2020年證券投資顧問考試《證券投資顧問業(yè)務(wù)》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理第三章 客戶分析5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、理財師開展業(yè)務(wù)時，（）是了解客戶、收集信息的最好時機?！具x擇題】

A.開戶

B.調(diào)查問卷

C.面談溝通

D.電話溝通

正確答案:A

答案解析:選項A正確：開戶，通常是理財師與客戶的首次接觸，也是了解客戶、收集信息的最好時機。在填寫開戶資料時，理財師可以獲得客戶姓名、性別、證件信息、出生日期、聯(lián)系地址、電話號碼等最基礎(chǔ)的信息，還可以協(xié)助客戶填寫一份類似《客戶信息采集表》，在內(nèi)容設(shè)計上，可以涵蓋學(xué)歷、就業(yè)情況、個人興趣愛好，以及婚姻狀況、子女情況等，輔助收集客戶信息。

2、以下屬于客戶證券投資長期目標的是（ ）。
I.籌集汽車、住房資金
II.投資股票市場
III.建立退休基金
IV.子女教育基金
V.有效地分配不動產(chǎn)繼承【組合型選擇題】

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.II、III、IV、V

D.III、IV、V

正確答案:D

答案解析:選項D正確：客戶理財投資長期目標如下表：

籌集汽車、住房資金屬于客戶證券投資中期目標（I項錯誤），投資股票市場屬于客戶證券投資短期目標（II項錯誤）。

3、（）不是個人資產(chǎn)負債表的具體內(nèi)容【選擇題】

A.主要收入的分類、額度及其與總收入的占比情況

B.資產(chǎn)分類、額度及其與總資產(chǎn)的占比情況

C.負債分類、額度及其與總負債的占比情況

D.凈資產(chǎn)額度

正確答案:A

答案解析:

選項A符合題意：主要收入的分類、額度及其與總收入的占比情況是個人現(xiàn)金流量表的內(nèi)容；

選項BCD是個人資產(chǎn)負債表的內(nèi)容。

4、以下屬于客戶證券投資短期目標的是（ ）。
I.減少債務(wù)
II.投資股票市場
III.提高保險保障
IV.籌集緊急備用金
V.控制開支預(yù)算【組合型選擇題】

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.II、III、IV、V

D.I、II、IV、V

正確答案:D

答案解析:選項D正確：客戶短期目標如下表：

提高保險保障屬于客戶證券投資中期目標（III項錯誤）。

5、

下列不屬于客戶財務(wù)信息的是（）。 

A.財務(wù)狀況未來發(fā)展趨勢

B.當期收入狀況

C.當期財務(wù)安排

D.投資風(fēng)險偏好

正確答案:D

答案解析:選項D符合題意：投資分析概念偏好屬于非財務(wù)信息?？蛻粜畔⒖珊唵畏譃樨攧?wù)信息和非財務(wù)信息兩大類。財務(wù)信息是客戶當前的收支狀況、財務(wù)安排以及這些情況的未來發(fā)展趨勢等。非財務(wù)信息是指除客戶財務(wù)信息以外的投資規(guī)劃有關(guān)的信息。例如客戶的社會地位、年齡、投資偏好和風(fēng)險承受能力等。