

9、下列關(guān)于保護(hù)客戶隱私的表述，錯誤的是(    )?！締芜x題】

A.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息

B.銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息

C.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息

D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

正確答案:C

答案解析:行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在為客戶提供金融服務(wù)時,可以根據(jù)有關(guān)反洗錢的規(guī)定或其他規(guī)定讓客戶提供詳盡的信息,這些信息的掌握有助于授信業(yè)務(wù)的審批或交易的完成,但這些信息不能提供給第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門。如果泄露或不當(dāng)使用這些信息會給客戶造成損失或侵害客戶利益,屬違法行為,給所在機(jī)構(gòu)帶來損失。因此,客戶商業(yè)秘密、信息和隱私的妥善和嚴(yán)格保護(hù)既是法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定,也是避免客戶損失、維護(hù)銀行聲譽(yù)的必然要求。

10、財(cái)務(wù)顧問服務(wù)主要包括（）。【多選題】

A.財(cái)務(wù)制度顧問

B.財(cái)務(wù)融資顧問

C.財(cái)務(wù)重組顧問

D.收購兼并顧問

E.投資理財(cái)顧問

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:財(cái)務(wù)顧問服務(wù)包括財(cái)務(wù)融資顧問、財(cái)務(wù)制度顧問、財(cái)務(wù)重組顧問、投資理財(cái)顧問和收購兼并顧問。