普通投資者與專業(yè)投資者的相互轉(zhuǎn)化必須符合哪些條件？：符合下列條件之一的普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織。普通投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式向基金銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過追加了解信息、投資知識(shí)測(cè)試或者模擬交易等方式對(duì)投資者進(jìn)行謹(jǐn)慎評(píng)估。

來看看符合專業(yè)投資者的條件有哪些？：包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。（二）上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金。

投資者需求投資限制有哪些？：投資者需求投資限制有哪些？投資限制是投資者內(nèi)外部因素給投資者的投資選擇所帶來的限制。流動(dòng)性要求、投資期限、法律法規(guī)要求、稅收情況以及特殊需求等。流動(dòng)性和投資期限直接影響投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，限制了投資者的風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)和收益目標(biāo)。投資期限的長(zhǎng)短影響投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度以及對(duì)流動(dòng)性的要求。C. 名義收益率能夠反映資產(chǎn)的實(shí)際購買能力的增長(zhǎng)率。D. 名義收益率在實(shí)際收益率的基礎(chǔ)上扣除了通貨膨脹率的影響。

投資者的類型有哪些？：可把投資者分為個(gè)人投資者與機(jī)構(gòu)投資者兩種類型。常常根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力、資產(chǎn)狀況以及投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的不同，個(gè)人投資者以自然人身份進(jìn)行投資：（1）投資需求受個(gè)人所處生命周期的不同階段和個(gè)人境況的影響；（5）常常需要借助基金銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資，個(gè)人投資者有各種各樣的投資需求。（1）影響個(gè)人投資者投資需求的基本因素是他們?cè)谏芷谥兴幍碾A段。

不動(dòng)產(chǎn)投資的工具有哪些？：主要形式包括房地產(chǎn)有限合伙、房地產(chǎn)權(quán)益基金和房地產(chǎn)投資信托等。房地產(chǎn)有限合伙在功能上類似于私募股權(quán)合伙。房地產(chǎn)有限合伙偏好資金的非流動(dòng)性，房地產(chǎn)權(quán)益基金可能持有幾十到幾百個(gè)商業(yè)地產(chǎn)的投資項(xiàng)目，房地產(chǎn)權(quán)益基金可以通過在非公開市場(chǎng)上出售其所持有的資產(chǎn)退出，房地產(chǎn)投資信托（基金）是指通過發(fā)行受益憑證或者股票來進(jìn)行募資。房地產(chǎn)投資信托的主要收益來自穩(wěn)定的股息和證券價(jià)格增值。

不動(dòng)產(chǎn)投資的類型有哪些？：可作為未來開發(fā)房地產(chǎn)基礎(chǔ)的商業(yè)地產(chǎn)之一，因此土地投資可能具有較高的投機(jī)性，土地投資大部分通過利用可預(yù)測(cè)的未來現(xiàn)金流獲取的買賣價(jià)差或者開發(fā)后進(jìn)行出售或出租經(jīng)營(yíng)來獲取投資收益。土地投資由于其投資價(jià)值受到宏觀環(huán)境和法律法規(guī)因素影響較大而極具風(fēng)險(xiǎn)性。（二）商業(yè)房地產(chǎn)投資。商業(yè)房地產(chǎn)投資以出租而賺取收益為目的。其投資對(duì)象主要包括寫字樓、零售房地產(chǎn)等設(shè)施，寫字樓在整個(gè)商業(yè)房地產(chǎn)投資當(dāng)中占據(jù)著很大比例。

保密條款有哪些規(guī)定？：保密條款有哪些規(guī)定？所謂保密條款就是規(guī)定受許可方應(yīng)對(duì)供方轉(zhuǎn)讓的技術(shù)秘密承擔(dān)保密義務(wù)，保證不將這些技術(shù)秘密泄露給第三方，是指除依法律或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的信息披露外，投融資雙方對(duì)在股權(quán)投資交易中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密承擔(dān)保密義務(wù)，保密條款應(yīng)列明保密信息的具體內(nèi)容、保密期限及違約責(zé)任。擅自將其所掌握或了解到的用人單位的商業(yè)秘密在離職前后帶走或向外泄漏，或者在離職前后截留用人單位的客戶等資源。

證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)是什么？具體分類有哪些？：是指通過發(fā)售基金份額募集資金形成獨(dú)立的基金財(cái)產(chǎn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金：基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金：80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的是基金中基金：以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標(biāo)的基金稱為另類投資基金：主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象：

快速理解股權(quán)投資基金運(yùn)作關(guān)鍵要素有哪些？：股權(quán)投資基金運(yùn)作關(guān)鍵要素有基金規(guī)模及出資方、基金的管理方式、基金的投資范圍、投資策略和投資限制。1. 基金規(guī)模是基金計(jì)劃及實(shí)際募集的投資資本額度，股權(quán)投資基金的管理方式主要分為自我管理和受托管理兩種。基金自建投資管理團(tuán)隊(duì)并負(fù)責(zé)基金的投資決策，基金委托第三方管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資管理。（三）基金的投資范圍、投資策略和投資限制。基金投資策略的確定。

股權(quán)投資基金的特點(diǎn)有哪些？：股權(quán)投資基金的特點(diǎn)是投資期限長(zhǎng)、流動(dòng)性較差；（2）股權(quán)投資基金的基金份額流動(dòng)性較差，基金份額的轉(zhuǎn)讓或投資者的退出都具有一定難度?；鸸芾砣送ǔＴ谕顿Y后管理階段投入大量資源，（1）股權(quán)投資基金的投資決策與管理涉及企業(yè)管理、資本市場(chǎng)、財(cái)務(wù)、行業(yè)、法律等多個(gè)方面，（2）其高收益與高期望風(fēng)險(xiǎn)的特征也要求基金管理人必須具備很高的專業(yè)水準(zhǔn)。（3）股權(quán)投資基金對(duì)專業(yè)性的要求較高。

速記基金基礎(chǔ)知識(shí)中的相關(guān)系數(shù)是什么？：相關(guān)系數(shù)：是從資產(chǎn)回報(bào)相關(guān)性的角度分析兩種不同證券表現(xiàn)的聯(lián)動(dòng)性。通常用ρij表示證券i和證券j的收益回報(bào)率之間的相關(guān)系數(shù)。相關(guān)系數(shù)的絕對(duì)值大小體現(xiàn)兩個(gè)證券收益率之間相關(guān)性的強(qiáng)弱。如果a與b證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對(duì)值|ρa(bǔ)b|比a與c證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對(duì)值|ρa(bǔ)c|大，則說明前者之間的相關(guān)性比后者之間的相關(guān)性強(qiáng)。相關(guān)系數(shù)處于+1和-1之間，【例題】證券間的聯(lián)動(dòng)關(guān)系由相關(guān)系數(shù)ρ來衡量。

證券投資基金的特點(diǎn)有哪些？：（二）組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)?；饘⒈姸嗤顿Y者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，基金通常會(huì)購買幾十種甚至上百種股票?；鹜顿Y者是基金所有者，基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配，管理人一般按照基金合同從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費(fèi)，并不參與基金收益的分配，基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金業(yè)實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)管?；鸸芾砣素?fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作