2023年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會(huì)淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的工作人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律義務(wù)是（）?！締芜x題】

A.利用職務(wù)牟取暴利

B.玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財(cái)務(wù)

C.公正廉潔，接受監(jiān)督

D.接受他人物品

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員應(yīng)當(dāng)忠于職守，依法辦事，公正廉潔，接受監(jiān)督，不得利用職務(wù)牟取私利。中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取或者收受他人財(cái)物的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

2、（）年10月28日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次會(huì)議審議通過(guò)《證券投資基金法》，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。【單選題】

A.2000

B.2003

C.2005

D.2007

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，2003年10月28日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次會(huì)議審議通過(guò)《證券投資基金法》并于2004年6月1日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。

3、關(guān)于處于探索階段的基金在運(yùn)作過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題，描述錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無(wú)法可依、監(jiān)管不力的問(wèn)題

B.“老基金”資產(chǎn)大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)等

C.基金的發(fā)起和運(yùn)作普遍不規(guī)范

D.“老基金”深受20世紀(jì)80年代中后期我國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無(wú)法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無(wú)法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D描述錯(cuò)誤，處于探索階段的基金在運(yùn)作過(guò)程中積累了一些寶貴經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)了一批基金管理從業(yè)人才，但是也存在大量問(wèn)題，主要表現(xiàn)在以下三個(gè)方面：（1）由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無(wú)法可依、監(jiān)管不力的問(wèn)題。這一時(shí)期，我國(guó)沒(méi)有完整統(tǒng)一的證券和基金法律法規(guī)，只有兩部地方性基金法規(guī)?；鸬陌l(fā)起和運(yùn)作普遍不規(guī)范。（2）“老基金”資產(chǎn)大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)等，因此實(shí)際上可算是一種產(chǎn)業(yè)投資基金，而非嚴(yán)格意義上的證券投資基金。（3）“老基金”深受20世紀(jì)90年代中后期我國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無(wú)法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無(wú)法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高。

4、根據(jù)規(guī)定，申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的基本條件不包括（）?！締芜x題】

A.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

B.有與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，安全防范設(shè)施

C.凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定

D.取得基金從業(yè)資格的人員不少于20人

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范；（2）有與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范等設(shè)施，辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的信息管理平臺(tái)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；（3）具備健全高效的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，反洗錢(qián)、反恐怖融資及非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查等制度符合法律法規(guī)要求，基金銷(xiāo)售結(jié)算資金管理、投資者適當(dāng)性管理、控制等制度符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；（4）取得基金從業(yè)資格的人員不少于20人；（5）最近3年沒(méi)有受到刑事處罰或者重大行政處罰；最近1年沒(méi)有因相近業(yè)務(wù)被采取重大行政監(jiān)管措施；沒(méi)有因重大違法違規(guī)行為處于整改期間，或者因涉嫌重大違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查；不存在已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者重大訴訟、仲裁等事項(xiàng)；（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

5、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)建立基金銷(xiāo)售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容沒(méi)有（）?！締芜x題】

A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置

C.對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式

D.對(duì)基金投資人承諾最低收益

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)建立基金銷(xiāo)售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：（1）對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；（2）對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法；（3）對(duì)投資者進(jìn)行分類(lèi)的方法與程序，投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序；（4）對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法；（5）對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)和基金投資者進(jìn)行匹配的方法；（6）投資者適當(dāng)性管理的保障措施。