銀行從業(yè)資格考試的新手小白趕緊看過(guò)來(lái)!備考銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》的重要知識(shí)點(diǎn)你一定知道嗎？接下來(lái)請(qǐng)跟著幫考網(wǎng)一起來(lái)看看有哪些知識(shí)重點(diǎn)：

反洗錢(qián)法律制度

1.洗錢(qián)的概念及其三個(gè)階段

2.洗錢(qián)的常見(jiàn)方式

3.《反洗錢(qián)法》的通過(guò)、施行時(shí)間

4.中國(guó)人民銀行的反洗錢(qián)職責(zé)

5.國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)職責(zé)

6.反洗錢(qián)義務(wù)的主要內(nèi)容

7.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》的通過(guò)、施行時(shí)間

8.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)

9.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中有關(guān)大額交易、可疑交易和免于報(bào)告交易的規(guī)定

10違反反洗錢(qián)法律規(guī)定的法律責(zé)任

洗錢(qián)概述

1. 洗錢(qián)的概念及洗錢(qián)過(guò)程

洗錢(qián)是為了掩飾非法收入的真實(shí)來(lái)源和存在，通過(guò)各種手段使非法收入合法化的過(guò)程。

洗錢(qián)的過(guò)程通常被分為三個(gè)階段，即處置階段、培植階段、融合階段。

處置階段：指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過(guò)程，是最容易被偵查到的階段。

培植階段：即通過(guò)復(fù)雜的多種、多層的金融交易，將非法收益與其來(lái)源分開(kāi)，并進(jìn)行最大限度的分散，以掩飾線(xiàn)索和隱藏身份。

融合階段：被形象地描述為“甩干”，即使非法變?yōu)楹戏ǎ瑸榉缸锏脕?lái)的財(cái)務(wù)提供表面的合法掩藏，在犯罪收益批上了合法外衣后，犯罪收益人就能夠自由地享用這些骯臟的收益，將清洗后的錢(qián)集中起來(lái)時(shí)用。

洗錢(qián)的常見(jiàn)方式

(1)借用金融機(jī)構(gòu)。匿名存儲(chǔ)、利用銀行貸款掩飾犯罪收益、控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu)。

(2)保密天堂。一是有嚴(yán)格的銀行保密法。二是有寬松的金融規(guī)則。三是有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法。

(3)空殼公司。亦稱(chēng)為被提名人公司，一般是指為匿名的公司所有權(quán)人提供的一種公司結(jié)構(gòu)，這種公司是被提名董事和持票人所享有的所有權(quán)結(jié)合的產(chǎn)物。

(4)現(xiàn)金密集行業(yè)

(5)偽造商業(yè)票據(jù)

(6)走私

(7)利用犯罪所得直接購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)

(8)通過(guò)證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)

現(xiàn)在小伙伴們應(yīng)該都清楚有哪些重點(diǎn)了，要好好的利用，將學(xué)習(xí)的效率提高!想要了解更多考試信息可以關(guān)注幫考網(wǎng)!