2023年基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)知識》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關(guān)于做市商與經(jīng)紀(jì)人的說法中，錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.做市商在報價驅(qū)動市場中處于關(guān)鍵性地位

B.經(jīng)紀(jì)人是在交易中執(zhí)行投資者的指令

C.做市商的利潤主要來自于證券買賣差價

D.經(jīng)紀(jì)人是市場流動性的主要提供者和維持者

正確答案:D

答案解析:做市商在報價驅(qū)動市場中處于關(guān)鍵性地位，他們在市場中與投資者進(jìn)行買賣雙向交易，而經(jīng)紀(jì)人則是在交易中執(zhí)行投資者的指令，并沒有參與到交易中，兩者的市場角色不同。此外，兩者的利潤來源不同——做市商的利潤主要來自于證券買賣差價，而經(jīng)紀(jì)人的利潤則主要來自于給投資者提供經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的傭金；市場流動性貢獻(xiàn)不同——在報價驅(qū)動市場中，做市商是市場流動性的主要提供者和維持者，而在指令驅(qū)動市場中，市場流動性是由投資者的買賣指令提供的，經(jīng)紀(jì)人只是執(zhí)行這些指令。

2、下列關(guān)于短期融資券的說法，錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.由商業(yè)銀行承銷并采用無擔(dān)保的方式發(fā)行

B.對資金用途有明確限制

C.發(fā)行者必須為具有法人資格的非金融企業(yè)

D.主要目的是為了獲得短期流動性

正確答案:B

答案解析:短期融資券由商業(yè)銀行承銷并采用無擔(dān)保的方式發(fā)行（信用發(fā)行），通過市場招標(biāo)確定發(fā)行利率。發(fā)行者必須為具有法人資格的非金融企業(yè)，投資者則為銀行間債券市場的機(jī)構(gòu)投資者。企業(yè)發(fā)行短期融資券的主要目的是為了獲得短期流動性，由于對資金用途并無明確限制，深受企業(yè)喜愛。故選項(xiàng)B錯誤。

3、（ ）是指擬上市公司首次面向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行股票籌集資金并上市的行為?！締芜x題】

A.再融資

B.股票回購

C.股票拆分

D.首次公開發(fā)行

正確答案:D

答案解析:首次公開發(fā)行是指擬上市公司首次面向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行股票籌集資金并上市的行為；再融資是指上市公司為達(dá)到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票的行為；股票回購是指上市公司利用現(xiàn)金等方式從股票市場上購回本公司發(fā)行在外股票的行為；股票拆分又稱為股票拆細(xì)，即將一股面值較大的股票拆分成幾股面值較小的股票。

4、顯性成本不包括（ ）?！締芜x題】

A.傭金

B.印花稅

C.過戶費(fèi)

D.買賣價差

正確答案:D

答案解析:證券市場中的交易成本可分為顯性成本和隱性成本，其中顯性成本包括傭金、印花稅和過戶費(fèi)等。買賣差價屬于隱性成本。

5、從資產(chǎn)配置的角度看，投資組合保險策略的特點(diǎn)之一是（ ）。 【單選題】

A.當(dāng)股票市場持續(xù)下跌時投資組合保險策略的表現(xiàn)將劣于買入并持有策略

B.不隨著市場行情的變動調(diào)整風(fēng)險資產(chǎn)和無風(fēng)險資產(chǎn)之間的比例

C.隨著市場行情的變動調(diào)整風(fēng)險資產(chǎn)和無風(fēng)險資產(chǎn)之間的比例

D.當(dāng)股票市場持續(xù)上漲時投資組合保險策略的表現(xiàn)將優(yōu)于買入并持有策略

正確答案:C

答案解析:AD兩項(xiàng)，如果風(fēng)險資產(chǎn)市場持續(xù)下降，則投資組合策略的結(jié)果較優(yōu)，股票屬于風(fēng)險資產(chǎn)；BC兩項(xiàng)，投資組合保險策略是在將一部分資金投資于無風(fēng)險資產(chǎn)從而保證資產(chǎn)組合最低價值的前提下，將其余資金投資于風(fēng)險資產(chǎn)，并隨著市場的變動調(diào)整風(fēng)險資產(chǎn)和無風(fēng)險資產(chǎn)的比例，同時不放棄資產(chǎn)升值潛力的一種動態(tài)調(diào)整策略。

6、下列（  ）列入基金費(fèi)用。【單選題】

A.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財產(chǎn)的損失

B.基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用

C.基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于驗(yàn)資費(fèi)、會計師和律師費(fèi)、信息披露等費(fèi)用

D.基金份額持有人大會費(fèi)用

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D基金份額持有人大會費(fèi)用屬于基金運(yùn)作費(fèi)用。下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財產(chǎn)的損失；（2）基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；（3）基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于驗(yàn)資費(fèi)、會計師和律師費(fèi)、信息披露費(fèi)等費(fèi)用。

7、跟蹤偏離度的計算公式是（ ）?！締芜x題】

A.跟蹤偏離度=證券組合的真實(shí)收益率+基準(zhǔn)組合的收益率

B.跟蹤偏離度=證券組合的真實(shí)收益率-基準(zhǔn)組合的收益率

C.跟蹤偏離度=證券組合的真實(shí)收益率÷基準(zhǔn)組合的收益率

D.跟蹤偏離度=證券組合的真實(shí)收益率×基準(zhǔn)組合的收益率

正確答案:B

答案解析:跟蹤誤差是度量一個股票組合相對于某基準(zhǔn)組合偏離程度的重要指標(biāo)。該指標(biāo)被廣泛用于被動投資及主動投資管理者的業(yè)績考核，并且這里指的業(yè)績既可以是事前的，也可以是事后的。跟蹤偏離度=證券組合的真實(shí)收益率-基準(zhǔn)組合的收益率。

8、目前在我國，基金買賣股票按照（）的稅率征收印花稅。【單選題】

A.3‰

B.2‰

C.免征

D.1‰

正確答案:D

答案解析: 選項(xiàng)D符合題意：從2008年9月19日起，基金買賣股票按照1‰的稅率征收印花稅；選項(xiàng)ABC不符合題意。

9、進(jìn)行境外證券投資的投資顧問應(yīng)該有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范，最近（ ）沒有受到所在國家或地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查。【單選題】

A.2年

B.3年

C.4年

D.5年

正確答案:D

答案解析:有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范，最近5年沒有受到所在國家或地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查。

10、對公司未來的經(jīng)營業(yè)績和盈利水平的分析是（  ）的核心所在?！締芜x題】

A.技術(shù)分析

B.內(nèi)在價值分析

C.基本面分析

D.結(jié)構(gòu)分析

正確答案:C

答案解析:對公司未來的經(jīng)營業(yè)績和盈利水平的分析是基本面分析的核心所在。