2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、（）是指投資人承擔(dān)最終的收益和風(fēng)險，不存在保底保收益等“剛性兌付”?！締芜x題】

A.“賣者有責(zé)”

B.“買者自負(fù)”

C.“買者有責(zé)”

D.“賣者自負(fù)”

正確答案:B

答案解析:選項B正確，“買者自負(fù)”是指投資人承擔(dān)最終的收益和風(fēng)險，不存在保本保收益等“剛性兌付”。

2、從業(yè)人員在服務(wù)的過程中，不符合客戶至上要求的是（）。【單選題】

A.不以財富多寡作為服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

B.對師長提供特別服務(wù)

C.尊重殘疾客戶

D.客戶利益優(yōu)先

正確答案:B

答案解析:選項B正確，客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點：一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對待客戶。客戶利益優(yōu)先是指當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益、從業(yè)人員個人的利益相沖突時，要優(yōu)先滿足客戶的利益；公平對待客戶是指當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益。

3、中國證監(jiān)會對基金管理公司的監(jiān)管要求、整改通知及處罰措施等應(yīng)當(dāng)列入（）的通報事項?！締芜x題】

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.管理層

D.業(yè)務(wù)部門

正確答案:A

答案解析:選項A正確，中國證監(jiān)會對基金管理公司的監(jiān)管要求、整改通知及處罰措施等應(yīng)當(dāng)列入董事會的通報事項。

4、（）通過公開募集或非公開募集的方式，匯集投資者的資金形成獨立財產(chǎn)，由專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)按照約定的投資目標(biāo)、投資范圍和投資者策略進(jìn)行投資管理，投資者按照所持有的基金份額享有投資收益并承擔(dān)風(fēng)險。【單選題】

A.成長型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.投資基金

正確答案:D

答案解析:選項D正確，投資基金通過公開募集或非公開募集的方式，匯集投資者的資金形成獨立財產(chǎn)，由專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)按照約定的投資目標(biāo)、投資范圍和投資者策略進(jìn)行投資管理，投資者按照所持有的基金份額享有投資收益并承擔(dān)風(fēng)險。

5、（）對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)直接責(zé)任?！締芜x題】

A.監(jiān)事會

B.董事會

C.公司管理層

D.股東會

正確答案:C

答案解析:選項C正確，公司管理層對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)直接責(zé)任。

6、封閉式基金份額申請上市交易，應(yīng)符合的條件中不包括（）。【單選題】

A.基金合同期限為3年以上

B.基金募集金額不低于2億人民幣

C.基金份額持有人不少于1000人

D.基金份額上市交易規(guī)定的其他條件

正確答案:A

答案解析:選項A正確，封閉式基金份額申請上市交易的條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；（2）基金合同期限為5年以上；（3）基金募集金額不低于2億元人民幣；（4）基金份額持有人不少于1000人；（5）基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

7、當(dāng)前我國QDII基金的認(rèn)購程序的步驟不包括（）?！締芜x題】

A.審核

B.開戶

C.認(rèn)購

D.確認(rèn)

正確答案:A

答案解析:選項A正確，QDII基金份額的認(rèn)購程序與一般開放式基金基本相同，主要包括開戶、認(rèn)購、確認(rèn)三個步驟。

8、下列關(guān)于折價率的公式中，正確的是（）?！締芜x題】

A.折價率=[二級市場價格/(基金份額凈值-1)]×100%

B.折價率=（二級市場價格/基金份額凈值+1）×100%

C.[二級市場價格/(基金份額凈值-1)]=（二級市場價格-基金份額凈值）/基金份額凈值

D.折價率=（二級市場價格-基金份額凈值）/基金份額凈值×100%

正確答案:D

答案解析:選項D正確，根據(jù)公式：折價率=（二級市場價格/基金份額凈值-1）× 100%=（二級市場價格-基金份額凈值）/基金份額凈值×100%。

9、根據(jù)企業(yè)風(fēng)險管理基本框架八個方面的內(nèi)容，基金管理人要求公司基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于（）考慮。【單選題】

A.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理

B.事項識別中的不同管理事項的分類

C.控制活動中的不相容職務(wù)分離

D.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營理念和經(jīng)營風(fēng)格

正確答案:C

答案解析:選項C正確，企業(yè)風(fēng)險管理基本框架包括八個方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、控制活動、信息與溝通、行為監(jiān)控。其中，控制活動包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法?；鸸芾砣艘蠊净鸾?jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于控制活動中的不相容職務(wù)的分離考慮。

10、（）不可以開立基金賬戶?！締芜x題】

A.16歲個體小王

B.17歲在讀大學(xué)生

C.23歲應(yīng)屆畢業(yè)生

D.65歲退休干部小李

正確答案:B

答案解析:選項B正確，我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18—70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開戶。