2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金管理人合規(guī)部門進行合規(guī)檢查的具體內(nèi)容不包括（）。【單選題】

A.公司是否獨立運作

B.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況

C.重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況

D.基金公司的收入情況

正確答案:D

答案解析:選項D正確，一般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查包括：（1）公司是否獨立運作；（2）公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況。（3）重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況。（4）公司員工特別是投資、研究人員及其配偶、利害關(guān)系人的證券投資活動管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公開信息獲取利益的情況。（5）基金公司投資決策的依據(jù)，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破。（6）風(fēng)險管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險控制環(huán)節(jié)；是否涵蓋了對各類產(chǎn)品、業(yè)務(wù)的各類風(fēng)險的管理；是否涵蓋了基金運作及公司日常管理主要的業(yè)務(wù)風(fēng)險，特別是投資風(fēng)險、后臺運營風(fēng)險和信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險等；是否建立了有效的子公司業(yè)務(wù)風(fēng)險管理制度和母子公司業(yè)務(wù)防火墻制度、關(guān)聯(lián)交易制度等，防范可能出現(xiàn)的風(fēng)險傳遞、利益沖突和利益輸送。

2、監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)（）投票通過?！締芜x題】

A.全體監(jiān)事

B.半數(shù)以上監(jiān)事

C.全體股東

D.半數(shù)以上股東

正確答案:B

答案解析:選項B正確，監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當(dāng)在全體監(jiān)事出席時方可舉行， 每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。

3、外匯市場是指各國中央銀行、外匯銀行、（）及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營活動的總和。【單選題】

A.投資銀行

B.商業(yè)銀行

C.外匯經(jīng)紀(jì)人

D.證券交易所

正確答案:C

答案解析:選項C正確，外匯市場是指各國中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營活動的總和，包括外匯批發(fā)市場以及銀行同企業(yè)、個人間進行外匯買賣的零售市場。

4、基金管理人整改后，符合有關(guān)要求的，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起（）日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施?！締芜x題】

A.3

B.5

C.10

D.15

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交報告。中國證監(jiān)會經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起3日內(nèi)解除對其釆取的有關(guān)措施。

5、對于公開募集基金的基金管理人重大違法違規(guī)行為可能造成重大風(fēng)險的，中國證監(jiān)會可采取的監(jiān)管措施不包括（）?！締芜x題】

A.限制令

B.整頓

C.托管

D.罰款

正確答案:D

答案解析:選項D正確，對于公開募集基金的基金管理人重大違法違規(guī)行為可能造成重大風(fēng)險或者已經(jīng)出現(xiàn)重大風(fēng)險的，中國證監(jiān)會可以采取更加嚴(yán)厲有效的監(jiān)管措施，如限制令、整頓、托管、接管等，進行風(fēng)險處置，以防止危害進一步擴大，并對相關(guān)機構(gòu)和人員依法進行處罰。

6、（）是以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。【單選題】

A.證券投資基金

B.風(fēng)險投資基金

C.對沖基金

D.另類投資基金

正確答案:B

答案解析:選項B正確，風(fēng)險投資基金又叫創(chuàng)業(yè)基金，它以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值；選項A不符合題意：證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運作資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式；選項C不符合題意：對沖基金意為“風(fēng)險對沖過的基金”，它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式；選項D不符合題意：另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。

7、已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫做股票（）?！締芜x題】

A.一級市場

B.二級市場

C.初級市場

D.三級市場

正確答案:B

答案解析:選項B正確，股票市場是股份有限公司的股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓交易的市場。股份有限公司發(fā)行新股票的市場叫股票發(fā)行市場或股票初級市場，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫股票二級市場。

8、暫停申購和贖回ETF份額的情形不包括（）?！締芜x題】

A.不可抗力導(dǎo)致基金無法接受申購和贖回

B.證券交易所決定臨時停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值

C.登記結(jié)算機構(gòu)因異常情況無法辦理申購和贖回

D.法律法規(guī)規(guī)定或中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)的其他情形

正確答案:D

答案解析:選項D正確，出現(xiàn)如下情況，基金管理人可以暫停接受投資者的申購和贖回申請：（1）不可抗力導(dǎo)致基金無法接受申購和贖回；（2）證券交易所決定臨時停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；（3）證券交易所、申購和贖回參與券商、登記結(jié)算機構(gòu)因異常情況無法辦理申購和贖回；（4）法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他情形。

9、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動自覺的（）?！締芜x題】

A.自我認(rèn)識、自我學(xué)習(xí)、自我培訓(xùn)

B.自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善

C.自我評價、自我完善、自我學(xué)習(xí)

D.自我改善、自我改造、自我學(xué)習(xí)

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過主動自覺地自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達到一定的職業(yè)道德境界。

10、銷售機構(gòu)進行市場細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費用后，現(xiàn)在或未來能夠獲取一定的利潤。這屬于市場細(xì)分（）的要求?！締芜x題】

A.利潤原則

B.識別原則

C.可測原則

D.易入原則

正確答案:A

答案解析:選項A正確，利潤原則是指銷售機構(gòu)進行市場細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費用后，在現(xiàn)在或未來能夠獲得一定的利潤；識別原則是指每個細(xì)分市場有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷售機構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識不同細(xì)分市場的客戶差異，提供個性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營銷策略具有針對性；可測原則是指根據(jù)市場調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細(xì)分市場的特征要素，能夠測算出細(xì)分市場的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標(biāo)；易入原則是指完成市場細(xì)分后，銷售機構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場是易于開發(fā)、便于進入的。