基金費(fèi)用一般包括什么？基金管理費(fèi)和托管費(fèi)什么時(shí)候收？基金管理費(fèi)和托管費(fèi)怎么計(jì)算？不了解的小伙伴今天就跟隨幫考網(wǎng)一起看看相關(guān)內(nèi)容吧。
（一）基金費(fèi)用一般包括兩大類(lèi)：
一是在基金銷(xiāo)售過(guò)程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)和基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。這些費(fèi)用一般直接在投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換時(shí)收取。
二是在基金管理過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。
（二）基金管理費(fèi)和托管費(fèi)什么時(shí)候收？
1、基金管理費(fèi)指基金管理人管理基金資產(chǎn)所收取的報(bào)酬?；鸸芾砣丝砂垂潭ㄙM(fèi)率或固定費(fèi)率加提業(yè)績(jī)表現(xiàn)費(fèi)的方式收取管理費(fèi)。業(yè)績(jī)表現(xiàn)費(fèi)指固定管理費(fèi)之外的支付給基金管理人的與基金業(yè)績(jī)掛鉤的費(fèi)用。按固定費(fèi)率收取的管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)算，按月提取。
2、基金托管費(fèi)是指基金托管人托管基金資產(chǎn)所收取的費(fèi)用。通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)算，按月提取。
（三）基金管理費(fèi)和托管費(fèi)怎么計(jì)算？
1、國(guó)內(nèi)的基金管理費(fèi)通常為1.5%，根據(jù)不同的基金類(lèi)型也會(huì)有所不同。日管理費(fèi)=計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值×管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
2、國(guó)內(nèi)的托管費(fèi)通常為0.25%，根據(jù)不同的基金類(lèi)型也會(huì)有所不同。日托管費(fèi)=計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值×托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
又到與大家說(shuō)再見(jiàn)的時(shí)候了，以上就是幫考網(wǎng)為大家分享的關(guān)于基金從業(yè)的全部?jī)?nèi)容，希望能夠幫助到大家，如有其他疑問(wèn)請(qǐng)繼續(xù)關(guān)注幫考網(wǎng)。