2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試《金融》考試共100題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第五章 投資銀行與證券投資基金5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益，被稱為（）。【單選題】

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。

2、投資銀行為了維持其承銷的證券上市流通后的價(jià)格穩(wěn)定而買賣證券，此時(shí)其身份是（）。【單選題】

A.承銷商

B.證券經(jīng)紀(jì)商

C.證券做市商

D.證券自營(yíng)商

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：投資銀行在證券發(fā)行完成以后的一段時(shí)間內(nèi)，為了使該證券具備良好的流通性，常常以證券做市商的身份買賣證券，以維持其承銷的證券上市流通后的價(jià)格穩(wěn)定。

3、債券基金與債券的區(qū)別包括（）?！径噙x題】

A.債券基金沒有確定的到期日

B.投資風(fēng)險(xiǎn)不同

C.債券不如債券基金的收益的利息固定

D.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)

E.債券基金的價(jià)格更高

正確答案:A、B、D

答案解析:選項(xiàng)ABD正確：債券基金與債券的區(qū)別如下：（1）債券基金的收益不如債券的利息固定。（2）債券基金沒有確定的到期日。（3）債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)。（4）投資風(fēng)險(xiǎn)不同。

4、證券發(fā)行完一段時(shí)間后，為了使該證券具備良好的流通性，投資銀行常以（）身份買賣證券，以維持起承銷的證券上市流通后的價(jià)格穩(wěn)定。【單選題】

A.證券經(jīng)紀(jì)商

B.證券做市商

C.證券自營(yíng)商

D.證券交易商

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：投資銀行在證券發(fā)行完成以后的一段時(shí)間內(nèi)，為了使證券具有良好的流通性，常常以證券做市商的身份買賣證券，以維持其承銷的證券上市流通后的價(jià)格穩(wěn)定。

5、下列關(guān)于我國(guó)首次公開發(fā)行股票的新股定價(jià)和配售主要規(guī)定的表述錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.發(fā)行后總股本超過4億股的，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于本次公開發(fā)行股票數(shù)量的70%

B.首次公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票

C.首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人及其主承銷商應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)下發(fā)行和網(wǎng)上發(fā)行之間建立雙向回?fù)軝C(jī)制

D.首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者申購(gòu)數(shù)量低于網(wǎng)下初始發(fā)行量的，發(fā)行人和主承銷商可以將網(wǎng)下發(fā)行部分向網(wǎng)上回?fù)?/p>

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D符合題意：本題考查我國(guó)首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)制。首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者申購(gòu)數(shù)量低于網(wǎng)下初始發(fā)行量的，發(fā)行人和主承銷商不得將網(wǎng)下發(fā)行部分向網(wǎng)上回?fù)埽瑧?yīng)當(dāng)中止發(fā)行。