2020年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、2005年12月8日,瑞穗證券交易員接到客戶以61萬(wàn)日元(約合4.19萬(wàn)元人民幣)的價(jià)格賣出1股JCom公司的股票的委托,這名交易員誤把指令輸成了以每股1日元的價(jià)格賣出61萬(wàn)股,這時(shí)操作屏上出現(xiàn)了輸入有誤的警告,但由于這類警告經(jīng)常出現(xiàn),交易員忽視警告繼續(xù)操作。隨后,東京證交所發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤,電話通知該公司交易員立即取消交易,但由于交易所證券交易系統(tǒng)存在缺陷,取消交易的操作未能成功。13日,日本證券結(jié)算機(jī)構(gòu)正式?jīng)Q定按照每股91.2萬(wàn)日元的價(jià)格實(shí)施強(qiáng)制性現(xiàn)金結(jié)算。為此,該公司的損失達(dá)到了400多億日元。在該操作風(fēng)險(xiǎn)事件中,導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)損失的原因有(      )。①人員失誤②內(nèi)部流程③系統(tǒng)缺陷④外部事件【單選題】

A.①②

B.①②③④

C.①③

D.①③④

正確答案:C

答案解析:考察操作風(fēng)險(xiǎn)的類型。

2、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)重要組成部分。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)重要組成部分。

3、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)中的商品包括農(nóng)產(chǎn)品、礦產(chǎn)品（包括石油）和貴金屬（包括黃金）等?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)中的商品包括農(nóng)產(chǎn)品、礦產(chǎn)品（包括石油）和貴金屬等，但是不包括黃金這種貴金屬。

4、商業(yè)銀行的以下哪項(xiàng)資產(chǎn)類別或公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)不能夠?yàn)槠涮峁┝鲃?dòng)性準(zhǔn)備（ ）?！締芜x題】

A.用作抵押的資產(chǎn)

B.債券回購(gòu)/逆回購(gòu)交易

C.證券投資組合

D.應(yīng)收賬款

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確。在計(jì)算資產(chǎn)流動(dòng)性時(shí)，抵押給第三方的資產(chǎn)應(yīng)從商業(yè)銀行的各類流動(dòng)性資產(chǎn)中扣除。

5、在我國(guó)銀行監(jiān)管實(shí)踐中,(    )監(jiān)管貫穿于市場(chǎng)準(zhǔn)入、持續(xù)經(jīng)營(yíng)、市場(chǎng)退出的全過(guò)程,也是監(jiān)管當(dāng)局評(píng)鑒商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況、采取監(jiān)管措施的主要依據(jù)【單選題】

A.資產(chǎn)收益率

B.資本收益率

C.盈利能力

D.資本充足率

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確。在監(jiān)管實(shí)踐中，資本充足率監(jiān)管貫穿于商業(yè)銀行設(shè)立、持續(xù)經(jīng)營(yíng)、市場(chǎng)退出的全過(guò)程，也是監(jiān)管當(dāng)局評(píng)估商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況、采取監(jiān)管措施的重要依據(jù)。

6、操作風(fēng)險(xiǎn)損失一般包括直接損失和間接損失，并可進(jìn)一步劃分為七類，以下說(shuō)法正確的是（  ）?！径噙x題】

A.監(jiān)管罰沒(méi)即因操作風(fēng)險(xiǎn)事件所遭受的監(jiān)管部門(mén)或有權(quán)機(jī)關(guān)罰款及其他處罰

B.由于疏忽、事故或自然災(zāi)害等事件造成實(shí)物資產(chǎn)的直接損壞或價(jià)值的減少是資產(chǎn)損失

C.賬面減值由于偷盜、欺詐、未經(jīng)授權(quán)活動(dòng)等操作風(fēng)險(xiǎn)事件所導(dǎo)致的資產(chǎn)賬面價(jià)值直接減少

D.由于內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)事件，導(dǎo)致商業(yè)銀行未能履行應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任造成對(duì)外的賠償是追索失敗

E.由于操作風(fēng)險(xiǎn)事件引起的其他損失統(tǒng)稱其他損失

正確答案:A、B、C、E

答案解析:選項(xiàng)D說(shuō)法不正確：由于內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)事件，導(dǎo)致商業(yè)銀行未能履行應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任造成對(duì)外的賠償屬于對(duì)外賠償。

7、從商業(yè)銀行流動(dòng)性來(lái)源看，下列不屬于流動(dòng)性分類的是（  ）。【單選題】

A.資產(chǎn)流動(dòng)性

B.負(fù)債流動(dòng)性

C.表外流動(dòng)性

D.權(quán)益流動(dòng)性

正確答案:D

答案解析:從商業(yè)銀行流動(dòng)性來(lái)源看，流動(dòng)性可分為資產(chǎn)流動(dòng)性、負(fù)債流動(dòng)性和表外流動(dòng)性。選項(xiàng)D：權(quán)益流動(dòng)性屬于混淆選項(xiàng)。

8、在商業(yè)銀行的下列活動(dòng)中，不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理流程的是( )?！締芜x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力確定

C.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

正確答案:B

答案解析:商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理流程可以概括為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)控制四個(gè)主要步驟。選項(xiàng)B：風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的流程。

9、在整個(gè)管理過(guò)程中，保持風(fēng)險(xiǎn)管理、戰(zhàn)略規(guī)劃和實(shí)施方案相互促進(jìn)、統(tǒng)一協(xié)調(diào)，在實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)的同時(shí)，完全避免風(fēng)險(xiǎn)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:在整個(gè)管理過(guò)程中，保持風(fēng)險(xiǎn)管理、戰(zhàn)略規(guī)劃和實(shí)施方案相互促進(jìn)、統(tǒng)一協(xié)調(diào)，在實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)的同時(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)損失降到最低。

10、將許多類似的但不會(huì)同時(shí)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)集中起來(lái)考慮，從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補(bǔ)償，屬于(   )的風(fēng)險(xiǎn)管理方式?！締芜x題】

A. 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

B. 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C. 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

D. 風(fēng)險(xiǎn)分散

正確答案:D

答案解析:商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略：（1）風(fēng)險(xiǎn)分散，（2）風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖，（3）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，（4）風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避，（5）風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。風(fēng)險(xiǎn)分散是指通過(guò)多樣化的投資來(lái)分散和降低風(fēng)險(xiǎn)的策略性選擇（選項(xiàng)D符合題意）?！安灰獙⑺械碾u蛋放在一個(gè)籃子里”的古老投資格言形象地說(shuō)明了這一方法。