2021年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（中級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、享有（），是銀行業(yè)消費者在消費過程中作出自由選擇并實現(xiàn)公平交易的前提條件?！締芜x題】

A.安全權(quán)

B.隱私權(quán)

C.知情權(quán)

D.監(jiān)督權(quán)

正確答案:C

答案解析:享有知情權(quán)，是銀行業(yè)消費者在消費過程中作出自由選擇并實現(xiàn)公平交易的前提條件（選項C正確）。

2、銀行工作人員在得知客戶資金是走私犯罪活動所得時，下列說法正確的是( )?！締芜x題】

A.可以為其提供資金賬戶

B.可以為其將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為金融票據(jù)

C.可以為其將資金匯往境外

D.以上三種做法都不合法

正確答案:D

答案解析:前三項為觸犯了洗錢罪。

3、采用不同的頂層組織架構(gòu)設(shè)計可以分為（）?！径噙x題】

A.以區(qū)域管理為主的總分行組織架構(gòu)

B.以業(yè)務(wù)線管理為主的事業(yè)部組織架構(gòu)

C.采用“大個金”和“大公金”兩大業(yè)務(wù)板塊

D.根據(jù)客戶需求層次來組合業(yè)務(wù)板塊

E.根據(jù)業(yè)務(wù)線職能設(shè)置組織架構(gòu)模式

正確答案:C、D、E

答案解析:大體可以分為三種模式：一是采用“大個金”和“大公金”兩大業(yè)務(wù)板塊；二是根據(jù)客戶需求層次來組合業(yè)務(wù)板塊；三是根據(jù)業(yè)務(wù)線職能設(shè)置組織架構(gòu)

4、債權(quán)人委員會行使的職權(quán)包括（）。【多選題】

A.監(jiān)督債務(wù)人財產(chǎn)的管理和處分

B.審查管理人的費用和報酬

C.監(jiān)督破產(chǎn)財產(chǎn)分配

D.提議召開債權(quán)人會議

E.通過債權(quán)人財產(chǎn)的管理方案

正確答案:A、C、D

答案解析:債權(quán)人委員會行使下列職權(quán):（1）監(jiān)督債務(wù)人財產(chǎn)的管理和處分;（2）監(jiān)督破產(chǎn)財產(chǎn)分配;（3）提議召開債權(quán)人會議;（4）債權(quán)人會議委托的其他職權(quán)。

5、中國人民銀行的反洗錢職責(zé)主要有（）?！径噙x題】

A.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作,負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測

B.按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求,開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

C.健全反洗錢內(nèi)控制度

D.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

E.監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

正確答案:A、D、E

答案解析:BC選項屬于：商業(yè)銀行反洗錢方面的義務(wù)。中國人民銀行的反洗錢職責(zé)主要有：1.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作,負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測;2.制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章;3.監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況;4.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動;5.接受單位和個人對洗錢活動的舉報;6.向偵查機關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動;7.向國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)定期通報反洗錢工作情況;8.根據(jù)國務(wù)院授權(quán),代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作;9.法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。

6、當(dāng)事人對保證擔(dān)保的范圍沒有約定或約定不明確的，保證人應(yīng)當(dāng)對全部債務(wù)承擔(dān)責(zé)任?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:當(dāng)事人對保證擔(dān)保的范圍沒有約定或約定不明確的，保證人應(yīng)當(dāng)對全部債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。

7、銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，在遵循有關(guān)規(guī)定的前提下，可以邀請客戶或應(yīng)客戶邀請進行娛樂活動?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，在遵循有關(guān)規(guī)定的前提下，可以邀請客戶或應(yīng)客戶邀請進行娛樂活動。

8、商業(yè)銀行內(nèi)部審計應(yīng)審查評價并監(jiān)督改善商業(yè)銀行（）效果，促進商業(yè)銀行穩(wěn)健運行和價值提升?！径噙x題】

A.業(yè)務(wù)經(jīng)營

B.公司治理

C.風(fēng)險管理

D.戰(zhàn)略執(zhí)行

E.內(nèi)部合規(guī)

正確答案:A、B、C、E

答案解析:內(nèi)部審計是商業(yè)銀行內(nèi)部獨立、客觀的監(jiān)督、評價和咨詢活動，通過運用系統(tǒng)化和規(guī)范化的方法，審查評價并監(jiān)督改善商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險管理、內(nèi)控合規(guī)和公司治理效果，促進商業(yè)銀行穩(wěn)健運行和價值提升（選項ABCE正確）。

9、在個人貸款受理與調(diào)查環(huán)節(jié)，通過電話訪問制度，可以有效鑒定個人客戶身份，了解借款的真實用途，調(diào)查借款人的信用狀況和還款能力?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:在個人貸款受理與調(diào)查環(huán)節(jié)，通過面談制度，可以有效鑒定個人客戶身份，了解借款的真實用途，調(diào)查借款人的信用狀況和還款能力，從而有效防范個人貸款風(fēng)險。

10、單家銀行在擔(dān)任牽頭行時，其承貸份額原則上不少于銀團融資總金額的（ ）?！締芜x題】

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

正確答案:B

答案解析:單家銀行在擔(dān)任牽頭行時，其承貸份額原則上不少于銀團融資總金額的20%。