怎樣理解風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)對沖？：怎樣理解風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)對沖？通過多樣化的投資來分散和降低風(fēng)險(xiǎn)的策略性選擇，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用，（二）風(fēng)險(xiǎn)對沖，通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品。來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇：風(fēng)險(xiǎn)對沖對管理市場風(fēng)險(xiǎn)（利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)）非常有效?？梢苑譃樽晕覍_和市場對沖

怎樣理解風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)控制、緩釋？：怎樣理解風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)控制、緩釋？風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、報(bào)告：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測包含兩層含義：1. 監(jiān)測各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，以及不可量化的風(fēng)險(xiǎn)因素的變化和發(fā)展趨勢，2. 報(bào)告證券投資業(yè)務(wù)中面臨的所有風(fēng)險(xiǎn)的定性、定量評估結(jié)果，以及所采取的風(fēng)險(xiǎn)管理和控制措施的實(shí)施質(zhì)量與效果。風(fēng)險(xiǎn)控制、緩釋：風(fēng)險(xiǎn)管理部門對經(jīng)過識別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行有效管理和控制風(fēng)險(xiǎn)的過程；（3）通過對風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析。

證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)如何識別和分析？：證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)如何識別和分析？風(fēng)險(xiǎn)識別分析：風(fēng)險(xiǎn)識別包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)，感知風(fēng)險(xiǎn)是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)證券投資顧問業(yè)務(wù)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類和性質(zhì)。分析風(fēng)險(xiǎn)是深入理解各種風(fēng)險(xiǎn)的成因及變化規(guī)律，風(fēng)險(xiǎn)識別應(yīng)盡可能多地識別證券投資業(yè)務(wù)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)類別，風(fēng)險(xiǎn)識別不僅是對已知風(fēng)險(xiǎn)的分析。更重要的是要前瞻性的考察風(fēng)險(xiǎn)的變化趨勢以及可能出現(xiàn)的新的風(fēng)險(xiǎn)類別和性質(zhì)。

主觀風(fēng)險(xiǎn)偏好是指什么？：主觀風(fēng)險(xiǎn)偏好是指投資者主觀上可以承受本金損失風(fēng)險(xiǎn)的程度是因人而異的?？蛻舻男詣e、家庭情況和就業(yè)狀況等都會影響到其風(fēng)險(xiǎn)承受能力。不同性別的投資者對風(fēng)險(xiǎn)的承受能力有顯著不同。工作的安全性與風(fēng)險(xiǎn)承受能力的大小有很大關(guān)系。專業(yè)人員的風(fēng)險(xiǎn)承受能力要大于非專業(yè)人員，風(fēng)險(xiǎn)承受能力隨著知識和技能熟練程度的增加而增加?！纠}·組合型選擇題】下列關(guān)于影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素。

風(fēng)險(xiǎn)承受能力是如何評估的？：風(fēng)險(xiǎn)承受能力是如何評估的？風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試是一組專業(yè)的便于投資者了解自己的測試題，即投資者在“做題”后即可獲知自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試是投資者認(rèn)識自己的起點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)承受能力總分（100分）=年齡因素分?jǐn)?shù)+其他因素分?jǐn)?shù)。年齡因素：總分50分，25歲以下50分，每增加一歲扣一分75歲以上0分。其他因素：總分50分：就業(yè)狀況+家庭負(fù)擔(dān)+置業(yè)狀況+投資經(jīng)驗(yàn)+投資知識。低能力；中低能力；中能力；

客戶投資目標(biāo)對投資產(chǎn)品的偏好是什么？：客戶投資目標(biāo)對投資產(chǎn)品的偏好是什么？客戶風(fēng)險(xiǎn)特征是指由于不同客戶對待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度是不同的，使得理財(cái)顧問服務(wù)需要考慮到每個(gè)客戶對待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度及其他特征。一、客戶投資目標(biāo)。金融理財(cái)師首先必須幫助客戶明確自己的投資目標(biāo)，如果客戶最關(guān)心本金的安全性和流動性；則該客戶很可能是風(fēng)險(xiǎn)厭惡者，二、對投資產(chǎn)品的偏好，衡量客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力最直接的辦法是讓客戶回答自己所偏好的投資產(chǎn)品，不同級別代表客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好程度。

客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的影響因素中主觀風(fēng)險(xiǎn)偏好和其他影響因素的的主要內(nèi)容是什么？：客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的影響因素中主觀風(fēng)險(xiǎn)偏好和其他影響因素的的主要內(nèi)容是什么？客戶風(fēng)險(xiǎn)特征是指由于不同客戶對待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度是不同的，使得理財(cái)顧問服務(wù)需要考慮到每個(gè)客戶對待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度及其他特征。投資者主觀上可以承受本金損失風(fēng)險(xiǎn)的程度是因人而異的。客戶的性別、家庭情況和就業(yè)狀況等都會影響到其風(fēng)險(xiǎn)承受能力。不同性別的投資者對風(fēng)險(xiǎn)的承受能力有顯著不同，工作的安全性與風(fēng)險(xiǎn)承受能力的大小有很大關(guān)系。

客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的主要類型有哪些？主要內(nèi)容是什么？：客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的主要類型有哪些？他們對風(fēng)險(xiǎn)與收益所持的態(tài)度必定會產(chǎn)生差異。根據(jù)他們對待投資中風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度，風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者對待風(fēng)險(xiǎn)投資較為積極，愿意為獲取高收益而承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)。投資工具大多風(fēng)險(xiǎn)大、收益率高。風(fēng)險(xiǎn)中立型投資者介于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型和風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者之間，【例題·組合型選擇題】下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)中立型投資者的說法中，Ⅱ.介于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型和風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者之間，Ⅳ.愿意為增加收益而承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

時(shí)間偏好和損失厭惡效應(yīng)的主要內(nèi)容是什么？：時(shí)間偏好和損失厭惡效應(yīng)的主要內(nèi)容是什么？二、損失厭惡效應(yīng)，人們在面對同樣數(shù)量的收益和損失時(shí)。損失會使他們產(chǎn)生更大的情緒波動，人們表現(xiàn)出風(fēng)險(xiǎn)厭惡。由于損失厭惡的存在，（一）損失厭惡與稟賦效應(yīng)，長期收益可能會周期性的被短期損失所打斷“投資者不愿意承擔(dān)這種短期損失的現(xiàn)象被稱為，Ⅰ.損失厭惡是指人們對財(cái)務(wù)的減少比對財(cái)務(wù)的增加更加敏感，就越可能受到損失厭惡的侵襲；

投資者的個(gè)人偏好與無差異曲線有怎樣的關(guān)系？：投資者的個(gè)人偏好與無差異曲線有怎樣的關(guān)系？這種期望收益率的増量可認(rèn)為是對增加風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。這是否滿足投資者個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償要求因人而異。増加的期望收益率恰好能補(bǔ)償增加的風(fēng)險(xiǎn)，増加的期望收益率超過對增加風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償，（3）同一條無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度相同。（4）不同無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度不同。其上的投資組合給投資者帶來的滿意程度就越高。

投資者偏好特征有哪些？：風(fēng)險(xiǎn)偏好是主動追求風(fēng)險(xiǎn)，喜歡收益的波動性勝于收益的穩(wěn)定性的態(tài)度。風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者選擇資產(chǎn)的原則是：一部分投資高風(fēng)險(xiǎn)高收益項(xiàng)目，愿意為了獲取高收益而承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)：敢于投資高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的產(chǎn)品與投資工具，有一定的資產(chǎn)基礎(chǔ)、知識水平、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的人士。追求較高的投資收益，選擇適合長期持有、有較高收益、風(fēng)險(xiǎn)較低的產(chǎn)品，投資除了高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品外的理財(cái)工具：仔細(xì)分析不同的投資市場、工具與產(chǎn)品。

如何理解證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制？：如何理解證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制？風(fēng)險(xiǎn)控制是指風(fēng)險(xiǎn)管理者采取各種措施和方法，風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)保留。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)：（2）應(yīng)當(dāng)建立健全證券投資顧問業(yè)務(wù)管理制度、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。（3）應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問人員數(shù)量、業(yè)務(wù)能力、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。