2025年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試《金融》考試共100題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第八章 公司治理與風(fēng)險(xiǎn)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、在股票投資中，股票價(jià)格可能下跌而給投資者帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)是（）?！締芜x題】

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:D

答案解析:股票風(fēng)險(xiǎn)是指由于股票價(jià)格發(fā)生不利變動(dòng)而給銀行帶來(lái)?yè)p失的風(fēng)臉。而股票風(fēng)險(xiǎn)又是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的一種。

2、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在巴塞爾新資本協(xié)議中明確將（）列入第二支柱?！締芜x題】

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:B

答案解析:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在巴塞爾新資本協(xié)議中明確將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)到入第二支柱，指出銀行應(yīng)將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)納入其風(fēng)險(xiǎn)管理程序中，并應(yīng)在內(nèi)部資本充足評(píng)估程序和流動(dòng)性應(yīng)急預(yù)案中適當(dāng)涵蓋聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

3、我國(guó)商業(yè)銀行實(shí)行貸款的五級(jí)分類管理，這是我國(guó)商業(yè)銀行進(jìn)行（）管理的舉措?！締芜x題】

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:B

答案解析:A錯(cuò)誤：完整的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與政策制定、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與識(shí)別、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、內(nèi)部控制與管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息處理與報(bào)告、評(píng)價(jià)與持續(xù)改進(jìn)八個(gè)互相聯(lián)系的要素。B正確：在信用風(fēng)險(xiǎn)管理上，借鑒西方商業(yè)銀行的科學(xué)做法，結(jié)合我國(guó)實(shí)際，推出了貸款的五級(jí)分類和相應(yīng)的不良資產(chǎn)管理機(jī)制；建立了綜合授信制度；建立了貸前、貸中和貸后管理的信用風(fēng)險(xiǎn)管理流程；建工立了審貸分離的內(nèi)部控制機(jī)制；進(jìn)行了固有商業(yè)銀行不良資產(chǎn)的剝離和集中處置。C錯(cuò)誤：操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系至少應(yīng)包括以下基本要素，董事會(huì)的監(jiān)督控制，高級(jí)管理層的職責(zé)，適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)，操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、方法和和程序以及計(jì)提操作風(fēng)險(xiǎn)所需資本的規(guī)定。D錯(cuò)誤：國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理分為國(guó)家層面的管理方法和企業(yè)層面的管理方法。綜上，該題選B。

4、評(píng)估等級(jí)為（），表示相關(guān)機(jī)構(gòu)公司治理基本健全，同時(shí)存在一些弱點(diǎn)，相關(guān)機(jī)構(gòu)能夠積極采取措施整改完善?！締芜x題】

A.A級(jí)

B.B級(jí)

C.C級(jí)

D.D級(jí)

正確答案:B

答案解析:根據(jù)得分，監(jiān)管評(píng)估分為A、B、C、D、E五個(gè)等級(jí)，是衡量銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理水平的重要標(biāo)準(zhǔn)。評(píng)估等級(jí)為A級(jí)(優(yōu)秀)，表示相關(guān)機(jī)構(gòu)公司治理各方面建全，未發(fā)現(xiàn)明顯的合規(guī)性及有效性問(wèn)題，公司治理機(jī)制運(yùn)轉(zhuǎn)有效。評(píng)估等級(jí)為B級(jí)(較好)，表示相關(guān)機(jī)構(gòu)公司治理基本健全，同時(shí)存在一些弱點(diǎn)，相關(guān)機(jī)構(gòu)能夠積極采取措施整改完善。評(píng)估等級(jí)為C級(jí)(合格)，表示相關(guān)機(jī)構(gòu)公司治理存在一定缺陷，公司治理合規(guī)性或有效性需加以改善。評(píng)估等級(jí)為D級(jí)(較弱)，表示相關(guān)機(jī)構(gòu)公司治理存在較多突出問(wèn)題，合規(guī)生較差，有效性不足，公司治理基礎(chǔ)薄弱。評(píng)估等級(jí)為E級(jí)(差)，表示相關(guān)機(jī)構(gòu)公司治理存在嚴(yán)重問(wèn)題，合規(guī)性差，有效性嚴(yán)重不足，公司治理整體失效。

5、在（）階段，商業(yè)銀行要進(jìn)行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類?！締芜x題】

A.信用風(fēng)險(xiǎn)的事前管理

B.操作風(fēng)險(xiǎn)的流程管理

C.信用風(fēng)險(xiǎn)的事中管理

D.操作風(fēng)險(xiǎn)的制度管理

正確答案:C

答案解析:信用風(fēng)險(xiǎn)的管理包括機(jī)制管理和過(guò)程管理。其中過(guò)程管理又包括事前管理、事中管理和事后管理。在事中管理階段,商業(yè)銀行要進(jìn)行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類。