2020年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會(huì)淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、商業(yè)銀行要把經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)的調(diào)整提高到關(guān)系今后長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的戰(zhàn)略高度，大力發(fā)展結(jié)算清算、銀行卡、代收代付、保管箱、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、信息服務(wù)等中間業(yè)務(wù)，拓寬業(yè)務(wù)收入渠道，從業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)上規(guī)避銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行要把經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)的調(diào)整提高到關(guān)系今后長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的戰(zhàn)略高度，大力發(fā)展結(jié)算清算、銀行卡、代收代付、保管箱、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、信息服務(wù)等中間業(yè)務(wù)，拓寬業(yè)務(wù)收入渠道，從業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)上規(guī)避銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)。

2、下列哪項(xiàng)不是聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容？（ ）【單選題】

A.有明確記載的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和流程

B.深入理解不同利益持有者對(duì)自身的期望值

C.建立強(qiáng)大的、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險(xiǎn)事件的早期預(yù)警

D.實(shí)現(xiàn)銀行利潤(rùn)的最大化，無(wú)需考慮社會(huì)責(zé)任感

正確答案:D

答案解析:有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)以下內(nèi)容：（1）明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價(jià)值理念；（2）有明確記載的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和流程；（3）深入理解不同利益持有者對(duì)自身的期望值；（4）培養(yǎng)開(kāi)放、互信、互助的機(jī)構(gòu)文化；（5）建立強(qiáng)大的、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險(xiǎn)事件的早期預(yù)警；（6）努力建設(shè)學(xué)習(xí)型組織，有能力在出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)及時(shí)糾正；（7）建立公平的獎(jiǎng)懲機(jī)制，支持發(fā)展目標(biāo)和股東價(jià)值的實(shí)現(xiàn)；（8）利用自身的價(jià)值理念、道德規(guī)范影響合作伙伴、供應(yīng)商和客戶(hù)；（9）建立公開(kāi)、誠(chéng)懇的內(nèi)外部交流機(jī)制，盡量滿(mǎn)足不同利益持有者的要求；（10）有明確記載的危機(jī)處理/決策流程。選項(xiàng)D：“實(shí)現(xiàn)銀行利潤(rùn)的最大化，無(wú)需考慮社會(huì)責(zé)任感”說(shuō)法不正確。

3、以下關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)法、替代標(biāo)準(zhǔn)法和高級(jí)計(jì)量法的論述，正確的是( )?！径噙x題】

A.基本指標(biāo)法比較簡(jiǎn)單

B.實(shí)施高級(jí)計(jì)量法必須經(jīng)過(guò)監(jiān)管部門(mén)的提前核準(zhǔn)

C.鼓勵(lì)采用基本指標(biāo)法的銀行遵循2003年2月發(fā)布的指引《操作風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管的穩(wěn)健做法》

D.銀行實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)法時(shí)，銀行的董事會(huì)和高級(jí)管理層適當(dāng)積極參與操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架的監(jiān)督

E.商業(yè)銀行可以選擇標(biāo)準(zhǔn)法、替代標(biāo)準(zhǔn)法或高級(jí)計(jì)量法來(lái)計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)AE論述正確：基本指標(biāo)法實(shí)施基礎(chǔ)條件：基本指標(biāo)法比較簡(jiǎn)單，監(jiān)管當(dāng)局未對(duì)采用該方法的銀行提出具體標(biāo)準(zhǔn)，但是，鼓勵(lì)采用此法的銀行遵循2003年2月發(fā)布的指引《操作風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管的穩(wěn)健做法》。選項(xiàng)D論述正確：標(biāo)準(zhǔn)法實(shí)施基礎(chǔ)條件：銀行實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)法必須至少符合監(jiān)管當(dāng)局以下規(guī)定：銀行的董事會(huì)和高級(jí)管理層適當(dāng)積極參與操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架的監(jiān)督；銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)概念穩(wěn)健，執(zhí)行正確有效；有充足的資源支持在主要產(chǎn)品線(xiàn)上和控制及審計(jì)領(lǐng)域采用標(biāo)準(zhǔn)法。選項(xiàng)B論述正確：高級(jí)計(jì)量法實(shí)施基礎(chǔ)條件：銀行實(shí)施高級(jí)計(jì)量法必須經(jīng)過(guò)監(jiān)管部門(mén)的提前核準(zhǔn)，且滿(mǎn)足定性和定量?jī)煞矫鏄?biāo)準(zhǔn)。選項(xiàng)E論述正確：商業(yè)銀行可以選擇標(biāo)準(zhǔn)法、替代標(biāo)準(zhǔn)法或高級(jí)計(jì)量法來(lái)計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本。

4、中國(guó)香港金融管理局在（）對(duì)其部門(mén)進(jìn)行調(diào)整和重組，新設(shè)立銀行操守部，重點(diǎn)在于對(duì)不良行為強(qiáng)化問(wèn)責(zé)和處罰力度?！締芜x題】

A.2011年

B.2012年

C.2015年

D.2016年

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：中國(guó)香港金融管理局在2011年對(duì)其部門(mén)進(jìn)行調(diào)整和重組，新設(shè)立銀行操守部，重點(diǎn)在于對(duì)不良行為強(qiáng)化問(wèn)責(zé)和處罰力度。日本近十年來(lái)也在不斷強(qiáng)化行為監(jiān)管和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的規(guī)制建設(shè)。新加坡在危機(jī)后發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)和高管人員公平交易職責(zé)指引》，強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)將公平交易作為企業(yè)文化的核心等。

5、通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的，由該（ ）承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。 【單選題】

A.商業(yè)銀行

B.客戶(hù)

C.商業(yè)銀行和客戶(hù)

D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

正確答案:A

答案解析:通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的，由該商業(yè)銀行承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任（選項(xiàng)A正確）。