2021年基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、利率互換包括基礎(chǔ)互換和（ ）兩種形式?！締芜x題】

A.金融互換

B.息票互換

C.人民幣利率互換

D.凈額互換

正確答案:B

答案解析:答案是B選項(xiàng)，利率互換有兩種形式：（1）息票互換。（2）基礎(chǔ)互換。

2、若交割價(jià)格（?。┻h(yuǎn)期價(jià)格，套利者就可以通過買入標(biāo)的資產(chǎn)現(xiàn)貨、賣出遠(yuǎn)期并等待交割來獲取無風(fēng)險(xiǎn)利潤(rùn)，【單選題】

A.低于

B.高于

C.等于

D.不確定

正確答案:B

答案解析:此題考的是遠(yuǎn)期合約的定價(jià)相關(guān)內(nèi)容，答案是B選項(xiàng)，若交割價(jià)格高于遠(yuǎn)期價(jià)格，套利者就可以通過買入標(biāo)的資產(chǎn)現(xiàn)貨、賣出遠(yuǎn)期并等待交割來獲取無風(fēng)險(xiǎn)利潤(rùn)，從而促使現(xiàn)貨價(jià)格上升，交割價(jià)格下降，直至套利機(jī)會(huì)消失；若交割價(jià)格低于遠(yuǎn)期價(jià)格，套利者就可以通過賣空標(biāo)的資產(chǎn)現(xiàn)貨、買入遠(yuǎn)期來獲取無風(fēng)險(xiǎn)利潤(rùn)，從而促使現(xiàn)貨價(jià)格下降，交割價(jià)格上升，直至套利機(jī)會(huì)消失。

3、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織、歐盟和經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織制定的投資基金監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的相同點(diǎn)不包括（ ）?！締芜x題】

A.要求基金管理人為投資人的利益服務(wù)

B.基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立的托管人保管

C.要求基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)要有充分的監(jiān)管權(quán)力和監(jiān)管手段

D.組織制定和公布大量準(zhǔn)則和報(bào)告，涉及基金監(jiān)管的各個(gè)領(lǐng)域

正確答案:D

答案解析:題中三個(gè)國(guó)際組織制定的投資基金監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)具有很多的相同性。比如，都要求基金管理人為投資人的利益服務(wù)，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立的托管人保管，對(duì)基金的定價(jià)、估值、分散投資、信息披露等都有明確的規(guī)定。三個(gè)組織還都要求基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)要有充分的監(jiān)管權(quán)力和監(jiān)管手段。D項(xiàng)為國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織獨(dú)有的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

4、Brinson方法較為直觀、易理解，以下不屬于基金收益與基準(zhǔn)組合收益的差異歸因的因素是（ ）?！締芜x題】

A.資產(chǎn)配置

B.行業(yè)選擇

C.交叉效應(yīng)

D.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整

正確答案:D

答案解析: 選項(xiàng)D為本題答案，對(duì)于股票型基金，業(yè)內(nèi)比較常用的業(yè)績(jī)歸因方法是Brinson方法。這種方法較為直觀、易理解，它把基金收益與基準(zhǔn)組合收益的差異歸因于四個(gè)因素：資產(chǎn)配置、行業(yè)選擇、證券選擇以及交叉效應(yīng)。

5、基金會(huì)計(jì)核算中，承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是（ ）。 【單選題】

A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

B.基金托管人

C.證券投資基金

D.基金管理公司

正確答案:B

答案解析:我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。

6、債券的發(fā)行人包括（ ）。Ⅰ.中央政府Ⅱ.地方政府Ⅲ.金融機(jī)構(gòu)Ⅳ.公司Ⅴ.企業(yè)?！締芜x題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

正確答案:C

答案解析:債券的發(fā)行人包括中央政府、地方政府、金融機(jī)構(gòu)、公司和企業(yè)。債券發(fā)行人通過發(fā)行債券籌集的資金一般都有固定期限，債券到期時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本金并支付約定的利息。故選項(xiàng)C正確。

7、社會(huì)保障資金的基本原則為：在保證基金（ ）的前提下實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的增值?！締芜x題】

A.安全性、流動(dòng)性

B.風(fēng)險(xiǎn)性、收益性

C.安全性、制約性

D.風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性

正確答案:A

答案解析:社會(huì)保障資金中包含基本養(yǎng)老保險(xiǎn)資金，投資期較長(zhǎng)。由于社會(huì)保障資金的公益性質(zhì)，其投資運(yùn)作受到嚴(yán)格的制度約束，其基本原則為：在保證基金安全性、流動(dòng)性的前提下實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的增值。

8、根據(jù)市場(chǎng)條件的不同，通常有三種指數(shù)復(fù)制方法，即完全復(fù)制、抽樣復(fù)制和優(yōu)化復(fù)制。三種復(fù)制方法跟蹤誤差大小的順序?yàn)椋?）?！締芜x題】

A.完全復(fù)制>抽樣復(fù)制>優(yōu)化復(fù)制

B.完全復(fù)制<抽樣復(fù)制<優(yōu)化復(fù)制

C.優(yōu)化復(fù)制>完全復(fù)制>抽樣復(fù)制

D.優(yōu)化復(fù)制<完全復(fù)制<抽樣復(fù)制

正確答案:B

答案解析:指數(shù)跟蹤也稱指數(shù)復(fù)制，是用指數(shù)成分證券創(chuàng)建一個(gè)與目標(biāo)指數(shù)相比差異盡可能小的證券組合的過程。根據(jù)市場(chǎng)條件的不同，通常有三種指數(shù)復(fù)制方法，即完全復(fù)制、抽樣復(fù)制和優(yōu)化復(fù)制。三種復(fù)制方法所使用的樣本股票的數(shù)量依次遞減，但是跟蹤誤差通常依次增加。

9、從我國(guó)QFII機(jī)制的內(nèi)容設(shè)計(jì)上來看，具有的特點(diǎn)不包括（）?！締芜x題】

A.QFII機(jī)制引入時(shí)的跳躍式發(fā)展

B.QFII提高了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

C.QFII準(zhǔn)入的主體范圍擴(kuò)大、要求提高

D.我國(guó)對(duì)QFII制度的設(shè)計(jì)內(nèi)容進(jìn)行局部調(diào)整

正確答案:B

答案解析:不包括選項(xiàng)B：從我國(guó)QFII機(jī)制的內(nèi)容設(shè)計(jì)上來看，具有以下特點(diǎn)：QFII機(jī)制引入時(shí)的跳躍式發(fā)展；QFII準(zhǔn)入的主體范圍擴(kuò)大、要求提高；我國(guó)對(duì)QFII制度的設(shè)計(jì)內(nèi)容進(jìn)行局部調(diào)整。

10、在我國(guó)，證券交易所的設(shè)立和解散，由（ ）決定?！締芜x題】

A.國(guó)務(wù)院

B.證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)人民銀行

D.證券交易所

正確答案:A

答案解析:證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。證券交易所的設(shè)立和解散由國(guó)務(wù)院決定。