2025年中級經(jīng)濟(jì)師考試《金融》考試共100題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第五章 證券公司與基金管理公司5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、以下屬于貨幣市場基金投資組合的相關(guān)規(guī)定的是（）?！径噙x題】

A.到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過50%

B.現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于5%

C.到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過30%

D.除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%

E.現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于5%

正確答案:B、C、D

答案解析:貨幣市場基金投資組合的相關(guān)規(guī)定：①現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于5%；②現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；③到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過30%；④除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%。

2、關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的客戶保證金的收取和管理，錯誤的為（）?！究陀^案例題】

A.證券公司應(yīng)當(dāng)將收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部價款，分別存放在客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶

B.證券公司向客戶融資融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金

C.當(dāng)客戶交存的擔(dān)保物價值與其所欠債務(wù)的比例低于約定的維持擔(dān)保比例時，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)補(bǔ)交擔(dān)保物

D.客戶可以國債和銀行大額存單沖抵保證金，但不可以證券充抵保證金

正確答案:D

答案解析:本題考查融資融券業(yè)務(wù)。證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金，所以，B選項(xiàng)正確。保證金可以證券充抵，所以，D選項(xiàng)錯誤。證券公司應(yīng)當(dāng)將收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部價款，分別存放在客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶，作為對該客戶融資、融券所生債權(quán)的擔(dān)保物，所以，A選項(xiàng)正確。證券公司應(yīng)當(dāng)逐日計(jì)算客戶交存的擔(dān)保物價值與其所欠債務(wù)的比例，當(dāng)該比例低于約定的維持擔(dān)保比例時，應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)補(bǔ)交擔(dān)保物，所以，C選項(xiàng)正確?？蛻粑茨馨雌诮蛔銚?dān)保物或者到期未償還債務(wù)的，證券公司可以按照約定處分其擔(dān)保物。

3、甲基金將其85%的資產(chǎn)投資于股票，5%的資產(chǎn)投資于貨幣市場工具，10%的資產(chǎn)投資于債券，甲基金的類型是（）?！締芜x題】

A.基金中基金

B.股票基金

C.混合基金

D.偏股型基金

正確答案:B

答案解析:根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。甲基金將其85%的資產(chǎn)投資于股票，所以甲基金的類型是股票基金。

4、證券公司的三項(xiàng)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)包括（）?！締芜x題】

A.為發(fā)行新證券提供建議、承銷新證券、融資融券業(yè)務(wù)

B.為發(fā)行新證券提供建議、承銷新證券、為并購提供建議和融資

C.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、承銷新證券、為并購提供建議和融資

D.證券自營業(yè)務(wù)、證券公司中間介紹業(yè)務(wù)、證券做市交易業(yè)務(wù)

正確答案:B

答案解析:為發(fā)行新證券提供建議、承銷新證券以及為并購提供建議和融資，是證券公司的三項(xiàng)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)。

5、從廣義看，并購實(shí)際上是通過資本市場對企業(yè)進(jìn)行一切有關(guān)資本經(jīng)營和資產(chǎn)重組的代稱，主要形式包括（）。【多選題】

A.售出

B.擴(kuò)張

C.融資

D.公司控制

E.所有權(quán)結(jié)構(gòu)變更

正確答案:A、B、D、E

答案解析:從廣義看，并購實(shí)際上是通過資本市場對企業(yè)進(jìn)行一切有關(guān)資本經(jīng)營和資產(chǎn)重組的代稱，主要形式如下：擴(kuò)張、售出、公司控制、所有權(quán)結(jié)構(gòu)變更等。