2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、主要負責識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告的是（）。【單選題】

A.合規(guī)與風險控制部

B.督察長

C.合規(guī)與風險管理委員會

D.監(jiān)事會

正確答案:A

答案解析:選項A正確，合規(guī)與風險控制部為合規(guī)風險的日常管理部門，主要負責識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告。

2、下列關于證券投資基金的敘述中，錯誤的是（）。【單選題】

A.證券投資基金是一種集合投資方式

B.證券投資基金反映的是一種信托關系

C.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”

D.證券投資基金是一種間接通過基金管理人代理投資的一種方式

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”；證券投資基金是一種集合投資方式；證券投資基金反映的是一種信托關系；證券投資基金是一種間接通過基金管理人代理投資的一種方式。

3、在以下說法中，信托的基本特征不包括（）?！締芜x題】

A.委托人對受托人的信任

B.信托財產及財產權的轉移

C.受托人以自己名義，為受益人的利益管理處分信托財產

D.受托人對委托人的信任

正確答案:D

答案解析:選項D正確，信托的基本特征有：（1）委托人對受托人的信任。這是信托關系成立的前提。一是對受托人誠信的信任，二是對受托人承托能力的信任。（2）信托財產及財產權的轉移是成立信托的基礎。（3）信托關系中的三個當事人，以及受托人以自己名義，為受益人的利益管理處分信托財產是信托的兩個重要特征。

4、下列關于基金銷售人員的資格的說法，不正確的是（）?！締芜x題】

A.負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格

B.證券公司總部及營業(yè)網點從事基金宣傳推介業(yè)務的人員應取得基金銷售業(yè)務資格

C.取得基金從業(yè)資格后就可以從事基金銷售活動

D.基金銷售人員應當自覺遵守法律法規(guī)和所在機構的業(yè)務制度

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢等活動的人員需由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動?；痄N售人員應當自覺遵守法律法規(guī)和所在機構的業(yè)務制度，忠于職守，規(guī)范服務，自覺維護所在行業(yè)及機構的聲譽，保護投資者的合法利益，并具備從事基金銷售活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務等專業(yè)知識和技能，根據(jù)有關規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認可的基金從業(yè)人員資格。負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格。

5、某投資者贖回上市開放式基金1萬份，持有時間為1年半，對應的贖回費率為 0.5%，假設贖回當日基金單位凈值為1.075元，則其可得凈贖回金額為（）元?！締芜x題】

A.10696.25

B.10197.75

C.12189.68

D.12187.68

正確答案:A

答案解析:選項A正確，根據(jù)公式：贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值，贖回費用=贖回總額×贖回費率，贖回金額=贖回總額-贖回費用。則：贖回總額=10000×1.075=10750，贖回費用=10750×0.5%=53.75，凈贖回金額=贖回總額-贖回費用=10750-53.75=10696.25元。

6、基金的后臺管理服務不包括（）。【單選題】

A.基金份額的銷售

B.基金會計核算和信息披露

C.基金資產的估值

D.基金份額的注冊登記

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分?；鸬氖袌鰻I銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務價值，而基金份額的注冊登記、基金資產的估值、會計核算、信息披露等后臺管理服務則對保障基金的安全運作起著重要的作用。

7、資產管理行業(yè)不管是對宏觀的經濟，還是微觀的個人、企業(yè)都有著（）的作用?！締芜x題】

A.資產管理通過投資于銀行、證券、期貨、基金、保險或實體股權企業(yè)等資產實現(xiàn)增值

B.使有限的資源得不到有效的利用

C.幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務

D.給金融市場提供流動性，加大交易成本

正確答案:C

答案解析:選項C正確，資產管理行業(yè)無論對宏觀經濟還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：（1）資產管理行業(yè)能夠為市場經濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產品和服務部門，提高整個社會經濟的效率和生產服務水平。（2）通過資產管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務，使投資融資更加便利。（3）資產管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產品和服務，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。（4）資產管理行業(yè)還能對金融資產合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經濟的發(fā)展。

8、封閉式基金份額的發(fā)售，由（）負責辦理?！締芜x題】

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金發(fā)售人

D.基金代銷機構

正確答案:B

答案解析:選項B正確，封閉式基金的發(fā)售，由基金管理人負責辦理?；鸸芾砣艘话銜x擇證券公司組成承銷團代理基金份額的發(fā)售。

9、基金管理公司崗位分離制度不包括（）?！締芜x題】

A.交易與清算的分離

B.基金會計與公司會計的分離

C.投資與交易的分離

D.清算與核算的分離

正確答案:D

答案解析:選項D正確，公司應當建立科學、嚴格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，實行重要業(yè)務部門和崗位應當進行物理隔離。

10、（）是指以其他的基金作為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成，通過分散投資于各種不同的基金，使基金的風險進一步降低?！締芜x題】

A.分級基金

B.混合基金

C.傘形基金

D.基金中基金

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金中基金是指以其他的基金作為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成，通過分散投資于各種不同的基金，使基金的風險進一步降低。