2024年基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)知識》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關(guān)于QFII的說法錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.QFII是我國在資本項目完全開放背景下選擇的一種資本市場開放制度

B.允許符合條件的境外機(jī)構(gòu)投資者匯入一定額度的外匯資金

C.QFII在境內(nèi)的資本利得、股息紅利等經(jīng)相關(guān)機(jī)構(gòu)審核后方可匯出境外

D.QFII制度旨在實現(xiàn)在利用外資的同時，又通過外匯管制和宏觀調(diào)控的手段避免外資對國內(nèi)證券市場沖擊的目標(biāo)

正確答案:A

答案解析:合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII），是我國在資本項目未完全開放的背景下選擇的一種過渡性資本市場開放制度。具體來說，是我國通過制度安排允許符合條件的境外機(jī)構(gòu)投資者匯入一定額度的外匯資金，轉(zhuǎn)換為我國貨幣，通過境內(nèi)專門機(jī)構(gòu)嚴(yán)格監(jiān)管的賬戶投資境內(nèi)證券市場，其在境內(nèi)的資本利得、股息紅利等經(jīng)相關(guān)機(jī)構(gòu)審核后方可匯出境外的制度。這一過渡性安排旨在實現(xiàn)在利用外資的同時，又通過外匯管制和宏觀調(diào)控的手段避免外資對國內(nèi)證券市場沖擊的目標(biāo)。

2、分析兩種不同證券表現(xiàn)的聯(lián)動性的統(tǒng)計量是（ ）?！締芜x題】

A.相關(guān)系數(shù)

B.方差

C.標(biāo)準(zhǔn)差

D.平均值

正確答案:A

答案解析:相關(guān)系數(shù)是從資產(chǎn)回報相關(guān)性的角度分析兩種不同證券表現(xiàn)的聯(lián)動性。相關(guān)系數(shù)的絕對值大小體現(xiàn)兩個證券收益率之間相關(guān)性的強(qiáng)弱。如果a與b證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對值比a與c證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對值大，則說明前者之間的相關(guān)性比后者之間的相關(guān)性強(qiáng)；方差是在概率論和統(tǒng)計方差衡量隨機(jī)變量或一組數(shù)據(jù)時離散程度的度量；標(biāo)準(zhǔn)差是總體各單位標(biāo)準(zhǔn)值與其平均數(shù)離差平方的算術(shù)平均數(shù)的平方根。它反映組內(nèi)個體間的離散程度。

3、某公司原有股份數(shù)量是5000萬股，現(xiàn)公司決定實施股票分割，即實施一股分兩股的政策，則下列說法錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.每股面值降低

B.股東的持股比例保持不變

C.股東的各項權(quán)益余額保持不變

D.投資者持有的公司的凈資產(chǎn)增加

正確答案:D

答案解析:D選項錯誤，拆分后投資者持有的公司的凈資產(chǎn)不變。股票拆分對公司的資本結(jié)構(gòu)和股東權(quán)益不會產(chǎn)生任何影響，一般只會使發(fā)行在外的股票總數(shù)增加，每股面值降低，并由此引起每股收益和每股市價下降，而股東的持股比例和權(quán)益總額及其各項權(quán)益余額都保持不變。

4、下列關(guān)于權(quán)證的基本要素的說法中，錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.行權(quán)比例指單位權(quán)證可以購買或出售標(biāo)的證券的數(shù)量

B.行權(quán)結(jié)算方式有證券給付結(jié)算方式和現(xiàn)金結(jié)算方式兩種

C.權(quán)證類別即為認(rèn)購權(quán)證或認(rèn)沽權(quán)證

D.存續(xù)時間即權(quán)證的有效期，超過有效期仍有效

正確答案:D

答案解析:權(quán)證的基本要素包括權(quán)證類別、標(biāo)的資產(chǎn)、存續(xù)時間、行權(quán)價格、行權(quán)結(jié)算方式、行權(quán)比例等。(1)權(quán)證類別。權(quán)證類別即為認(rèn)購權(quán)證或認(rèn)沽權(quán)證。(2)標(biāo)的資產(chǎn)。標(biāo)的資產(chǎn)可以是股票、債券、外匯、商品等。股票權(quán)證的標(biāo)的資產(chǎn)可以是單一股票或是一籃子股票組合。(3)存續(xù)時間。存續(xù)時間即權(quán)證的有效期，超過有效期仍未行權(quán)，權(quán)證自動失效。(4)行權(quán)價格。行權(quán)價格是發(fā)行權(quán)證時約定的權(quán)證持有人行權(quán)時向發(fā)行人購買或出售標(biāo)的資產(chǎn)的價格。(5)行權(quán)結(jié)算方式。行權(quán)結(jié)算方式有證券給付結(jié)算方式和現(xiàn)金結(jié)算方式兩種。(6)行權(quán)比例。行權(quán)比例指單位權(quán)證可以購買或出售標(biāo)的證券的數(shù)量。

5、期權(quán)合約的要素包括（ ）。Ⅰ.標(biāo)的資產(chǎn) Ⅱ.執(zhí)行價格Ⅲ.通知日 Ⅳ.期權(quán)費【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:答案是D選項，期權(quán)合約的要素主要包括：標(biāo)的資產(chǎn)；期權(quán)的買方；期權(quán)的賣方；執(zhí)行價格；期權(quán)費；通知日；到期日。

6、下列關(guān)于債券流動性風(fēng)險的說法，正確的有（）?！締芜x題】

A.債券的流動性主要用于衡量投資者持有債券的變現(xiàn)難易程度

B.一般來說，買賣差價越小，流動性風(fēng)險就越高

C.一般來說，買賣差價越大，流動性風(fēng)險就越低

D.對于那些打算將債券長期持有至到期日的投資者來說，流動性風(fēng)險仍很重要

正確答案:A

答案解析:本題正確答案為A，債券的流動性主要用于衡量投資者持有債券的變現(xiàn)難易程度。一般來說，買賣差價越大，流動性風(fēng)險就越高（B、C不符合），對于那些打算將債券長期持有至到期日的投資者來說，流動性風(fēng)險就不再重要（D不符合）。

7、某債券的面值1000元，票面利率為5%，期限為4年，每年付息一次?，F(xiàn)以950元的發(fā)行價向全社會公開發(fā)行，則該債券的到期收益率為（ ）?！締芜x題】

A.5%

B.6%

C.6.46%

D.7.42%

正確答案:C

答案解析:本題考察到期收益率的相關(guān)計算：其中：P表示債券市場價格；C表示每期支付的利息；n表示時期數(shù)；M表示債券面值解得，到期收益率y=6.46%。

8、隨著企業(yè)債務(wù)增加而提高的經(jīng)營風(fēng)險和可能產(chǎn)生的破產(chǎn)成本，會增加企業(yè)的額外成本，而最佳的資本結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是負(fù)債和所有者之間的一個均衡點，這一均衡點被稱為（  ）?！締芜x題】

A.最佳收益比率

B.最佳負(fù)債比率

C.最佳權(quán)益比率

D.最佳股本比率

正確答案:B

答案解析:隨著企業(yè)債務(wù)增加而提高的經(jīng)營風(fēng)險和可能產(chǎn)生的破產(chǎn)成本，會增加企業(yè)的額外成本，而最佳的資本結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是負(fù)債和所有者之間的一個均衡點，這一均衡點被稱為最佳負(fù)債比率。故本題選B選項。

9、交易員在執(zhí)行交易的過程中必須嚴(yán)格按照（ ）的原則執(zhí)行交易。【單選題】

A.公平、公正

B.正確、及時

C.公正、準(zhǔn)確

D.及時、有效

正確答案:A

答案解析:交易員接收到指令后有權(quán)根據(jù)自身對市場的判斷選擇合適時機(jī)完成交易。交易員在執(zhí)行交易的過程中必須嚴(yán)格按照公平、公正的原則執(zhí)行交易，在執(zhí)行公平交易時需嚴(yán)格遵守公司的公平交易制度。

10、一般情況下，優(yōu)先股票的股息率是（ ）的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制。 【單選題】

A.隨公司盈利變化而變化

B.浮動

C.不確定

D.固定

正確答案:D

答案解析:優(yōu)先股的股息率是固定的，在優(yōu)先股發(fā)行時就約定了固定的股息率，無論公司的盈利水平如何變化，該股息率不變。在公司盈利和剩余財產(chǎn)的分配順序上，優(yōu)先股股東先于普通股股東，但是優(yōu)先股股東的權(quán)利是受限制的，一般無表決權(quán)。