2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括（）?！締芜x題】

A.準(zhǔn)入原則

B.可測(cè)原則

C.成長(zhǎng)原則

D.識(shí)別原則和利潤(rùn)原則

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，銷售機(jī)構(gòu)市場(chǎng)細(xì)分必須契合實(shí)際，能對(duì)基金銷售工作起到積極、有效的作用， 因此銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循以下原則：（1）易入原則。（2）可測(cè)原則。（3）成長(zhǎng)原則。（4）識(shí)別原則。（5）利潤(rùn)原則。

2、根據(jù)相關(guān)規(guī)定，基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)禁止以下（）行為?！締芜x題】

A.向客戶介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，明確提示投資者注意投資基金風(fēng)險(xiǎn)

B.在向投資者進(jìn)行宣傳和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者

C.接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行交易

D.在向投資者推介基金時(shí)，應(yīng)征得投資者同意

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的其他禁止性情形包括：（1）在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。（2）違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息。（3）詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員。（4）散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序。（5）同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。（6）違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易。（7）違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。（8）承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。（9）以賬外暗中給予他人財(cái)物或利益或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。（10）挪用投資者的交易資金或基金份額。（11）從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。

3、（）也稱為誠(chéng)信，就是真誠(chéng)老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金。【單選題】

A.守法合規(guī)

B.誠(chéng)實(shí)守信

C.客戶至上

D.忠誠(chéng)盡責(zé)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，誠(chéng)實(shí)守信也稱為誠(chéng)信，就是真誠(chéng)老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金。

4、關(guān)于守法合規(guī)，下列說(shuō)法正確的有（）?！締芜x題】

A.只要沒(méi)有違法犯罪的動(dòng)機(jī)，即使不懂法也能夠做到守法

B.學(xué)法的人未必守法，因此，從業(yè)人員沒(méi)有必要學(xué)法

C.從業(yè)人員只要自己熟悉并自覺(jué)遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，不用配合監(jiān)管

D.一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門(mén)或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門(mén)規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。其目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或者參與違法違規(guī)的行為，或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助。守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺(jué)遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)的線索，舉報(bào)違法違規(guī)的行為。

5、內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）?！締芜x題】

A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念

B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

C.加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制的重要性

D.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金管理人與一般的公司不同，內(nèi)部控制的總體目標(biāo)簡(jiǎn)介如下：（1）保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念；（2）防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；（3）確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

6、按運(yùn)作方式可以將分級(jí)基金分為（）?！締芜x題】

A.股票型分級(jí)基金和債券型分級(jí)基金

B.封閉式分級(jí)基金和開(kāi)放式分級(jí)基金

C.簡(jiǎn)單融資型分級(jí)基金和復(fù)雜型分級(jí)基金

D.主動(dòng)投資型分級(jí)基金和被動(dòng)投資型分級(jí)基金

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，按運(yùn)作方式可以將分級(jí)基金分為封閉式分級(jí)基金和開(kāi)放式分級(jí)基金。

7、下列關(guān)于基金募集申請(qǐng)注冊(cè)的表述，不正確的是（）?！締芜x題】

A.自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)可以獲知注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定

B.對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日

C.對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品以外的產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)6個(gè)月

D.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)人民銀行注冊(cè)后方可發(fā)售基金份額

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤，基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后方可發(fā)售基金份額。中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定，對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日；對(duì)其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)， 注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)6個(gè)月。

8、基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則。【單選題】

A.健全性

B.有效性

C.獨(dú)立性

D.相互制約

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含兩層含義：（1）指基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求；（2）指基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過(guò)程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營(yíng)效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證。

9、下列關(guān)于公募基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.募集對(duì)象不固定

B.涉及眾多投資人

C.投資金額要求高

D.允許公開(kāi)進(jìn)行宣傳，向投資人以多種方式進(jìn)行推介

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤，公募基金是向不特定投資者公開(kāi)發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金，它一般在法律和監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤(rùn)分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范要求。

10、2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金（）誕生。【單選題】

A.華安創(chuàng)新

B.淄博基金

C.基金開(kāi)元

D.基金金泰

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金一一華安創(chuàng)新誕生，標(biāo)志著中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變。