證券投資顧問業(yè)務關鍵環(huán)節(jié)的規(guī)范要求是什么？

私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。為客戶提供投資建議，比如買賣時機、熱點分析、證券選擇、風險提示等，禁止代理客戶操作。也就是說，投資顧問提供建議給客戶參考，決策由客戶自己做。贏虧均由客戶承擔，證券公司可能就投資顧問服務收取費用，形式包括差別傭金、按資產(chǎn)額或服務期收取單項顧問費用等。

（一）了解客戶環(huán)節(jié)的規(guī)范要求

了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、投資需求與風險偏好，評估客戶的風險承受能力，并以書面或者電子文件形式予以記載、保存。

（二）風險揭示環(huán)節(jié)的規(guī)范要求

證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當告知客戶下列基本信息：

1. 公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務資格等；

2. 證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼；

3. 證券投資顧問服務的內(nèi)容和方式；

4. 投資決策由客戶作出，投資風險由客戶承擔；

5. 證券投資顧問不得代客戶作出投資決策。

證券公司、證券投資咨詢機構應當向客戶提供風險揭示書，并由客戶簽收確認。

（三）簽訂證券投資顧問服務協(xié)議環(huán)節(jié)的規(guī)范要求

協(xié)議應當包括下列內(nèi)容：

1. 當事人的權利義務；

2. 證券投資顧問服務的內(nèi)容和方式；

3. 證券投資顧問的職責和禁止行為；

4. 收費標準和支付方式；

5. 爭議或者糾紛解決方式；

6. 終止或者解除協(xié)議的條件和方式。

【提示】證券投資顧問服務協(xié)議應當約定，自簽訂協(xié)議之日起5個工作日內(nèi)，客戶可以書面通知方式提出解除協(xié)議。

（四）提供投資建議服務環(huán)節(jié)的規(guī)范要求

1. 服務適當性要求

證券投資顧問應當根據(jù)了解的客戶情況，在評估客戶風險承受能力和服務需求的基礎上，向客戶提供適當?shù)耐顿Y建議服務。

2. 具有合理依據(jù)

證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據(jù)。

投資建議的依據(jù)包括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。

3. 研究支持

證券公司、證券投資咨詢機構應當為證券投資顧問服務提供必要的研究支持。

證券公司、證券投資咨詢機構的證券研究不足以支持證券投資顧問服務需要的，應當向其他具有證券投資咨詢業(yè)務資格的證券公司或者證券投資咨詢機構購買證券研究報告，提升證券投資顧問服務能力。

4. 告知客戶有關信息

證券投資顧問依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機構的證券研究報告作出投資建議的，應當向客戶說明證券研究報告的發(fā)布人、發(fā)布日期。

5. 風險提示和底線要求

證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當提示潛在的投資風險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。

鼓勵證券投資顧問向客戶說明與其投資建議不一致的觀點，作為輔助客戶評估投資風險的參考。

   6. 信息保密

證券投資顧問向客戶提供投資建議，知悉客戶作出具體投資決策計劃的，不得向他人泄露該客戶的投資決策計劃信息。

（五）客戶回訪和投訴處理環(huán)節(jié)的規(guī)范要求

證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務，應當建立客戶回訪機制，明確客戶回訪的程序、內(nèi)容和要求，并指定專門人員獨立實施。

證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務，應當建立客戶投訴處理機制，及時、妥善處理客戶投訴事項。

（六）收費環(huán)節(jié)的規(guī)范要求

證券公司、證券投資咨詢機構應當按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務費用的安排，可以按照服務期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務費用，也可以采用差別傭金等其他方式收取服務費用。

證券投資顧問服務費用應當以公司賬戶收取。禁止證券公司、證券投資咨詢機構及其人員以個人名義向客戶收取證券投資顧問服務費用。

（七）業(yè)務推廣和客戶招攬環(huán)節(jié)的規(guī)范要求

1. 底線要求

證券公司、證券投資咨詢機構應當規(guī)范證券投資顧問業(yè)務推廣和客戶招攬行為，禁止對服務能力和過往業(yè)績進行虛假、不實、誤導性的營銷宣傳，禁止以任何方式承諾或者保證投資收益。

2. 公眾媒體廣告宣傳的規(guī)范要求

證券公司、證券投資咨詢機構通過廣播、電視、網(wǎng)絡、報刊等公眾媒體對證券投資顧問業(yè)務進行廣告宣傳，應當遵守《廣告法》和證券信息傳播的有關規(guī)定，廣告宣傳內(nèi)容不得存在虛假、不實、誤導性信息以及其他違法違規(guī)情形。

證券公司、證券投資咨詢機構應當提前5個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報備。

3. 以講座、報告會、分析會等形式進行業(yè)務推廣和客戶招攬的規(guī)范要求

證券公司、證券投資咨詢機構通過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進行證券投資顧問業(yè)務推廣和客戶招攬的，應當提前5個工作日向舉辦地證監(jiān)局報備。

（八）以軟件工具、終端設備等為載體提供投資建議的規(guī)范要求

1. 客觀說明軟件工具、終端設備的功能，不得對其功能進行虛假、不實、誤導性宣傳。

2. 揭示軟件工具、終端設備的固有缺陷和使用風險，不得隱瞞或者有重大遺漏。

3. 說明軟件工具、終端設備所使用的數(shù)據(jù)信息來源。

4. 表示軟件工具、終端設備具有選擇證券投資品種或者提示買賣時機功能的，應當說明其方法和局限性。

（九）以合作方式提供證券投資顧問服務的規(guī)范要求

證券公司、證券投資咨詢機構以合作方式向客戶提供證券投資顧問服務，應當對服務方式、報酬支付、投訴處理等作出約定，明確當事人的權利和義務。