表外業(yè)務(wù)的概念是什么？：表外業(yè)務(wù)的概念是什么？表外業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行從事的，1.廣義的表外業(yè)務(wù)。廣義的表外業(yè)務(wù)泛指所有能給銀行帶來(lái)收入而又不在資產(chǎn)負(fù)債表中反映的業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)也屬于表外業(yè)務(wù)：廣義的表外業(yè)務(wù)包括；如貸款組織、貸款審批、辛迪加貸款代理等，如代理行服務(wù)、貿(mào)易報(bào)單、出口保險(xiǎn)業(yè)務(wù)等，狹義的表外業(yè)務(wù)，則僅指涉及承諾和或有債權(quán)的活動(dòng)，或者使客戶獲得對(duì)銀行的或有債權(quán)，銀行承擔(dān)提供貸款或支付款項(xiàng)的法律責(zé)任。

宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行對(duì)金融市場(chǎng)有怎樣的影響？：宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行對(duì)金融市場(chǎng)有怎樣的影響？經(jīng)濟(jì)因素是影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的最重要因素。宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行會(huì)影響國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值、經(jīng)濟(jì)周期、通貨膨脹與利率、匯率和國(guó)際資本流動(dòng)。通常意味著社會(huì)總需求與總供給協(xié)調(diào)增長(zhǎng)，金融市場(chǎng)隨著經(jīng)濟(jì)周期的復(fù)蘇、繁榮、衰退、蕭條等不同階段呈現(xiàn)出同期甚至超前的變化；低于預(yù)期的通貨膨脹會(huì)降低利率。促進(jìn)債券和股票價(jià)格的上升，高于預(yù)期的通貨膨脹會(huì)提高利率，從而導(dǎo)致債券和股票價(jià)格下降。

商品期貨市場(chǎng)是怎樣的？：商品期貨市場(chǎng)是怎樣的？是按達(dá)成的協(xié)議交易并按預(yù)定日期交割的交易場(chǎng)所或領(lǐng)域。而價(jià)格、交貨及付款的數(shù)量、方式、地點(diǎn)和其他條件是在即期由買(mǎi)賣雙方在合同中規(guī)定的，商品及證券均可在期貨市場(chǎng)上交易。賣者手中可能有商品或證券，也可能沒(méi)有商品或證券。1990年10月我國(guó)第一家商品期貨交易所——鄭州商品交易所成立。我國(guó)成立了三大商品期貨交易所。三大商品期貨交易所包括上海期貨交易所、大連商品交易所、鄭州商品交易所。

股票市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放的發(fā)展歷程是怎樣的？：股票市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放的發(fā)展歷程是怎樣的？股票市場(chǎng)是股票發(fā)行和交易的場(chǎng)所，包括發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)兩部分。股份公司通過(guò)面向社會(huì)發(fā)行股票，而社會(huì)上分散的資金盈余者本著“的原則投資股份公司，2002年引人合格境外投資者（QFII）,后逐步擴(kuò)大至人民幣合格境外投資者（RQFII）。股票市場(chǎng)互聯(lián)互通機(jī)制不斷完善”中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)易綱宣布進(jìn)一步擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放的具體措施和時(shí)間表。

股票市場(chǎng)的歷史是怎樣的？：股票市場(chǎng)的歷史是怎樣的？股票市場(chǎng)是已經(jīng)發(fā)行的股票轉(zhuǎn)讓、買(mǎi)賣和流通的場(chǎng)所，包括交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)兩大類別。由于它是建立在發(fā)行市場(chǎng)基礎(chǔ)上的，股票市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)和交易活動(dòng)比發(fā)行市場(chǎng)（一級(jí)市場(chǎng)）更為復(fù)雜，股票市場(chǎng)的前身起源于1602年荷蘭人在阿姆斯特河大橋上進(jìn)行荷屬東印度公司股票的買(mǎi)賣，而正規(guī)的股票市場(chǎng)最早出現(xiàn)在美國(guó)。股票市場(chǎng)是投機(jī)者和投資者雙雙活躍的地方，股票市場(chǎng)的不良現(xiàn)象例如無(wú)貨沽空等等。

股份有限公司的設(shè)立方式與程序是怎樣的？：股份有限公司的設(shè)立方式與程序是怎樣的？股份有限公司是指公司資本為股份所組成的公司，股東以其認(rèn)購(gòu)的股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任的企業(yè)法人。一、股份有限公司的設(shè)立條件，2. 有符合公司章程規(guī)定的全體發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股本總額或者募集的實(shí)收股本總額。采用募集方式設(shè)立的經(jīng)創(chuàng)立大會(huì)通過(guò)，建立符合股份有限公司要求的組織機(jī)構(gòu)。二、股份有限公司的設(shè)立方式。是指由發(fā)起人認(rèn)購(gòu)公司應(yīng)發(fā)行的全部股份而設(shè)立公司。

公司對(duì)外投資和擔(dān)保是怎樣的？：公司提供擔(dān)保的方式包括保證、抵押和質(zhì)押等，【提示】上市公司在一年內(nèi)擔(dān)保金額超過(guò)公司資產(chǎn)總額30%的，【例題?單選題】股份有限公司章程必須載明的事項(xiàng)（ ）；Ⅱ.公司設(shè)立方式和公司股份總數(shù)；Ⅳ.公司法定代表人；（4）公司股份總數(shù)、每股金額和注冊(cè)資本（Ⅲ項(xiàng)正確），（12）股東大會(huì)會(huì)議認(rèn)為需要規(guī)定的其他事項(xiàng)，【例題?單選題】下列關(guān)于分公司和子公司法律地位的說(shuō)法中，Ⅰ.分公司和子公司都不具有法人資格。

直接融資對(duì)金融市場(chǎng)有什么樣的影響？：直接融資對(duì)金融市場(chǎng)有什么樣的影響？需要直接融資加以解決，因此中央提出提高直接融資比重是重要的戰(zhàn)略性任務(wù)，提高直接融資比重平衡金融體系結(jié)構(gòu)，有利于金融和經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)運(yùn)行。提高直接融資比重，特別是發(fā)展多種股權(quán)融資方式能夠彌補(bǔ)間接融資的不足，也有利于提高實(shí)體經(jīng)濟(jì)的健康穩(wěn)定發(fā)展。通過(guò)市場(chǎng)主體充分博弈直接進(jìn)行交易，直接融資的發(fā)展必將要求相應(yīng)機(jī)構(gòu)的發(fā)展。

證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)和發(fā)布證券研究報(bào)告有怎樣的區(qū)別與聯(lián)系？：證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)和發(fā)布證券研究報(bào)告有怎樣的區(qū)別與聯(lián)系？證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)和發(fā)布證券研究報(bào)告是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的兩種基本形式，一、證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)和發(fā)布證券研究報(bào)告的區(qū)別。向客戶提供適當(dāng)?shù)淖C券投資建議，證券研究報(bào)告一般服務(wù)于基金、QFII等能夠理解研究報(bào)告和有效處理有關(guān)信息的專業(yè)投資者。證券投資顧問(wèn)服務(wù)與特定客戶的證券投資及其利益密切相關(guān)；二、證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)和發(fā)布證券研究報(bào)告的聯(lián)系。

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的賬戶開(kāi)立有哪些要求？：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的賬戶開(kāi)立有哪些要求？是記錄證券及證券衍生品種持有及其變動(dòng)情況的載體。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中客戶賬戶主要包括：客戶在證券公司開(kāi)立的資金賬戶、代理中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立的各市場(chǎng)證券賬戶、代理基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立的開(kāi)放式基金賬戶，以及經(jīng)核準(zhǔn)允許受理的其他金融產(chǎn)品賬戶等。《證券公司開(kāi)立客戶賬戶規(guī)范》對(duì)證券公司為客戶賬戶開(kāi)立作出了總體要求。

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的賬戶開(kāi)立有什么樣的業(yè)務(wù)規(guī)則？：證券公司應(yīng)當(dāng)指定專人向客戶講解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和開(kāi)戶協(xié)議等內(nèi)容，證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定了解客戶情況，4.證券公司應(yīng)當(dāng)采取有效措施對(duì)客戶開(kāi)戶資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行審核，5.證券公司應(yīng)當(dāng)校驗(yàn)同一客戶不同賬戶的名稱、證件類型、證件號(hào)碼等關(guān)鍵信息。6.證券公司應(yīng)在驗(yàn)證客戶身份、與客戶簽署開(kāi)戶相關(guān)協(xié)議、審核客戶資料合格后，并按規(guī)定同時(shí)為客戶辦理客戶交易結(jié)算資金存管手續(xù)。

怎樣理解“滬倫通”存托憑證業(yè)務(wù)？：中國(guó)于2018年推出通過(guò)上海證券交易所和倫敦證券交易所上市公司互相以存托憑證方式到對(duì)方市場(chǎng)掛牌上市的業(yè)務(wù)模式，制定了《關(guān)于上海證券交易所與倫敦證券交易所互聯(lián)互通存托憑證業(yè)務(wù)的監(jiān)管規(guī)定（試行）》，存托憑證業(yè)務(wù)涉及的發(fā)行上市、交易、跨境轉(zhuǎn)換和信息披露等行為提供具體法律依據(jù)和行為規(guī)范。通過(guò)存托憑證與基礎(chǔ)證券之間的跨境轉(zhuǎn)換機(jī)制安排。