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       一、風(fēng)險(xiǎn)的概念

       風(fēng)險(xiǎn)是指不確定性對(duì)目標(biāo)的影響。這個(gè)定義是一個(gè)涵蓋各個(gè)領(lǐng)域的通用概念，就某一行 業(yè)和領(lǐng)域而言，相對(duì)比較抽象，具體表述也可能有所不同。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理中的安全而言，風(fēng)險(xiǎn)是 對(duì)傷害的一種綜合衡量，包括傷害的發(fā)生慨率和嚴(yán)重程度。這里的傷害是指對(duì)物質(zhì)或環(huán)境的破壞，或?qū)θ梭w健康的損害，對(duì)財(cái)產(chǎn)造成的損失。風(fēng)險(xiǎn)具有客觀性、普遍性、損害性、突發(fā)性等特征。

       二、風(fēng)險(xiǎn)管理的概念

       風(fēng)險(xiǎn)管理是指導(dǎo)和控制某一組織與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)問題的協(xié)調(diào)活動(dòng)。風(fēng)險(xiǎn)管理通過分析不確定 性及其對(duì)目標(biāo)的影H向，采取相應(yīng)的措施，為組織的運(yùn)行和決策及有效應(yīng)對(duì)各類突發(fā)事件提供支 持。 風(fēng)險(xiǎn)管理適用于組織的生命周期及其任何階段.包括整個(gè)組織的所有領(lǐng)域和層次，以及組 織的具體部門和活動(dòng)。風(fēng)險(xiǎn)管理旨在保證組織恰當(dāng)?shù)貞?yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的效率和效果， 增強(qiáng)行動(dòng)的合理性，有效地配置資源。風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容比較廣泛，一般包括風(fēng)險(xiǎn)管理框架、風(fēng) 險(xiǎn)管理方針、風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理組織實(shí)施等。

       三、風(fēng)險(xiǎn)管理原則

       為有效管理風(fēng)險(xiǎn)，組織在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，可遵循下列原則: 

       (一)控制損失、創(chuàng)造價(jià)值

       以控制損失、創(chuàng)造價(jià)值為目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)管理，有助于組織實(shí)現(xiàn)目標(biāo)，取得具體可見的成績和 改善各方面的業(yè)績，包括人員健康和安全、合規(guī)經(jīng)營、信用程度、社會(huì)認(rèn)可、環(huán)境保護(hù)、財(cái)務(wù) 績效、產(chǎn)品質(zhì)量、運(yùn)營效率和公司治理等方面。

       (二)融入組織管理過程 

       風(fēng)險(xiǎn)管理不是獨(dú)立于組織主要活動(dòng)和各項(xiàng)管理的單獨(dú)的活動(dòng)，而是組織管理過程不可缺少 的重要組成部分。      

       (三)支持決策過程 

       組織的所有決策都應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理。 

       風(fēng)險(xiǎn)管理旨在將風(fēng)險(xiǎn)控制在組織可接受的范圍 內(nèi)，有助于判斷風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是否充分、有效，決定行動(dòng)優(yōu)先順序，并選擇可行的行動(dòng)方案，從而 幫助決策者作出合理的決策。 

       (四)應(yīng)用系統(tǒng)的、結(jié)構(gòu)化的方法

       系統(tǒng)的、結(jié)構(gòu)化的方法有助于風(fēng)險(xiǎn)管理效率的提升，并產(chǎn)生一致、可比、可靠的結(jié)果。 

       (五)以有效的信息為基礎(chǔ)

       風(fēng)險(xiǎn)管理過程要以有效的信息為基礎(chǔ)。這些信息可以通過經(jīng)驗(yàn)、反饋、觀察、預(yù)測和專家 判斷等多種渠道獲取，但使用時(shí)要考慮數(shù)據(jù)、模型和專家意見的局限性。 

       (六)環(huán)境依賴 

       風(fēng)險(xiǎn)管理取決于組織所處的內(nèi)部和外部環(huán)境以及組織所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。 需要特別指出的是， 風(fēng)險(xiǎn)管理受人文因素的影響。 

       (七)廣泛參與、充分溝通 

       組織的利益相關(guān)者之間的溝通，尤其是決策者在風(fēng)險(xiǎn)管理中適當(dāng)、及時(shí)的參與，有助于保 證風(fēng)險(xiǎn)管理的針對(duì)性和有效性;利益相關(guān)者的廣泛參與有助于其觀點(diǎn)在風(fēng)險(xiǎn)管理過程中得到體 現(xiàn)，以及其利益訴求在決定組織的風(fēng)險(xiǎn)偏好時(shí)得到充分考慮。利益相關(guān)者的廣泛參與要建立在 對(duì)其權(quán)力和責(zé)任明確認(rèn)可的基礎(chǔ)上。 利益相關(guān)者之間需要進(jìn)行持續(xù)、雙向和及時(shí)的溝通，尤其 是在重大風(fēng)險(xiǎn)事件和風(fēng)險(xiǎn)管理有效性等方面需要及時(shí)溝通。  

       (八)持續(xù)改進(jìn) 

       風(fēng)險(xiǎn)管理是適應(yīng)環(huán)境變化的動(dòng)態(tài)過程，其各步驟之間形成一個(gè)信息反饋的閉環(huán)。隨著內(nèi) 部和外部事件的發(fā)生、組織環(huán)境和知識(shí)的改變以及監(jiān)督和檢查的執(zhí)行，有些風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)發(fā)生變化，一些新的風(fēng)險(xiǎn)可能出現(xiàn)，另一些風(fēng)險(xiǎn)則可能消失。因此，組織應(yīng)持續(xù)不斷地對(duì)各種變化保持 敏感并作出恰當(dāng)反應(yīng)。 組織通過績效測量、檢查和調(diào)整等手段，使風(fēng)險(xiǎn)管理得到持續(xù)改進(jìn)。

       四、風(fēng)險(xiǎn)管理過程

       風(fēng)險(xiǎn)管理過程是組織管理的有機(jī)組成部分，嵌入組織文化和實(shí)踐當(dāng)中，貫穿于組織的整個(gè) 經(jīng)營過程。風(fēng)險(xiǎn)管理過程包括明確環(huán)境信息、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、監(jiān)督和檢查。其中，風(fēng)險(xiǎn) 評(píng)估包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。溝通和記錄應(yīng)貫穿于風(fēng)險(xiǎn)管理全過程。風(fēng)險(xiǎn)管理過 程如圖 5-1-1 所示。

       (一)鳳險(xiǎn)評(píng)估 

       風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)三個(gè)步驟。

       1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 

       風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是通過識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)源、影響范圍、事件及其原因和潛在的后果等，生成一個(gè)全面的 風(fēng)險(xiǎn)列表。進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，要掌握相關(guān)的和最新的信息。 除了識(shí)別可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件外， 還要考慮其可能的原因和可能導(dǎo)致的后果。 不論風(fēng)險(xiǎn)事件的風(fēng)險(xiǎn)源是否在組織的控制之下，或 者原因是否已知，都應(yīng)對(duì)其進(jìn)行識(shí)別。此外，要關(guān)注已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件，特別是新近發(fā)生的 風(fēng)險(xiǎn)事件。 識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)需要所有相關(guān)人員的參與。 組織所采用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工具和技術(shù)應(yīng)當(dāng)適合其 目標(biāo)、能力及所處環(huán)境。 

       2. 風(fēng)險(xiǎn)分析 

       風(fēng)險(xiǎn)分析是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)類型、獲得的信息和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果的使用目的，對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定 性和定量的分析，為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)提供支持。風(fēng)險(xiǎn)分析不僅要考慮、導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的原因和風(fēng)險(xiǎn) 源 、 風(fēng)險(xiǎn)事件的正面和負(fù)面后果及其發(fā)生的可能性、影響后果和可能的因素、不同風(fēng)險(xiǎn)及其風(fēng)險(xiǎn) 源的相互關(guān)系以及風(fēng)險(xiǎn)的其他特征，還要考慮現(xiàn)有的管理措施及其效果和效率。在風(fēng)險(xiǎn)分析中， 應(yīng)考慮組織的風(fēng)險(xiǎn)承受度及其對(duì)前提和假設(shè)的敏感性，井適時(shí)與決策者和其他利益相關(guān)者有效 地溝通。 另外，還要考慮可能存在的專家觀點(diǎn)中的分歧及數(shù)據(jù)和模型的局限性。 根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析 的目的、獲得的信息數(shù)據(jù)和資源，風(fēng)險(xiǎn)分析可以是定性的 、 半定量的、定量的或以上方法的組 合。二般情況下，首先采用定性分析，初步了解風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)并揭示主要風(fēng)險(xiǎn)，在適當(dāng)時(shí)進(jìn)行更具 體和定量的風(fēng)險(xiǎn)分析。后果和可能性可以通過專家意見確定，或通過對(duì)事件或事件組合的結(jié)果建模確定，也可通過對(duì)實(shí)驗(yàn)研究或可獲得數(shù)據(jù)的推導(dǎo)確定。 對(duì)后果的描述可表達(dá)為有形或無形 的影響。在某些情況下，可能需要多個(gè)指標(biāo)來確切描述不同時(shí)間、地點(diǎn)、類別或情形的后果。 

       3. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) 

       風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是將風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果與組織的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)則作比較，或者在各種風(fēng)險(xiǎn)的分析結(jié)果之間 進(jìn)行比較，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，以便作出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)決策。 如果該風(fēng)險(xiǎn)是新識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)，則應(yīng)當(dāng)制定 相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)則，以便評(píng)價(jià)該風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)滿足風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的需要，否則，應(yīng)作進(jìn)一 步分析。 

       (二)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì) 

       風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是選擇并執(zhí)行一種或多種改變風(fēng)險(xiǎn)的措施，包括改變風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性或后 果的措施。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)決策應(yīng)當(dāng)考慮各種環(huán)境信息，包括內(nèi)部和外部利益相關(guān)者的風(fēng)險(xiǎn)承受度， 以及法律、法規(guī)和其他方面的要求等。

       (三)監(jiān)督和檢查 

       組織應(yīng)當(dāng)明確界定監(jiān)督和檢查的責(zé)任。監(jiān)督和檢查可能包括:監(jiān)測事件，分析變化及其趨 勢，并從中吸取教訓(xùn)11; 發(fā)現(xiàn)內(nèi)部和外部環(huán)境信息的變化，包括風(fēng)險(xiǎn)本身的變化、可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn) 應(yīng)對(duì)措施及其實(shí)施優(yōu)先次序的改變;監(jiān)督并記錄風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施實(shí)施后的剩余風(fēng)險(xiǎn)，以便在適當(dāng)時(shí) 作進(jìn)→步處理;在適當(dāng)時(shí)對(duì)照風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃，檢查工作進(jìn)度與計(jì)劃的偏差，保證風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的 設(shè)計(jì)和執(zhí)行有效;報(bào)告關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的進(jìn)度和風(fēng)險(xiǎn)管理方針的遵循情況;實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管 理績效評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)管理績效評(píng)估應(yīng)被納入組織的績效管理以及組織對(duì)內(nèi)、對(duì)外的報(bào)告體系中。

       監(jiān)督和檢查活動(dòng)包括常規(guī)檢查、監(jiān)控已知的風(fēng)險(xiǎn)、定期或不定期檢查。定期或不定期檢查 都應(yīng)被列人風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃。 

       (四)溝通和記錄 

       組織在風(fēng)險(xiǎn)管理過程的每→個(gè)階段，都應(yīng)當(dāng)與內(nèi)部和外部利益相關(guān)者進(jìn)行有效溝通，以 保證實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任人和利益相關(guān)者能夠理解組織風(fēng)險(xiǎn)管理決策的依據(jù)，以及需要采取某 些行動(dòng)的原因。由于利益相關(guān)者的價(jià)值觀、訴求、假設(shè)、認(rèn)知和關(guān)注點(diǎn)不同，其風(fēng)險(xiǎn)偏好也不 同，并可能對(duì)決策有重要影響。因此，組織在決策過程中應(yīng)當(dāng)與利益相關(guān)者進(jìn)行充分溝通，識(shí) 別并記錄利益相關(guān)者的風(fēng)險(xiǎn)偏好。 

       在風(fēng)險(xiǎn)管理過程中，記錄是實(shí)施和改進(jìn)整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理過程的基礎(chǔ)。建立記錄時(shí)應(yīng)當(dāng)考慮 以下方面:出于管理的目的而重復(fù)使用信息的需要;進(jìn)一步分析風(fēng)險(xiǎn)和調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的需 要;風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的可追溯要求;溝通的需要;法律、法規(guī)和操作上對(duì)記錄的需要;組織本身 持續(xù)學(xué)習(xí)的需要;建立和維護(hù)記錄所需的成本和工作量;獲取信息的方法、讀取信息的難易程 度和儲(chǔ)存媒介;記錄保留期限;信息的敏感性。