2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金份額持有人自行召集持有人大會時，應(yīng)至少提前（）日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、表決方式等事項?！締芜x題】

A.45

B.30

C.10

D.15

正確答案:B

答案解析:選項B正確，根據(jù)《證券投資基金法》，當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集。此時，該持有人應(yīng)至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

2、投資基金主要是一種（）投資工具。【單選題】

A.直接

B.間接

C.綜合

D.分散

正確答案:B

答案解析:選項B正確，投資基金是一種間接投資工具，基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當事人。

3、下列選項中，（）不屬于QDII基金的可投資范圍?！締芜x題】

A.住房按揭支持證券

B.可轉(zhuǎn)讓存單

C.遠期合約

D.房地產(chǎn)抵押按揭

正確答案:D

答案解析:選項D正確，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：（1）購買不動產(chǎn)；（2）購買房地產(chǎn)抵押按揭；（3）購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；（4）購買實物商品；（5）除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%。；（6）利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外；（7）參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易；（8）從事證券承銷業(yè)務(wù)；（9）中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

4、按股票市值的大小分類的股票類型不包括（）?！締芜x題】

A.大盤股

B.小盤股

C.中盤股

D.藍籌股

正確答案:D

答案解析:選項D正確，按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票，這是一種最基本的股票分析方法。

5、以下選項中，屬于誠信監(jiān)管的對象的是（）。Ⅰ.證券業(yè)從業(yè)人員、期貨從業(yè)人員和基金從業(yè)人員Ⅱ.會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、保薦機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、投資咨詢機構(gòu)、信用評級機構(gòu)、基金服務(wù)機構(gòu)、期貨合約交割倉庫以及期貨合約標的物質(zhì)量檢驗檢疫機構(gòu)等證券期貨服務(wù)機構(gòu)及其相關(guān)從業(yè)人員Ⅲ.證券期貨市場投資者、交易者Ⅳ.為證券期貨業(yè)提供信息技術(shù)服務(wù)或者軟硬件產(chǎn)品的供應(yīng)商【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確，誠信監(jiān)管的對象包括：（1）證券業(yè)從業(yè)人員、期貨從業(yè)人員和基金從業(yè)人員；（2）證券期貨市場投資者、交易者；（3）證券發(fā)行人、上市公司、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司、區(qū)域性股權(quán)市場掛牌轉(zhuǎn)讓證券的企業(yè)及其董事、監(jiān)事、高級管理人員、主要股東、實際控制人；（4）區(qū)域性股權(quán)市場的運營機構(gòu)及其董事、監(jiān)事和高級管理人員，為區(qū)域性股權(quán)市場辦理賬戶開立、資金存放、登記結(jié)算等業(yè)務(wù)的機構(gòu)；（5）證券公司、期貨公司、基金管理人、債券受托管理人、債券發(fā)行擔保人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員、主要股東和實際控制人或者執(zhí)行事務(wù)合伙人，合格境外機構(gòu)投資者、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者及其主要投資管理人員，境外證券類機構(gòu)駐華代表機構(gòu)及其總代表、首席代表；（6）會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、保薦機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、投資咨詢機構(gòu)、信用評級機構(gòu)、基金服務(wù)機構(gòu)、期貨合約交割倉庫以及期貨合約標的物質(zhì)量檢驗檢疫機構(gòu)等證券期貨服務(wù)機構(gòu)及其相關(guān)從業(yè)人員；（7）為證券期貨業(yè)務(wù)提供存管、托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)，及其存管、托管部門的高級管理人員；（8）為證券期貨業(yè)提供信息技術(shù)服務(wù)或者軟硬件產(chǎn)品的供應(yīng)商；（9）為發(fā)行人、上市公司、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司提供投資者關(guān)系管理及其他公關(guān)服務(wù)的服務(wù)機構(gòu)及其人員；（10）證券期貨傳播媒介機構(gòu)、人員；（11）以不正當手段干擾中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)監(jiān)管執(zhí)法工作的人員；（12）其他有與證券期貨市場活動相關(guān)的違法失信行為的公民、法人或者其他組織。

6、（）是市場經(jīng)濟的核心機制。【單選題】

A.競爭

B.教育

C.道德

D.家庭背景

正確答案:A

答案解析:選項A正確，競爭是市場經(jīng)濟的核心機制?；饦I(yè)是個競爭激烈的行業(yè)，同業(yè)同行間應(yīng)當如何展開競爭，直接關(guān)系同業(yè)同行間的誠信，關(guān)系基金市場的秩序和基金行業(yè)的社會形象。

7、基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當遵循的原則不包括（）?！締芜x題】

A.健全性原則和有效性原則

B.適當控制原則

C.相互制約原則

D.成本效益原則

正確答案:B

答案解析:選項B正確，內(nèi)部控制的五原則：健全性原則，有效性原則，獨立性原則，相互制約原則，成本效益原則。

8、（）原則是基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當權(quán)責(zé)分明、相互制衡?！締芜x題】

A.獨立性

B.健全性

C.相互制約

D.成本效益

正確答案:C

答案解析:選項C正確，相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

9、下列關(guān)于信托財產(chǎn)的說法，正確的是（）。Ⅰ.信托財產(chǎn)必須是委托人自有的、可轉(zhuǎn)讓的合法財產(chǎn)Ⅱ.法律法規(guī)禁止流通的財產(chǎn)不能作為信托財產(chǎn)Ⅲ.法律法規(guī)限制流通的財產(chǎn)不能作為信托財產(chǎn)Ⅳ.信托財產(chǎn)是指受托人承諾信托而取得的財產(chǎn)【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確，信托財產(chǎn)是指受托人承諾信托而取得的財產(chǎn)；受托人因管理、運用、處分該財產(chǎn)而取得的信托利益，也屬于信托財產(chǎn)。信托財產(chǎn)的具體范圍我國沒有具體規(guī)定，但必須是委托人自有的、可轉(zhuǎn)讓的合法財產(chǎn)。法律法規(guī)禁止流通的財產(chǎn)不能作為信托財產(chǎn)；法律法規(guī)限制流通的財產(chǎn)須依法經(jīng)有關(guān)主管院批準后，可作為信托財產(chǎn)（Ⅲ項說法錯誤）。

10、分級基金份額分為（）?！締芜x題】

A.A類份額，B類份額

B.母基金份額，A類份額，B類份額

C.母基金份額，B類份額

D.母基金份額，A類份額

正確答案:B

答案解析:選項B正確，分級基金的基礎(chǔ)份額稱為母基金份額，預(yù)期風(fēng)險收益較低的子份額稱為 A類份額，預(yù)期風(fēng)險收益較高的子份額稱為B類份額。