2020年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、信息科技風險產(chǎn)生的因素有（）。【多選題】

A.人為因素

B.自然因素

C.管理缺陷

D.經(jīng)營不善

E.技術漏洞

正確答案:A、C、E

答案解析:選項ABCE正確：信息科技風險是指信息科技在商業(yè)銀行運用過程中，由于自然因素、人為因素、技術漏洞和管理缺陷產(chǎn)生的操作、法律和聲譽等風險。

2、通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該商業(yè)銀行承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

3、違反就業(yè)、健康或安全方面的法律或協(xié)議，個人工傷賠付或者因歧視及差別待遇導致的損失事件是( )?！締芜x題】

A.外部欺詐事件

B.內(nèi)部欺詐事件

C.就業(yè)制度和工作場所安全事件

D.執(zhí)行、交割和流程管理事件

正確答案:C

答案解析: 違反就業(yè)、健康或安全方面的法律或協(xié)議，個人工傷賠付或者因歧視及差別待遇導致的損失事件是指就業(yè)制度和工作場所安全事件（選項C正確）。

4、下列關于《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》中的最低資本要求說法錯誤的是（   ）。【多選題】

A.核心一級資本充足率為5%

B. 一級資本充足率為8%

C.資本充足率為4%

D.一級資本充足率為6%

E.資本充足率為8%

正確答案:B、C

答案解析:最低資本要求。核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率分別為5%、6%和8%。選項B說法錯誤：一級資本充足率為6%；選項C說法錯誤：資本充足率為5%。

5、信息披露的形式不包括公眾公司的（）?！締芜x題】

A.招股說明書

B.信息公示

C.上市公告書

D.定期報告

正確答案:B

答案解析:信息披露指公眾公司以招股說明書、上市公告書，以及定期報告和臨時報告等形式，把公司及與公司相關的信息，向投資者和社會公眾進行披露的行為。選項B：“信息公示”屬于混淆選項。

6、證券融資交易不包括（）?！締芜x題】

A.回購交易

B.證券借貸

C.保證金貸款

D.交叉貨幣利率掉期

正確答案:D

答案解析:證券融資交易主要包括回購交易、證券借貸和保證金貸款等交易。選項D：交叉貨幣利率掉期屬于衍生品交易。

7、有價值的市場監(jiān)測信息不包括（）?！締芜x題】

A.股票價格

B.金融市場

C.債券市場

D.外匯市場

正確答案:B

答案解析:有價值的市場監(jiān)測信息包括但不限于：股票價格（包括股市整體表現(xiàn)以及與被監(jiān)管銀行業(yè)務有關的各個領域的次級指數(shù)），債券市場（貨幣市場、中期票據(jù)、長期債務、衍生工具、政府債券市場、信用違約價差指數(shù)等），外匯市場，商品市場，以及與特定產(chǎn)品掛鉤的指數(shù)，例如某些證券化產(chǎn)品指數(shù)。選項B：“金融市場”屬于混淆選項。

8、世界各國反洗錢法律制度基本上都采用打擊與預防并重的模式。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:世界各國反洗錢法律制度基本上都采用打擊與預防并重的模式，在國內(nèi)法中分別體現(xiàn)為刑事立法及預防性立法兩個方面。

9、假設商業(yè)銀行當年將100個客戶的信用等級評為BB級，第二年觀察這組客戶，發(fā)現(xiàn)有3個客戶違約，則3%是（）。【單選題】

A.違約頻率

B.違約概率

C.違約風險

D.以上都不對

正確答案:A

答案解析:選項A正確。違約頻率是事后檢驗的結果，而違約概率是分析模型做出的事前預測。

10、以下屬于操作風險中外部事件因素的是（）?！径噙x題】

A.外部欺詐

B.政治風險

C.監(jiān)管規(guī)定

D.自然災害

E.恐怖威脅

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項A：外部欺詐屬于外部欺詐事件；選項B：政治風險是屬于國別風險，是商業(yè)銀行的外部風險；選項C：監(jiān)管規(guī)定是金融監(jiān)管當局對商業(yè)銀行的監(jiān)管，屬于外部事件；選項D：自然災害是由于自然因素引起的商業(yè)銀行財產(chǎn)損失，屬于外部事件；選項E：恐怖威脅是由于人為因素導致的商業(yè)銀行損失，是屬于外部事件。