2021年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第二章 風(fēng)險管理體系5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、內(nèi)部控制框架的核心要素包括（  ）。【多選題】

A.確定崗位職責(zé)

B.明確授權(quán)

C.決策制度和程序

D.確保關(guān)鍵職能分離

E.雙人控制資產(chǎn)

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:內(nèi)部控制框架的核心要素包括：確定崗位職責(zé)、明確授權(quán)、決策制度和程序；具備適當?shù)闹坪鈾C制（或“四眼原則”），確保關(guān)鍵職能分離（例如業(yè)務(wù)發(fā)起、支付、對賬、風(fēng)險管理、會計、審計和合規(guī)等）、交叉核對、雙人控制資產(chǎn)、雙人簽字; 銀行的后臺、控制部門、運營管理部門和業(yè)務(wù)發(fā)起部門之間， 在專業(yè)能力和資源方面保持適當平衡,并有充分的專業(yè)能力和內(nèi)部授權(quán),從而對業(yè)務(wù)發(fā)起部門形成有效制衡（選項ABCDE符合題意）。

2、下列關(guān)于風(fēng)險管理組織中各個機構(gòu)職責(zé)的說法，正確的是( )?！締芜x題】

A.董事會負責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和風(fēng)險偏好組織實施資本管理工作

B.高級管理層是商業(yè)銀行的決策機構(gòu)，承擔商業(yè)銀行風(fēng)險管理的最終責(zé)任

C.風(fēng)險管理部門組織開展各項管理工作對銀行承擔的風(fēng)險進行識別、計量、監(jiān)測、控制、緩釋以及風(fēng)險敞口的報告

D.風(fēng)險管理部門負責(zé)監(jiān)督董事會、高管層是否盡職履職，并對銀行承擔的風(fēng)險水平和風(fēng)險管理體系的有效性進行獨立的監(jiān)督、評價

正確答案:C

答案解析:選項A說法錯誤：高級管理層負責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和風(fēng)險偏好組織實施資本管理工作；選項B說法錯誤：董事會是商業(yè)銀行的決策機構(gòu)，承擔商業(yè)銀行風(fēng)險管理的最終責(zé)任；選項D說法錯誤：監(jiān)事會主要負責(zé)監(jiān)督董事會、高管層是否盡職履職，并對銀行承擔的風(fēng)險水平和風(fēng)險管理體系的有效性進行獨立的監(jiān)督、評價。

3、風(fēng)險管理信息系統(tǒng)需要從很多來源收集海量的數(shù)據(jù)和信息，通常分為（）。【單選題】

A.內(nèi)部數(shù)據(jù)、外部數(shù)據(jù)

B.表內(nèi)數(shù)據(jù)、表外數(shù)據(jù)

C.資產(chǎn)數(shù)據(jù)、負債數(shù)據(jù)

D.公司數(shù)據(jù)、投資者數(shù)據(jù)

正確答案:A

答案解析:風(fēng)險管理信息系統(tǒng)需要從很多來源收集海量的數(shù)據(jù)和信息，需要收集的風(fēng)險信息/數(shù)據(jù)通常分為：內(nèi)部數(shù)據(jù)、外部數(shù)據(jù)（選項A正確）。

4、下列關(guān)于風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的說法中，不正確的是( )?！締芜x題】

A.應(yīng)當設(shè)置錯誤承受程序

B.應(yīng)當隨時進行數(shù)據(jù)信息備份和存檔，定期進行監(jiān)測并形成文件記錄

C.應(yīng)當設(shè)置嚴格的網(wǎng)絡(luò)安全／加密系統(tǒng)，防止外部非法入侵

D.應(yīng)當為所有系統(tǒng)用戶設(shè)置相同的使用權(quán)限和識別標志

正確答案:D

答案解析:風(fēng)險管理信息系統(tǒng)應(yīng)當：（1）針對風(fēng)險管理組織體系、部門職能、崗位職責(zé)等，設(shè)置不同的登錄級別；（2）為每個系統(tǒng)用戶設(shè)置獨特的識別標志，并定期更換登錄密碼或磁卡（選項D說法不正確）；（3）對每次系統(tǒng)登錄或使用提供詳細記錄，以便為意外事件提供證據(jù)；（4）設(shè)置嚴格的網(wǎng)絡(luò)安全/加密系統(tǒng)，防止外部非法入侵；（5）隨時進行數(shù)據(jù)信息備份和存檔，定期進行檢測并形成文件記錄；（6）設(shè)置災(zāi)難恢復(fù)以及應(yīng)急操作程序；（7）建立錯誤承受程序，以便發(fā)生技術(shù)困難時，仍然可以在一定時間內(nèi)保持系統(tǒng)的完整性。

5、下列關(guān)于風(fēng)險管理組織中各個機構(gòu)的說法，正確的是( )?！締芜x題】

A.董事會向股東大會負責(zé)，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機構(gòu)

B.高級管理層是商業(yè)銀行的決策機構(gòu)，承擔商業(yè)銀行風(fēng)險管理的最終責(zé)任

C.風(fēng)險管理部門具有獨立性

D.監(jiān)事會向董事會負責(zé)，是商業(yè)銀行的執(zhí)行機構(gòu)

正確答案:C

答案解析:選項A說法不正確：董事會是商業(yè)銀行的決策機構(gòu)，承擔商業(yè)銀行風(fēng)險管理的最終責(zé)任；選項B說法不正確：高級管理層向董事會負責(zé)，是商業(yè)銀行的執(zhí)行機構(gòu)；選項D說法不正確：監(jiān)事會向股東大會負責(zé)，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機構(gòu)。