2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、我國國內(nèi)的避險策略基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）?！締芜x題】

A.動態(tài)資產(chǎn)配置策略

B.買入并持有策略

C.固定比例投資組合保險策略

D.對沖保險策略

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，國際成熟市場的保本投資策略目前較多采用衍生金融工具進(jìn)行操作。目前，國內(nèi)尚缺乏這些金融工具，所以國內(nèi)避險策略基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇固定比例投資組合保險策略作為投資的保本策略。

2、ETF基金成熟是在（）。【單選題】

A.加拿大

B.英國

C.美國

D.澳大利亞

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，ETF最早產(chǎn)生于加拿大，但其發(fā)展與成熟主要是在美國。

3、基金管理人應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布基金宣傳推介材料之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案?！締芜x題】

A.3

B.5

C.10

D.15

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

4、私募基金的合格投資者中，包括具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且金融資產(chǎn)不低于（）的個人?！締芜x題】

A.100萬元

B.200萬元

C.300萬元

D.500萬元

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)和個人： （1）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位； （2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。 前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

5、基金估值核算機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（）申請注冊?！締芜x題】

A.證券交易所

B.中國證監(jiān)會

C.基金業(yè)協(xié)會

D.工商登記注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，基金估值核算機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請注冊?；鹜顿Y顧問機(jī)構(gòu)提供公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向工商登記注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)申請注冊。

6、基金行業(yè)自律管理的方式不包括（）?！締芜x題】

A.通過制定切實(shí)可行的工作計(jì)劃，大力開展基金業(yè)宣傳活動，樹立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會公眾對基金市場的認(rèn)識

B.建立行業(yè)教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)

C.加大研究力度，對關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問題進(jìn)行深入研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康發(fā)展

D.通過督察長進(jìn)行定期檢查

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，通過督察長進(jìn)行定期檢查屬于基金管理公司內(nèi)部控制的內(nèi)容?；鹦袠I(yè)自律管理的方式主要是制定行業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)會員管理，大力開展基金業(yè)宣傳活動，樹立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會公眾對基金市場的認(rèn)識；建立行業(yè)從業(yè)人員教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)；加大研究力度，對關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問題進(jìn)行深人研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康發(fā)展。

7、當(dāng)基金發(fā)生重大事件可能對投資者的投資決策產(chǎn)生重大影響時，基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告，體現(xiàn)了基金信息披露的（）?！締芜x題】

A.真實(shí)性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.及時性原則

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。及時性原則還要求公開披露信息處于最新狀態(tài)。為此，基金管理人還應(yīng)定期更新招募說明書。

8、下列不屬于欺詐客戶的是（）。Ⅰ.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險Ⅱ.基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符合，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏Ⅲ.基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料 Ⅳ.基金從業(yè)人員向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，欺詐的方式主要有兩種，一是虛假陳述，二是舞弊行為，這兩種欺詐方式主要發(fā)生在宣傳銷售基金產(chǎn)品和信息披露領(lǐng)域。在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以誠實(shí)的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實(shí)告知投資人可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風(fēng)險，不得做出不當(dāng)承諾或者保證。具體而言： （1）基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險。（2）基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。（3）基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。（4）基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。（5）基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。（6）基金從業(yè)人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數(shù)據(jù)等舞弊的行為，或做出任何與執(zhí)業(yè)聲譽(yù)、正直性相背離的行為。

9、（）是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。【單選題】

A.基金職業(yè)道德教育

B.對基金從業(yè)人員的在崗培訓(xùn)

C.組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育

D.基金業(yè)協(xié)會的自律管理

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，基金職業(yè)道德教育，是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點(diǎn)，有目的、有組織、有計(jì)劃地對基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響，促進(jìn)其形成基金職業(yè)道德品質(zhì)，正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。

10、我國開放式基金注冊登記機(jī)構(gòu)可以承擔(dān)下列（）業(yè)務(wù)。【單選題】

A.建立并管理投資者基金份額帳戶

B.向托管人下達(dá)投資指令

C.向管理人下達(dá)投資指令

D.提供基金投資咨詢

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：（1） 建立并管理投資者基金份額賬戶；（2）負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；（3）發(fā)放紅利；（4）建立并保管基金投資者名冊；（5）基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。