2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）?！締芜x題】

A.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B.保障投資人利益

C.規(guī)范證券投資基金活動

D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動的目的和宗旨的集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管應(yīng)以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標(biāo)。

2、基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)的注意事項(xiàng)不包括（）?！締芜x題】

A.有效識別投資者身份

B.向投資者提供“投資人權(quán)益須知”

C.向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式等

D.了解投資者的投資目標(biāo)，但不需要了解其風(fēng)險(xiǎn)承受能力

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項(xiàng)：（1）有效識別投資者身份；（2）向投資者提供“投資人權(quán)益須知”；（3）向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等；（4）了解投資者的投資目標(biāo)，風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動性要求。

3、保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的（）?！締芜x題】

A.原則

B.目標(biāo)

C.基本要素

D.機(jī)制

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，基金管理人與一般的公司不同，內(nèi)部控制的總體目標(biāo)簡介如下：（1）保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念；（2）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；（3）確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

4、關(guān)于金融市場的地位，正確表述有（ ）。Ⅰ.現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)三大市場：商品市場、要素市場、金融市場Ⅱ.金融市場是現(xiàn)代金融體系的唯一運(yùn)作載體Ⅲ.國際金融中心需具備金融市場健全、服務(wù)業(yè)密集等特征Ⅳ.金融市場效率不影響宏觀政策效果【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:Ⅱ錯在 “唯一”（漏金融機(jī)構(gòu)），Ⅳ錯在 “不影響”（實(shí)際直接影響），故Ⅰ、Ⅲ正確。

5、下列關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司的審批的說法中，錯誤的是（）?！締芜x題】

A.中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起12個月內(nèi)依照規(guī)定進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定

B.管理公開募集的基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

C.未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司

D.基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A說法錯誤：中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起6個月內(nèi)依照規(guī)定條件和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人；不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

6、基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制是指（）?！締芜x題】

A.公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系

B.公司為防范金融風(fēng)險(xiǎn)而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序

C.公司為促進(jìn)各項(xiàng)經(jīng)營活動的有效實(shí)施而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序

D.公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序、管理與控制措施的總稱

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，內(nèi)部控制機(jī)制，簡稱內(nèi)控機(jī)制，是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系，即一個企業(yè)組織為了實(shí)現(xiàn)計(jì)劃目標(biāo)，防范和減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，由全體員工共同參與，對內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全過程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、 相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運(yùn)行過程。

7、在價(jià)格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采?。ǎ┑姆绞?。【單選題】

A.固定費(fèi)率

B.浮動費(fèi)率

C.多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合

D.有管理的浮動費(fèi)率

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，在價(jià)格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。

8、以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動基本要求的說法中，錯誤的是（）?！締芜x題】

A.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平

B.基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素

C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)

D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項(xiàng)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說法錯誤，基金從業(yè)人員在努力提高并保持自身專業(yè)水平的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)本著對投資者高度負(fù)責(zé)的態(tài)度執(zhí)業(yè)，在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)審慎處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，具體而言，包括以下基本要求：（1）基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素的干擾。（2）基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，必須保持合理的謹(jǐn)慎，做出審慎的判斷，應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高專業(yè)化風(fēng)險(xiǎn)管理水平。（3）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素。（4）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)、觀點(diǎn)和假設(shè)。（5）基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項(xiàng)。（6）基金從業(yè)人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般 原則。（7）基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時(shí)，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，堅(jiān)持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。

9、（）是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點(diǎn)。【單選題】

A.基金監(jiān)管目標(biāo)

B.基金監(jiān)管原則

C.基金監(jiān)管體系

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿，基金監(jiān)管活動須依法進(jìn)行，因此，我國基金監(jiān)管的目標(biāo)，也體現(xiàn)為《證券投資基金法》的立法宗旨。

10、（）是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件?！締芜x題】

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金托管協(xié)議

D.基金代銷協(xié)議

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。