2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、（）賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)限制證券交易權(quán)?！締芜x題】

A.《證券投資基金管理辦法》

B.《證券投資基金法》

C.《開(kāi)放式證券投資基金辦法》

D.《證券法》

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，基金當(dāng)事人操縱證券市場(chǎng)等行為可能會(huì)引起證券市場(chǎng)價(jià)格的巨大波動(dòng)，如果任其繼續(xù)交易，極有可能破壞正常的證券市場(chǎng)交易秩序，損害投資者的合法權(quán)益。因此，《證券投資基金法》賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)限制證券交易權(quán)。

2、我國(guó)封閉式基金交易的傭金不得高于成交金額的（），起點(diǎn)為（）元?！締芜x題】

A.0.1%；3

B.0.3%；3

C.0.1%；5

D.0.3%；5

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)封閉式基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%，起點(diǎn)5元，不足5元的按5元收取。

3、關(guān)于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是（）。【單選題】

A.要披露所有可能影響投資者決策的信息

B.要充分披露重大信息

C.要事無(wú)巨細(xì)披露所有信息

D.對(duì)信息披露人不利的信息也要披露

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤，完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息，在披露某一具體信息時(shí)，必須對(duì)該信息的所有重要方面進(jìn)行充分的披露，不僅披露對(duì)信息披露義務(wù)人有利的信息，更要披露對(duì)信息披露義務(wù)人不利的各種風(fēng)險(xiǎn)因素。該原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的成本，而且將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

4、關(guān)于LOF份額的認(rèn)購(gòu)，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.LOF認(rèn)購(gòu)渠道包括具有基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部

B.LOF認(rèn)購(gòu)渠道包括基金管理人及其代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

C.LOF份額認(rèn)購(gòu)方式為場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)

D.LOF的場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)需具有滬、深證券賬戶(hù)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤，LOF份額的認(rèn)購(gòu)分場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)兩種方式。場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)。場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。基金募集期間，投資者可以通過(guò)具有基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)LOF份額，也可通過(guò)基金管理人及其代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)LOF份額。場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)LOF份額，應(yīng)持深圳證交所人民幣普通證券賬戶(hù)或證券投資基金賬戶(hù)；場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)LOF份額，應(yīng)使用中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證交所開(kāi)放式基金賬戶(hù)。

5、在契約型基金中，投資人如果購(gòu)買(mǎi)了一定數(shù)量的基金份額，就成為了（）。【單選題】

A.基金股東

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金管理人

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，契約型基金的投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。

6、證券投資基金的特點(diǎn)不包括（）?！締芜x題】

A.集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理

B.分散投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D.獨(dú)立托管、保障安全

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，證券投資基金的特點(diǎn)包括：（1）集合投資、專(zhuān)業(yè)管理。（2）組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。（3）利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。（4）嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。（5）獨(dú)立托管、保障安全。

7、在對(duì)貨幣基金進(jìn)行宣傳推介時(shí)，可以使用的表述有（）?！締芜x題】

A.貨幣基金只投資央票等短期債券，盈利有保障

B.貨幣基金等同銀行存款

C.不保證基金一定盈利或最低收益

D.貨幣基金的最低收益略高于同期的定期存款收益

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購(gòu)買(mǎi)貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

8、基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的（）基金營(yíng)銷(xiāo)是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買(mǎi)賣(mài)?！締芜x題】

A.服務(wù)性

B.專(zhuān)業(yè)性

C.持續(xù)性

D.適用性

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，持續(xù)性是指，基金營(yíng)銷(xiāo)是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買(mǎi)賣(mài)，因而更強(qiáng)調(diào)銷(xiāo)售服務(wù)的持續(xù)性?；痄N(xiāo)售策略的制定也應(yīng)特別重視這一點(diǎn)，從而不斷擴(kuò)大客戶(hù)群體， 擴(kuò)大基金規(guī)模。

9、封閉式基金通過(guò)基金管理人指定的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷(xiāo)商的指定賬戶(hù)，向機(jī)構(gòu)或個(gè)人投資者發(fā)售基金份額的方式稱(chēng)為（）?！締芜x題】

A.網(wǎng)上發(fā)售

B.網(wǎng)下發(fā)售

C.回?fù)軝C(jī)制

D.回購(gòu)機(jī)制

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，封閉式基金在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)上發(fā)售與網(wǎng)下發(fā)售兩種方式。網(wǎng)下發(fā)售方式是指通過(guò)基金管理人指定的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷(xiāo)商的指定賬戶(hù)，向機(jī)構(gòu)或個(gè)人投資者發(fā)售基金份額的方式。網(wǎng)上發(fā)售是指通過(guò)與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國(guó)各地的證券營(yíng)業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。

10、公開(kāi)募集基金的基金合同的內(nèi)容不包括（）?！締芜x題】

A.募集基金的目的和基金名稱(chēng)

B.基金的運(yùn)作方式

C.基金管理人、基金托管人的名稱(chēng)和住所

D.基金的內(nèi)幕資料

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，公開(kāi)募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（1）募集基金的目的和基金名稱(chēng)；（2）基金管理人、基金托管人的名稱(chēng)和住所；（3）基金運(yùn)作方式；（4）封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開(kāi)放式基金的最低募集份額總額；（5）確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則；（6）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)；（7）基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則；（8）基金份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式，以及給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式；（9）基金收益分配原則、執(zhí)行方式；（10）作為基金管理人、基金托管人報(bào)酬的管理費(fèi)、托管費(fèi)的提取、支付方式與比例；（11）與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式；（12）基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制；（13）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式；（14）基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式；（15）基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式；（16）爭(zhēng)議解決方式；（17）當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)。