2020年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、商業(yè)銀行除了要對客戶的財務(wù)狀況進(jìn)行風(fēng)險識別和分析外，還要分析非財務(wù)因素，以下各項中不屬于非財務(wù)因素的是( )?！締芜x題】

A.企業(yè)現(xiàn)金流量

B.管理者的品德與誠信度

C.行業(yè)的周期性

D.行業(yè)成熟期

正確答案:A

答案解析:選項A：企業(yè)現(xiàn)金流量不屬于非財務(wù)因素，屬于財務(wù)因素。

2、（）已經(jīng)成為銀行監(jiān)管的重要補(bǔ)充?！締芜x題】

A.信息披露

B.風(fēng)險披露

C.外部審計

D.以上均不是

正確答案:C

答案解析:選項C正確。外部審計已經(jīng)成為銀行監(jiān)管的重要補(bǔ)充，根據(jù)巴塞爾委員會的建議，銀行董事會應(yīng)當(dāng)把注冊會計師看做是他們最重要的代理人，利用注冊會計師獨(dú)立、公正地評價銀行經(jīng)營管理信息，有效制約和監(jiān)督管理層的行為。

3、根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，商業(yè)銀行記入交易賬簿的頭寸必須在交易方面不受任何條款的限制，或者能夠完全規(guī)避自身的風(fēng)險?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:考察商業(yè)銀行交易賬簿的知識。商業(yè)銀行記入交易賬簿的頭寸必須在交易方面不受任何條款的限制，或者能夠完全規(guī)避自身的風(fēng)險。

4、損失收集工作要明確的不包括（）。【多選題】

A.損失的定義

B.損失的原因

C.損失形態(tài)

D.統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)

E.評估報告

正確答案:B、E

答案解析:損失收集工作要明確損失的定義、損失形態(tài)、統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)、職責(zé)分工和報告路徑等內(nèi)容，保障損失數(shù)據(jù)統(tǒng)計工作的規(guī)范性（選項BE符合題意）。

5、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)（ ）向董事會和高級管理層報告國別風(fēng)險情況?！径噙x題】

A.定期

B.不定期

C.及時

D.完整

E.充分

正確答案:A、C

答案解析:選項AC正確。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期、及時向董事會和高級管理層報告國別風(fēng)險情況，包括但不限于國別風(fēng)險暴露、風(fēng)險評估和評級、風(fēng)險限額遵守情況、超限額業(yè)務(wù)處理情況、壓力測試、準(zhǔn)備金計提水平等。

6、資金業(yè)務(wù)指商業(yè)銀行為滿足客戶保值或提高自身資金收益或防范市場風(fēng)險 等方面的需要利用各種金融工具進(jìn)行的資金和交易活動，包括（  ）?！径噙x題】

A.資金管理

B.資金存放

C.資金拆借

D.債券買賣

E.黃金買賣

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:資金業(yè)務(wù)指商業(yè)銀行為滿足客戶保值或提高自身資金收益或防范市場風(fēng)險 等方面的需要利用各種金融工具進(jìn)行的資金和交易活動，包括資金管理、資金存放、資金拆借、債券買賣、外匯買賣、黃金買賣、金融衍生產(chǎn)品交易等業(yè)務(wù)（選項ABCDE符合題意）。

7、下列關(guān)于損失數(shù)據(jù)收集的說法正確的是（）?！径噙x題】

A.損失數(shù)據(jù)收集是銀行對因操作風(fēng)險引起的損失事件進(jìn)行收集的相關(guān)工作

B.損失數(shù)據(jù)收集是銀行對因操作風(fēng)險引起的損失事件進(jìn)行報告并管理的相關(guān)工作

C.損失收集工作要明確損失的定義

D.損失收集工作要保障損失數(shù)據(jù)統(tǒng)計工作的規(guī)范性

E.損失收集工作要明確損失的成因

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項E說法不正確：損失收集工作要明確損失的定義、損失形態(tài)、統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)、職責(zé)分工和報告路徑等內(nèi)容，保障損失數(shù)據(jù)統(tǒng)計工作的規(guī)范性。

8、單流動性風(fēng)險不是單一因素形成?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:單流動性風(fēng)險不是單一因素形成，而是內(nèi)外部多種因素綜合作用或各種風(fēng)險之間相互轉(zhuǎn)換產(chǎn)生的結(jié)果。

9、戰(zhàn)略風(fēng)險管理強(qiáng)化了商業(yè)銀行對于潛在威脅的洞察力，能夠預(yù)先識別所有潛在風(fēng)險以及這些風(fēng)險之間的內(nèi)在聯(lián)系和相互作用。簡言之，銀行戰(zhàn)略風(fēng)險管理的作用可以概括為（ ）。【單選題】

A.最大限度的避免經(jīng)濟(jì)損失，提高員工的業(yè)務(wù)熟練程度，提高銀行知名度

B.持久維護(hù)商業(yè)銀行的聲譽(yù)，提高員工的業(yè)務(wù)熟練程度，消除銀行面臨的操作風(fēng)險

C.戰(zhàn)略風(fēng)險管理能夠最大限度地避免經(jīng)濟(jì)損失、持久維護(hù)和提高商業(yè)銀行的聲譽(yù)和股東價值

D.提高銀行的股東價值和銀行知名度，保持銀行的流動性

正確答案:C

答案解析:戰(zhàn)略風(fēng)險管理通常被認(rèn)為是一項長期性的戰(zhàn)略投資，實(shí)施效果需要很長時間才能顯現(xiàn)。實(shí)質(zhì)上，商業(yè)銀行可以在短期內(nèi)便體會到戰(zhàn)略風(fēng)險管理的諸多益處：（1）比競爭對手更早采取風(fēng)險控制措施，可以更為妥善地處理風(fēng)險事件；（2）全面、系統(tǒng)地規(guī)劃未來發(fā)展，有助于將風(fēng)險挑戰(zhàn)轉(zhuǎn)變?yōu)槌砷L機(jī)會；（3）對主要風(fēng)險提早做好準(zhǔn)備，能夠避免或減輕其可能造成的嚴(yán)重?fù)p失；（4）避免因盈利能力出現(xiàn)大幅波動而導(dǎo)致的流動性風(fēng)險；（5）優(yōu)化經(jīng)濟(jì)資本配置，并降低資本使用成本；（6）強(qiáng)化內(nèi)部控制系統(tǒng)和流程；（7）避免附加的強(qiáng)制性監(jiān)管要求，減少法律爭議/訴訟事件。簡而言之，戰(zhàn)略風(fēng)險管理能夠最大限度地避免經(jīng)濟(jì)損失、持久維護(hù)和提高商業(yè)銀行的聲譽(yù)和股東價值（選項C正確）。

10、操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)收集工作要明確（  ）?！径噙x題】

A.損失的定義

B.統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)

C.損失形態(tài)

D.職責(zé)分工

E.評估報告

正確答案:A、B、C、D

答案解析:操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)收集工作要明確損失的定義、損失形態(tài)、統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)、職責(zé)分工和報告路徑等內(nèi)容，保障損失數(shù)據(jù)統(tǒng)計工作的規(guī)范性（選項ABCD符合題意）。