2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會(huì)淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、（ ）即貨幣資金的融通?！締芜x題】

A.融資

B.金融

C.理財(cái)

D.籌資

正確答案:B

答案解析:所謂金融，簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通。

2、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)投資基金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.一般采用公募方式

B.又稱創(chuàng)業(yè)基金

C.幫助所投企業(yè)取得上市資格

D.屬于按對(duì)象分類的投資基金之一

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A說(shuō)法錯(cuò)誤：人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照所投資的對(duì)象的不同進(jìn)行區(qū)分的，其主要可以分為證券投資基金、私募股權(quán)基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、對(duì)沖基金、另類投資基金（選項(xiàng)D正確）。風(fēng)險(xiǎn)投資基金，又叫創(chuàng)業(yè)基金（選項(xiàng)B正確），它以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格（選項(xiàng)C正確），從而使資本增值。一旦公司股票上市后，風(fēng)險(xiǎn)投資基金就可以通過(guò)證券市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓股權(quán)而收回資金，繼續(xù)投向其他風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)。風(fēng)險(xiǎn)投資基金一般采用私募方式（選項(xiàng)A錯(cuò)誤）。

3、下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制的表述，正確的是（ ）?！締芜x題】

A.基金公司應(yīng)建立投資與研究之間的防火墻，以防止出現(xiàn)內(nèi)幕交易

B.基金公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)層負(fù)責(zé)

C.基金公司掌握內(nèi)幕信息的人員在信息公開(kāi)披露前不得泄露其內(nèi)容

D.基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理應(yīng)直接向交易員下達(dá)投資指令

正確答案:C

答案解析:A項(xiàng)，基金公司應(yīng)建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道；B項(xiàng)，基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)；D項(xiàng)，基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，將投資管理職能和交易執(zhí)行職能相隔離，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

4、以下關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者說(shuō)法正確的有（）。Ⅰ.個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于100萬(wàn)元人民幣Ⅱ.公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣Ⅲ.個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于500萬(wàn)元人民幣Ⅳ.公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣【單選題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)所投資集合資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)能力且符合下列條件之一的單位和個(gè)人：（1）個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于100萬(wàn)元人民幣；（2）公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣。

5、對(duì)基金產(chǎn)品的未來(lái)收益進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于（ ）?！締芜x題】

A.基金宣傳推介的禁止行為

B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)

C.法規(guī)許可的行為

D.需要事先向監(jiān)管部門申請(qǐng)的事項(xiàng)

正確答案:A

答案解析:基金宣傳推介材料規(guī)定不得預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)。故本題選A，除此之外。證券投資業(yè)績(jī)基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得:①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。②違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。③詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。④夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。⑤登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。