時(shí)間價(jià)值與利率的基本參數(shù)有哪些？：貨幣時(shí)間價(jià)值是指貨幣經(jīng)歷一定時(shí)間的投資和再投資所增加的價(jià)值，（2）給定利率及終值，按單利計(jì)算的現(xiàn)值要高于復(fù)利計(jì)算的現(xiàn)值，資金的時(shí)間價(jià)值一般都是按照復(fù)利方式進(jìn)行計(jì)算的，每期期末計(jì)算的利息加入本金形成新的本金，再計(jì)算下期的利息。（二）如果按一定金額的本金按照單利計(jì)算若干期后的本利和；如果一定金額的本金按照復(fù)利計(jì)算若干期后的本利和。則稱(chēng)為復(fù)利終值，將未來(lái)某時(shí)點(diǎn)資金的價(jià)值折算為現(xiàn)在時(shí)點(diǎn)的價(jià)值稱(chēng)為貼現(xiàn)。

貨幣時(shí)間價(jià)值概念是什么？影響因素有哪些？：貨幣時(shí)間價(jià)值概念是什么？貨幣時(shí)間價(jià)值是指貨幣經(jīng)歷一定時(shí)間的投資和再投資所增加的價(jià)值，貨幣時(shí)間價(jià)值是指貨幣隨著時(shí)間的推移而發(fā)生的增值，也被稱(chēng)為資金的時(shí)間價(jià)值，二、貨幣時(shí)間價(jià)值的影響因素，貨幣時(shí)間價(jià)值越明顯，收益率是決定貨幣在未來(lái)增值程度的關(guān)鍵因素：而通貨膨脹率則是使貨幣購(gòu)買(mǎi)力縮水的反向因素!單利始終以最初的本金為基數(shù)計(jì)算收益，而復(fù)利則以本金和利息為基數(shù)計(jì)算。

證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)監(jiān)管法律責(zé)任是什么？：私人證券投資顧問(wèn)是指專(zhuān)門(mén)從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報(bào)告、責(zé)令清理違規(guī)業(yè)務(wù)、責(zé)令暫停新增客戶(hù)、責(zé)令處分有關(guān)人員等監(jiān)管措施.，4. 證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、證券資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員特定禁止行為。違反法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的。

證券投資顧問(wèn)的監(jiān)管、自律管理和機(jī)構(gòu)管理的規(guī)定是什么？：私人證券投資顧問(wèn)是指專(zhuān)門(mén)從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。證券公司可能就投資顧問(wèn)服務(wù)收取費(fèi)用，（1）中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理，（3）證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定證券投資顧問(wèn)人員管理制度。

證券投資顧問(wèn)的監(jiān)管、自律管理和機(jī)構(gòu)管理應(yīng)該具備哪些條件？：證券投資顧問(wèn)的監(jiān)管、自律管理和機(jī)構(gòu)管理應(yīng)該具備哪些條件？私人證券投資顧問(wèn)是指專(zhuān)門(mén)從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。1. 申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，（1）分別從事證券或者期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有五名以上取得證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的專(zhuān)職人員；至少有一名高級(jí)管理人員取得證券或期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格。2. 任何人未取得證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的。

2020證券專(zhuān)項(xiàng)考試科目有哪些？：2020證券專(zhuān)項(xiàng)考試科目有哪些？2020年各證券專(zhuān)項(xiàng)資格考試設(shè)相應(yīng)考試科目為1門(mén)。保薦代表人勝任能力考試、證券分析師勝任能力考試和證券投資顧問(wèn)勝任能力考試的考試科目分別對(duì)應(yīng)為《投資銀行業(yè)務(wù)》《發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)》和《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)》。

生命周期各階段的理財(cái)規(guī)劃包括哪些內(nèi)容？：生命周期各階段的理財(cái)規(guī)劃包括哪些內(nèi)容？理財(cái)規(guī)劃是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻?hù)制定切合實(shí)際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案，最終達(dá)到終生的財(cái)務(wù)安全、自主和自由的過(guò)程。適當(dāng)參與、嘗試進(jìn)行一些投資操作：個(gè)人財(cái)務(wù)的建立與形成期：自用房產(chǎn)投資、股票、基金：

家庭生命周期各階段的特征、需求和目標(biāo)是什么？：支出隨子女誕生而增加：儲(chǔ)蓄低水平增加：支出趨于穩(wěn)定，收入增加而支出穩(wěn)定，累積資產(chǎn)逐年增加：支出隨子女經(jīng)濟(jì)獨(dú)立而減少，以理財(cái)收入及轉(zhuǎn)移性收入為主：醫(yī)療費(fèi)用支出增加：其他費(fèi)用支出減少，支出大于收入：儲(chǔ)蓄逐步減少，變現(xiàn)投資資產(chǎn)支付支出費(fèi)用。投資以固定收益類(lèi)為主：【例題?單選題】家庭生命周期中家庭成熟期階段會(huì)產(chǎn)生的財(cái)務(wù)狀況有（）Ⅰ.收入增加而支出穩(wěn)定退休前結(jié)清所有大額負(fù)債Ⅲ.可積累的資產(chǎn)達(dá)到巔峰

投資者偏好特征有哪些？：風(fēng)險(xiǎn)偏好是主動(dòng)追求風(fēng)險(xiǎn)，喜歡收益的波動(dòng)性勝于收益的穩(wěn)定性的態(tài)度。風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者選擇資產(chǎn)的原則是：一部分投資高風(fēng)險(xiǎn)高收益項(xiàng)目，愿意為了獲取高收益而承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)：敢于投資高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的產(chǎn)品與投資工具，有一定的資產(chǎn)基礎(chǔ)、知識(shí)水平、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的人士。追求較高的投資收益，選擇適合長(zhǎng)期持有、有較高收益、風(fēng)險(xiǎn)較低的產(chǎn)品，投資除了高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品外的理財(cái)工具：仔細(xì)分析不同的投資市場(chǎng)、工具與產(chǎn)品。

證券投資顧問(wèn)按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，通過(guò)公眾媒體開(kāi)展業(yè)務(wù)的要求包括哪些內(nèi)容？：證券投資顧問(wèn)按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，證券投資顧問(wèn)按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，廣告宣傳內(nèi)容不得吹牛、提前5個(gè)工作日進(jìn)行備案、鼓勵(lì)為公眾傳播證券知識(shí)、不得公開(kāi)做出具體投資建議等內(nèi)容。1. 證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，2. 證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日將廣吿宣傳方案和時(shí)間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報(bào)備。

證券投資顧問(wèn)的禁止性行為的要求有哪些？：證券投資顧問(wèn)的禁止性行為的要求有哪些？證券公司的從業(yè)人員特定禁止行為：代理買(mǎi)賣(mài)或承銷(xiāo)法律規(guī)定不得買(mǎi)賣(mài)或承銷(xiāo)的證券；侵占挪用客戶(hù)資產(chǎn)或擅自變更委托投資范圍；將自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)的證券推薦給客戶(hù)，1. 證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、證券資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的禁止性行為。（2）與委托人約定分享證券投資收益，或向委托人承諾證券投資收益。2. 投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為。

與證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)相關(guān)的要求有哪些？：向客戶(hù)提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，相關(guān)規(guī)定對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的人員執(zhí)業(yè)資格、管理制度建設(shè)、投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理、客戶(hù)的告知義務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)揭示、投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議、服務(wù)收費(fèi)這幾個(gè)方面提出了具體要求。（3）保證證券投資顧問(wèn)人員數(shù)量、業(yè)務(wù)能力、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)，（2）證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶(hù)情況，證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)向客戶(hù)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)。