2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理第二十二章 基金銷(xiāo)售行為規(guī)范及信息管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、2020年2月，A證券公司上海市北京東路營(yíng)業(yè)部的個(gè)別人員在銷(xiāo)售B基金管理公司某債券基金的過(guò)程中，承諾客戶(hù)該產(chǎn)品預(yù)期收益率為7%。對(duì)這種行為，下列說(shuō)法正確的是（）?！締芜x題】

A.這一行為是有利于投資者的，是符合有關(guān)法律的

B.這一行為是對(duì)投資者的保障，減小降低了投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)

C.這一行為是對(duì)投資者的保障，但卻是違法行為

D.這一行為是對(duì)投資者的誤導(dǎo)，有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)的聲譽(yù)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，A證券公司在基金代銷(xiāo)活動(dòng)中違規(guī)對(duì)投資者做出預(yù)期收益承諾。這一行為是對(duì)投資者的誤導(dǎo)，增大了投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)，有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)的聲譽(yù)?；鸸炯捌滗N(xiāo)售機(jī)構(gòu)的宣傳推介活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法規(guī)要求開(kāi)展基金宣傳推介活動(dòng)，充分、全面、準(zhǔn)確披露基金產(chǎn)品的收益特征和風(fēng)險(xiǎn)屬性，不得以高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等宣傳方式誤導(dǎo)投資者。

2、基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)《開(kāi)放式證券投資基金銷(xiāo)售費(fèi)用管理規(guī)定》，設(shè)立科學(xué)合理、簡(jiǎn)單清晰的基金銷(xiāo)售（），不斷完善基金銷(xiāo)售信息披露，防止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)?！締芜x題】

A.費(fèi)用結(jié)構(gòu)

B.費(fèi)率水平

C.費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平

D.費(fèi)用結(jié)構(gòu)、費(fèi)率水平和銷(xiāo)售信息披露機(jī)制

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《開(kāi)放式證券投資基金銷(xiāo)售費(fèi)用管理規(guī)定》，設(shè)定科學(xué)合理、簡(jiǎn)單清晰的基金銷(xiāo)售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平，不斷完善基金銷(xiāo)售信息披露，防止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。

3、私募基金的合格投資者中，包括具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且金融資產(chǎn)不低于（）的個(gè)人。【單選題】

A.100萬(wàn)元

B.200萬(wàn)元

C.300萬(wàn)元

D.500萬(wàn)元

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人： （1）凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位； （2）金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。 前款所稱(chēng)金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

4、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過(guò)基金從業(yè)人員資格考試的基金銷(xiāo)售人員，不屬于統(tǒng)一辦理的是（）?！締芜x題】

A.執(zhí)業(yè)注冊(cè)

B.后續(xù)培訓(xùn)

C.執(zhí)業(yè)月檢

D.執(zhí)業(yè)年檢

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷(xiāo)售資格的基金 銷(xiāo)售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。

5、以下（）不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，從結(jié)果中應(yīng)至少了解的情況?！締芜x題】

A.長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)承受水平

B.短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平

C.財(cái)務(wù)狀況

D.投資盈利

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況：投資目的，投資期限，投資經(jīng)驗(yàn)，財(cái)務(wù)狀況，短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平， 長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)承受水平。