2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、ETF與投資者交換的是基金份額與（），LOF的申購和贖回是基金份額與（）的對價?！締芜x題】

A.現金；一籃子股票

B.一籃子股票；現金

C.一籃子股票；一籃子股票

D.現金；現金

正確答案:B

答案解析:選項B正確，LOF與ETF申購和贖回的標的不同：ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，而LOF的申購和贖回是基金份額與現金的對價。

2、按照（）的不同，金融市場可分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、期貨和衍生品市場、黃金市場等?！締芜x題】

A.交易工具的期限

B.交易標的物

C.交易方式

D.交割期限

正確答案:B

答案解析:選項B正確，金融市場按照交易標的物劃分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、期貨和衍生品市場、黃金市場。

3、按股票的性質分類，可以將股票分為（）。【單選題】

A.離岸股和在岸股

B.收益型股票和價值型股票

C.成長型股票和價值型股票

D.小盤股、中盤股和大盤股

正確答案:C

答案解析:選項C正確，根據股票性質的不同，通?？梢詫⒐善狈譃閮r值型股票與成長型股票。價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?，其市盈率、市凈率通常較高。

4、下列關于LOF與ETF的區(qū)別，說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.ETF的申購和贖回通過交易所進行；LOF的申購和贖回可以在代銷網點進行，也可以在交易所進行

B.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票；而LOF的申購和贖回是基金份額與現金的對價

C.LOF的凈值報價頻率要比ETF高

D.ETF通常采用完全被動式管理方法；而LOF采用的可以使指數型基金也可以是主動管理型基金

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點，但兩者存在本質區(qū)別，主要表現在：（1）申購和贖回的標的不同：ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票；而LOF的申購和贖回是基金份額與現金的對價；（2）申購和贖回的場所不同：ETF的申購和贖回通過交易所進行；LOF的申購和贖回可以再代銷網點進行，也可以在交易所進行；（3）對申購和贖回限制不同；（4）LOF的凈值報價頻率要比ETF低；（5）基金投資策略不同：ETF通常采用完全被動式管理方法，；而LOF采用的可以使指數型基金也可以是主動管理型基金。

5、下列關于上市開放式基金的表述中，錯誤的是（）?！締芜x題】

A.是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

B.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回

C.不可以在交易所進行份額交易

D.不會出現封閉式基金的大幅折價現象

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，上市開放式基金（LOF）這是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。

6、2020年2月，A證券公司上海市北京東路營業(yè)部的個別人員在銷售B基金管理公司某債券基金的過程中，承諾客戶該產品預期收益率為7%。對這種行為，下列說法正確的是（）?！締芜x題】

A.這一行為是有利于投資者的，是符合有關法律的

B.這一行為是對投資者的保障，減小降低了投資者的投資風險

C.這一行為是對投資者的保障，但卻是違法行為

D.這一行為是對投資者的誤導，有損其所在機構和基金業(yè)的聲譽

正確答案:D

答案解析:選項D正確，A證券公司在基金代銷活動中違規(guī)對投資者做出預期收益承諾。這一行為是對投資者的誤導，增大了投資者的投資風險，有損其所在機構和基金業(yè)的聲譽?；鸸炯捌滗N售機構的宣傳推介活動應當遵循誠實信用原則，應當嚴格按照法規(guī)要求開展基金宣傳推介活動，充分、全面、準確披露基金產品的收益特征和風險屬性，不得以高收益、無風險等宣傳方式誤導投資者。

7、我國資產管理行業(yè)起步較晚，但發(fā)展快，從無到有，從小到大，發(fā)展歷程不包括（）。【單選題】

A.多層次探索（1998-2011年）

B.創(chuàng)新和混合（2012-2021年）

C.高質量發(fā)展（2022年至今）

D.萌芽式起步（1992-1997年）

正確答案:B

答案解析:我國資產管理行業(yè)起步較晚，但發(fā)展快，從無到有，從小到大，發(fā)展歷程經過了萌芽式起步（1992-1997年）、多層次探索（1998-2011年）、創(chuàng)新和規(guī)范（2012-2021年），以及高質量發(fā)展（2022年至今）四個階段。

8、某投資人將所持有的X證券投資基金轉換成Y證券投資基金，假定T日的X基金份額凈值為1.1000元、贖回費為零，Y基金凈值為1.2000元，轉出份額為100萬份，那么轉出金額為（）?！締芜x題】

A.100萬元

B.110萬元

C.120萬元

D.330萬元

正確答案:B

答案解析:選項B正確，開放式基金份額的轉換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務模式?；鸱蓊~的轉換一般采取未知價法，按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額數量。題中，所求的轉出金額=轉出份額×轉出前基金份額凈值=1000000×1.1=110萬元。

9、關注公司資產是否安全完整，是否出現被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況屬于（）的責任?！締芜x題】

A.合規(guī)管理部門

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.督察長

正確答案:D

答案解析:選項D正確，督察長履行職責，應當重點關注的事項包含：公司資產是否安全完整，是否出現被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況。

10、（）應保證督察長的獨立性?！締芜x題】

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.證監(jiān)會

D.基金管理人

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金管理人應保證督察長的獨立性。督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作， 履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。