2020年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十章 內(nèi)部控制與合規(guī)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、合規(guī)管理則是指通過一個(gè)獨(dú)立的機(jī)制來（）銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?！径噙x題】

A.識(shí)別

B.評(píng)估

C.提供咨詢

D.報(bào)告

E.監(jiān)控

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:合規(guī)管理則是指通過一個(gè)獨(dú)立的機(jī)制來識(shí)別、評(píng)估、提供咨詢、監(jiān)控和報(bào)告銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

2、下列選項(xiàng)中，培養(yǎng)員工合規(guī)意識(shí)的方法包括（）?！径噙x題】

A.召開晨會(huì)促整改

B.規(guī)范會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理

C.加強(qiáng)信貸基礎(chǔ)管理

D.開展多形式培訓(xùn)活動(dòng)

E.強(qiáng)化制度建設(shè)

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:培養(yǎng)員工合規(guī)意識(shí)的方法：規(guī)范會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理；加強(qiáng)信貸基礎(chǔ)管理；召開晨會(huì)促整改；開展豐富多采的企業(yè)文化；開展多形式培訓(xùn)活動(dòng)；強(qiáng)化制度建設(shè)；創(chuàng)新服務(wù)方式；強(qiáng)化激勵(lì)約束機(jī)制；激發(fā)員工活力等等。

3、在銀行內(nèi)部控制過程中，為了加快經(jīng)營(yíng)管理體制改革，創(chuàng)建良好的內(nèi)部控制環(huán)境，需要采取的措施有（）。【多選題】

A.完善法人治理結(jié)構(gòu)

B.按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，使商業(yè)銀行成為真正自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧、自我發(fā)展、自我約束的法人實(shí)體和市場(chǎng)主體

C.建立符合國際標(biāo)準(zhǔn)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度和信息披露制度

D.構(gòu)建科學(xué)的經(jīng)營(yíng)管理體制

E.構(gòu)造先進(jìn)的人力資源管理和激勵(lì)約束機(jī)制

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:要?jiǎng)?chuàng)建良好的內(nèi)控環(huán)境，就要完善法人治理結(jié)構(gòu)，按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，使商業(yè)銀行成為真正自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧、自我發(fā)展、自我約束的法人實(shí)體和市場(chǎng)主體。在此基礎(chǔ)上，建立符合國際標(biāo)準(zhǔn)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度和信息披露制度，構(gòu)建科學(xué)的經(jīng)營(yíng)管理體制，構(gòu)造先進(jìn)的人力資源管理和激勵(lì)約束機(jī)制，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理信息化，為內(nèi)部控制的建立與健全奠定良好的基礎(chǔ)。

4、銀行內(nèi)部控制的流程包括（）?！径噙x題】

A.內(nèi)部控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

C.內(nèi)部控制措施

D.信息交流與反饋

E.監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:銀行內(nèi)部控制的流程：(1)內(nèi)部控制環(huán)境。(2)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估。(3)內(nèi)部控制措施。(4)信息交流與反饋。(5)監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正。

5、合規(guī)負(fù)責(zé)人的基本職責(zé)不包括（）?！締芜x題】

A.全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理

B.監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé)

C.明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則

D.定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

正確答案:C

答案解析:合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé)，定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。