2020年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第六章 操作風(fēng)險管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、外部欺詐事件是由于（  ）導(dǎo)致的損失事件?！径噙x題】

A.第三方故意騙取財(cái)產(chǎn)

B.第三方故意搶劫財(cái)產(chǎn)

C.第三方逃避法律監(jiān)管

D.第三方攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)

E.第三方故意盜用財(cái)產(chǎn)

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:外部欺詐事件：第三方故意騙取、盜用、搶劫財(cái)產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件（選項(xiàng)ABCDE符合題意）。

2、2005年12月8日,瑞穗證券交易員接到客戶以61萬日元(約合4.19萬元人民幣)的價格賣出1股JCom公司的股票的委托,這名交易員誤把指令輸成了以每股1日元的價格賣出61萬股,這時操作屏上出現(xiàn)了輸入有誤的警告,但由于這類警告經(jīng)常出現(xiàn),交易員忽視警告繼續(xù)操作。隨后,東京證交所發(fā)現(xiàn)錯誤,電話通知該公司交易員立即取消交易,但由于交易所證券交易系統(tǒng)存在缺陷,取消交易的操作未能成功。13日,日本證券結(jié)算機(jī)構(gòu)正式?jīng)Q定按照每股91.2萬日元的價格實(shí)施強(qiáng)制性現(xiàn)金結(jié)算。為此,該公司的損失達(dá)到了400多億日元。在該操作風(fēng)險事件中,導(dǎo)致風(fēng)險損失的原因有(      )。①人員失誤②內(nèi)部流程③系統(tǒng)缺陷④外部事件【單選題】

A.①②

B.①②③④

C.①③

D.①③④

正確答案:C

答案解析:考察操作風(fēng)險的類型。

3、從資金交易業(yè)務(wù)類型來看，可分為前臺交易、中臺風(fēng)險管理、后臺結(jié)算／清算三個環(huán)節(jié)。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:從資金交易業(yè)務(wù)流程來看，可分為前臺交易、中臺風(fēng)險管理、后臺結(jié)算／清算三個環(huán)節(jié)。

4、下列屬于商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)控制度體系的是（）?！径噙x題】

A.客戶身份識別制度

B.大額交易與可疑交易報(bào)告制度

C.客戶洗錢風(fēng)險等級劃分制度

D.客戶身份資料和交易記錄保存制度

E.反洗錢稽核審計(jì)制度

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)ABCDE正確：商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)控制度體系主要包括：客戶身份識別制度；大額交易與可疑交易報(bào)告制度；客戶身份資料和交易記錄保存制度；客戶洗錢風(fēng)險等級劃分制度：反洗錢宣傳播訓(xùn)制度；反洗錢保密制度；反洗錢協(xié)助調(diào)查制度；反洗錢稽核審計(jì)制度；反洗錢崗位職責(zé)制度；反洗錢業(yè)務(wù)操作規(guī)程。其中，處于基礎(chǔ)地位的是客戶身份識別制度。處于核心地位的是大額交易與可疑交易報(bào)告制度。

5、操作風(fēng)險評估的評估階段不包括（）。【單選題】

A.識別主要風(fēng)險點(diǎn)

B.開展評估

C.制定改進(jìn)方案

D.整合結(jié)果

正確答案:D

答案解析:操作風(fēng)險評估的評估階段：（1）識別主要風(fēng)險點(diǎn)；（2）召開會議；（3）開展評估；（4）制定改進(jìn)方案。選項(xiàng)D：整合結(jié)果是報(bào)告階段的內(nèi)容。