2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編每天為您準備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習的成功，都會淋漓盡致的反映在分數(shù)上。一起加油前行。

1、以下關于促進資產(chǎn)管理業(yè)務規(guī)范健康發(fā)展的說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.針對影子銀行風險，要建立資產(chǎn)管理業(yè)務的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強監(jiān)測、評估和調(diào)節(jié)

B.資產(chǎn)管理業(yè)務回歸“受人之托、代人理財”的本源，投資產(chǎn)生的收益和風險均應由投資者享有和承擔，受托人只收取相應的管理費用

C.同類產(chǎn)品的杠桿率也應當分離，才能合理控制股票市場、債券市場杠桿水平，抑制資產(chǎn)泡沫

D.控制并逐步縮減“非標”投資規(guī)模，加強投前盡職調(diào)查、風險審查和投后風險管理

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤：強化單獨管理、單獨建賬、單獨核算要求，使產(chǎn)品期限與所投資資產(chǎn)存續(xù)期相匹配。鼓勵金融機構(gòu)設立具有獨立法人地位的子公司專門開展資產(chǎn)管理業(yè)務。建立健全獨立的賬戶管理和托管制度，充分隔離不同資產(chǎn)管理產(chǎn)品之間以及資產(chǎn)管理機構(gòu)自有資金和受托管理資金之間的風險。統(tǒng)一同類產(chǎn)品的杠桿率，合理控制股票市場、債券市場杠桿水平，抑制資產(chǎn)泡沫。

2、下列法人或其他組織可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者的條件包括（）。Ⅰ.最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元Ⅱ.最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元Ⅲ.金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元Ⅳ.具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織【單選題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》第十一條規(guī)定：普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但經(jīng)營機構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化：（1）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織；（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關工作經(jīng)歷的自然人投資者。Ⅲ是自然人投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者的條件。

3、監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)（ ）投票通過?！締芜x題】

A.全體監(jiān)事

B.半數(shù)以上監(jiān)事

C.全體股東

D.半數(shù)以上股東

正確答案:B

答案解析:監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應當由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。

4、（ ）既是基金合同的當事人，又是基金的主要服務機構(gòu)?！締芜x題】

A.基金投資顧問機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)

B.基金管理人和基金托管人

C.基金份額登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)

D.基金投資人和基金托管人

正確答案:B

答案解析:我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。其中，基金管理人和基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構(gòu)。

5、金融市場按交割期限可劃分為（ ）?！締芜x題】

A.現(xiàn)貨市場和期貨市場

B.貨幣市場和資本市場

C.股票市場和債券市場

D.初級市場和二級市場

正確答案:A

答案解析:金融市場的分類主要有以下幾種：（1）按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場；（2）按照交易標的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等，其中證券市場主要是股票、債券、基金等有價證券發(fā)行和轉(zhuǎn)讓流通的市場，股份有限公司發(fā)行新股票的市場叫股票發(fā)行市場或股票初級市場，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫股票的二級市場；（3）按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。