2021年基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)知識》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股票總數(shù)的（ ）?！締芜x題】

A.15%

B.10%

C.8%

D.5%

正確答案:B

答案解析:境外投資者的境內(nèi)證券投資，應(yīng)當(dāng)遵循下列持股比例限制：（1）單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%。（2）所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30%。

2、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的（）。【單選題】

A.特許經(jīng)營權(quán)

B.營銷權(quán)

C.基本權(quán)利和義務(wù)

D.財產(chǎn)支配權(quán)

正確答案:C

答案解析:普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。故本題選C選項(xiàng)。

3、下列關(guān)于在香港設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的基本條件說法錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.公司最近3年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

B.公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控完善，經(jīng)營穩(wěn)定，有較強(qiáng)的持續(xù)經(jīng)營能力

C.擬設(shè)立的子公司、分支機(jī)構(gòu)有符合規(guī)定的名稱、辦公場所、業(yè)務(wù)人員、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施

D.擬設(shè)立的子公司、分支機(jī)構(gòu)有明確的職責(zé)和完善的管理制度

正確答案:A

答案解析: 基金管理公司申請到香港特區(qū)設(shè)立機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備《證券投資基金管理公司管理辦法》中關(guān)于基金管理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的基本條件：（1）公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控完善，經(jīng)營穩(wěn)定，有較強(qiáng)的持續(xù)經(jīng)營能力；（選項(xiàng)B正確）（2）公司最近1年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；（選項(xiàng)A錯誤）（3）公司沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；（4）擬設(shè)立的子公司、分支機(jī)構(gòu)有符合規(guī)定的名稱、辦公場所、業(yè)務(wù)人員、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（選項(xiàng)C正確）（5）擬設(shè)立的子公司、分支機(jī)構(gòu)有明確的職責(zé)和完善的管理制度；（選項(xiàng)D正確）（6）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

4、可轉(zhuǎn)換公司債券享受轉(zhuǎn)換特權(quán)，在轉(zhuǎn)換前與轉(zhuǎn)換后的形式分別是（ ）?！締芜x題】

A.股票、公司債券

B.公司債券、股票

C.都屬于股票

D.都屬于債券

正確答案:B

答案解析:可轉(zhuǎn)換債券是指在一段時間后，持有者有權(quán)按約定的轉(zhuǎn)換價格或轉(zhuǎn)換比率將公司債券轉(zhuǎn)換為普通股股票。故B正確。

5、金融遠(yuǎn)期合約不包括（ ）。【單選題】

A.遠(yuǎn)期利率合約

B.遠(yuǎn)期外匯合約

C.期權(quán)合約

D.遠(yuǎn)期股票合約

正確答案:C

答案解析:答案是C項(xiàng)，遠(yuǎn)期合約是指交易雙方約定在未來某一確定的時間，按約定價格買入或賣出一定數(shù)量的某種合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約。金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率合約、遠(yuǎn)期外匯合約、遠(yuǎn)期股票合約；衍生工具按其自身的合約特點(diǎn)可以分為遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具五種，故金融遠(yuǎn)期合約不包括期權(quán)合約。

6、為保證多邊凈額清算結(jié)果的法律效力，一般需要引入（ ）制度安排?！締芜x題】

A.貨銀對付

B.分級結(jié)算

C.凈額清算

D.共同對手方

正確答案:D

答案解析:為保證多邊凈額清算結(jié)果的法律效力，一般需要引入共同對手方的制度安排；貨銀對付原則又稱款券兩訖或錢貨兩清原則，指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人在交收過程中，當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時給付證券，證券交付時給付資金；證券和資金結(jié)算實(shí)行分級結(jié)算原則。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收，結(jié)算參與人負(fù)責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收；一般情況下，通過證券交易所達(dá)成的交易需采取凈額清算方式。凈額清算又稱差額清算，指在一個清算期中，對每個結(jié)算參與人價款的清算只計其各筆應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)相抵后的凈額，對證券的清算只計每一種證券應(yīng)收、應(yīng)付相抵后的凈額。

7、交易所上市交易的債券按（ ）估值?！締芜x題】

A.第三方估值機(jī)構(gòu)提供的當(dāng)日估值凈價

B.當(dāng)日的開盤價

C.估值當(dāng)日的結(jié)算價

D.采用估值技術(shù)

正確答案:A

答案解析:交易所上市交易的債券按第三方估值機(jī)構(gòu)提供的當(dāng)日估值凈價估值。

8、下列不屬于信用風(fēng)險管理的主要措施是（  ）。【單選題】

A.進(jìn)行流動性壓力測試，分析投資者申贖行為，測算當(dāng)面臨外部市場環(huán)境的重大變化或巨額贖回壓力時，沖擊成本對投資組合資產(chǎn)流動性的影響，并相應(yīng)調(diào)整資產(chǎn)配置和投資組合

B. 建立針對債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評級制度，結(jié)合外部信用評級，進(jìn)行發(fā)行人信用風(fēng)險管理

C.建立交易對手信用評級制度，根據(jù)交易對手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進(jìn)行信用評級，并定期更新

D.建立嚴(yán)格的信用風(fēng)險監(jiān)控體系，對信用風(fēng)險及時發(fā)現(xiàn)、匯報和處理?；鸸究蓪ζ涔芾淼乃型顿Y組合與同一交易對手的交易集中度進(jìn)行限制和監(jiān)控

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A是屬于流動性風(fēng)險管理的主要措施，信用風(fēng)險管理的主要措施包括：（1）建立針對債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評級制度，結(jié)合外部信用評級，進(jìn)行發(fā)行人信用風(fēng)險管理。（選項(xiàng)B符合）（2）建立交易對手信用評級制度，根據(jù)交易對手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進(jìn)行信用評級，并定期更新。（選項(xiàng)C符合）（3）建立嚴(yán)格的信用風(fēng)險監(jiān)控體系，對信用風(fēng)險及時發(fā)現(xiàn)、匯報和處理。基金公司可對其管理的所有投資組合與同一交易對手的交易集中度進(jìn)行限制和監(jiān)控。（選項(xiàng)D符合）

9、下列關(guān)于企業(yè)年金說法有誤的是（ ）。【單選題】

A.企業(yè)年金基金財產(chǎn)在投資過程中需要嚴(yán)格遵循有關(guān)法規(guī)確定的投資比例限制

B.企業(yè)年金基金可投資于信用等級為投機(jī)級的金融債和企業(yè)債

C.企業(yè)年金基金財產(chǎn)的投資范圍較廣

D.企業(yè)年金是指企業(yè)年金計劃籌集的資金及其投資運(yùn)營收益形成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險基金

正確答案:B

答案解析:B項(xiàng)說法錯誤，企業(yè)年金基金屬于我國社會保障體系之下的另一類機(jī)構(gòu)投資者。所謂企業(yè)年金基金，是指企業(yè)年金計劃籌集的資金及其投資運(yùn)營收益形成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險基金。企業(yè)年金基金財產(chǎn)的投資范圍較廣，包含銀行存款、國債、中央銀行票據(jù)、債 券回購、萬能保險產(chǎn)品、投資連結(jié)保險產(chǎn)品、證券投資基金、股票，商業(yè)銀行理財 產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計劃、特定資產(chǎn)管理計劃、股指期貨以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(yè)（公司）債、可轉(zhuǎn)換債（含分離交易可轉(zhuǎn)換債）、 短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。企業(yè)年金基金在投資過程中需要嚴(yán)格遵循有關(guān)法規(guī)確定的投資比例限制，遵循謹(jǐn)慎、分散風(fēng)險的原則，充分考慮企業(yè)年金基金財 產(chǎn)的安全性、收益性和流動性，實(shí)行專業(yè)化管理。

10、如果兩只基金的時間加權(quán)收益率相等，下列表述正確的是（ ）。 【單選題】

A.早分紅的基金比晚分紅的基金收益率高

B.兩只基金的表現(xiàn)同樣好

C.分紅次數(shù)多的基金收益率高

D.分紅額高的基金收益率高

正確答案:B

答案解析:時間加權(quán)收益率反映了1元投資在n期內(nèi)所獲得的總收益率?；鹗找媛视嬎阋话阋蟛捎每紤]了基金分紅再投資的時間加權(quán)收益率。一般不受分紅金額大小的影響，所以表現(xiàn)相同。