2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會(huì)淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)電視、電臺(tái)、報(bào)刊等媒體定期或不定期向投資者傳達(dá)專(zhuān)業(yè)信息與傳輸正確的投資理念是客戶服務(wù)方式中的（ ）?！締芜x題】

A.講座、推介會(huì)和座談會(huì)

B.媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用

C.互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用

D.“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)

正確答案:B

答案解析:基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)電視、電臺(tái)、報(bào)刊等媒體定期或不定期向投資者傳達(dá)專(zhuān)業(yè)信息與傳輸正確的投資理念是客戶服務(wù)方式中的媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用。

2、制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中（ ）的主要管理措施【單選題】

A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:D

答案解析:根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括：（1）建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢(qián)防控體系，合理配置資源。（2）制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。（3）從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。（4）嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制?；鸸芾硗顿Y合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)包括：（1）涉及基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對(duì)象備選庫(kù)；（2）基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；（3）利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開(kāi)信息，從事或者明示、暗示他人相關(guān)交易活動(dòng)，運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)從事操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；（4）不公平對(duì)待不同投資組合，直接或者通過(guò)與第三方的交易安排在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送；（5）基金收益分配違規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金操作失誤等風(fēng)險(xiǎn)事件。銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：（1）對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核。（2）對(duì)銷(xiāo)售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（3）制定適當(dāng)?shù)匿N(xiāo)售政策和監(jiān)督措施，防范銷(xiāo)售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。（4）加強(qiáng)銷(xiāo)售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：（1）建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門(mén)，并明確其對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任。（2）信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的合規(guī)性審查。

3、下列關(guān)于開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.持有時(shí)間越長(zhǎng)，適用的贖回費(fèi)率越低

B.申購(gòu)可采用分期繳款方式

C.贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后，余額歸入基金財(cái)產(chǎn)

D.贖回以份額申請(qǐng)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)，投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)（中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的基金除外），投資人按規(guī)定提交申購(gòu)申請(qǐng)并全額交付款項(xiàng)的，申購(gòu)申請(qǐng)即為成立。贖回以份額申請(qǐng)，贖回費(fèi)率一般按持有時(shí)間的長(zhǎng)短分級(jí)設(shè)置。持有時(shí)間越長(zhǎng)，適用的贖回費(fèi)率越低。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

4、進(jìn)行ETF折價(jià)套利交易未涉及到（）。【單選題】

A.在二級(jí)市場(chǎng)上賣(mài)出股票

B.在一級(jí)市場(chǎng)贖回ETF份額

C.在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)進(jìn)ETF份額

D.在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)進(jìn)股票

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)進(jìn)股票是溢價(jià)交易。當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)ETF交易價(jià)格低于其份額凈值，即發(fā)生折價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以通過(guò)在二級(jí)市場(chǎng)低價(jià)買(mǎi)進(jìn)ETF，然后在一級(jí)市場(chǎng)贖回（高價(jià)賣(mài)出）份額，再于二級(jí)市場(chǎng)上賣(mài)掉股票而實(shí)現(xiàn)套利交易。相反，當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)ETF交易價(jià)格高于其份額凈值，即發(fā)生溢價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)進(jìn)一籃子股票，于一級(jí)市場(chǎng)按份額凈值轉(zhuǎn)換為ETF（相當(dāng)于低價(jià)買(mǎi)入ETF）份額，再于二級(jí)市場(chǎng)上高價(jià)賣(mài)掉ETF而實(shí)現(xiàn)套利交易。

5、設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司應(yīng)具備的條件之一是：基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（）億元人民幣；主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上?！締芜x題】

A.2；3 000；10

B.2；5 000；10

C.5；3 000；15

D.5；5 000；15

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》，基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3 000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。