2020年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、從風(fēng)險實質(zhì)性上說，業(yè)務(wù)操作或服務(wù)可以外包，（）?！締芜x題】

A.其最終責(zé)任并未被“包”出去

B.其最終責(zé)任部分被“包”了出去

C.其最終責(zé)任完全被“包”了出去

D.其最終責(zé)任承擔(dān)比例視外包業(yè)務(wù)類型而定

正確答案:A

答案解析:選項A正確。從風(fēng)險實質(zhì)性上說，業(yè)務(wù)操作或服務(wù)雖然可以外包，但其最終責(zé)任并未被“包”出去。外包并不能減少或免除董事會和高級管理層確保第三方行為的安全穩(wěn)健以及遵守相關(guān)法律的責(zé)任。

2、敞口統(tǒng)計和限額管理的系統(tǒng)化及自動化將帶來國別風(fēng)險管理效率的大幅提升?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:敞口和限額管理較大程度上依托于銀行各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)輸入，需要內(nèi)嵌于各前臺系統(tǒng)，開發(fā)難度較大，但同時敞口統(tǒng)計和限額管理的系統(tǒng)化及自動化將帶來國別風(fēng)險管理效率的大幅提升。

3、以下不屬于操作風(fēng)險中基于損失形態(tài)分類的是（）?！締芜x題】

A.實物資產(chǎn)的損壞

B.資產(chǎn)損失

C.賬面減值

D.其他損失

正確答案:A

答案解析:操作風(fēng)險按照損失事件的損失形態(tài)分類：（1）法律成本；（2）監(jiān)管罰沒 ；（3）資產(chǎn)損失；（4）對外賠償；（5）追索失??；（6）賬面減值；（7）其他損失。選項A：“實物資產(chǎn)的損壞 ”屬于按照損失事件的事件類型對操作風(fēng)險進行分類。

4、（）規(guī)則應(yīng)在嚴(yán)格遵循監(jiān)管機構(gòu)相關(guān)規(guī)定和要求的基礎(chǔ)上，結(jié)合銀行業(yè)金融機構(gòu)的風(fēng)險計量和管理水平來確定。【單選題】

A.國別風(fēng)險敞口識別

B.國別風(fēng)險敞口計量

C.國別風(fēng)險敞口監(jiān)控

D.國別風(fēng)險敞口評估

正確答案:B

答案解析:選項B正確。國別風(fēng)險敞口計量規(guī)則應(yīng)在嚴(yán)格遵循監(jiān)管機構(gòu)相關(guān)規(guī)定和要求的基礎(chǔ)上，結(jié)合銀行業(yè)金融機構(gòu)的風(fēng)險計量和管理水平來確定。

5、下列（  ）事件應(yīng)當(dāng)歸屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險中的“外部事件”類別?！径噙x題】

A.產(chǎn)品設(shè)計缺陷

B.員工越權(quán)

C.第三方盜用財產(chǎn)

D.違反系統(tǒng)安全規(guī)定

E.洗錢

正確答案:C、E

答案解析:選項C：第三方盜用財產(chǎn)是外部欺詐事件；選項E：洗錢是違法分子通過各種手段將不法收入合法化，是屬于外部事件。選項A：產(chǎn)品設(shè)計缺陷屬于商業(yè)銀行內(nèi)部事件；選項B：員工越權(quán)是商業(yè)銀行內(nèi)部管理出現(xiàn)問題；選項D：違反系統(tǒng)安全規(guī)定是銀行內(nèi)部信息科技系統(tǒng)事件。

6、（ ）是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)。【單選題】

A.市場準(zhǔn)入

B. 機構(gòu)準(zhǔn)入

C. 業(yè)務(wù)準(zhǔn)入

D.高級管理人員準(zhǔn)入

正確答案:A

答案解析:選項A正確。市場準(zhǔn)入是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)，把好市場準(zhǔn)人關(guān)是保障銀行機構(gòu)穩(wěn)健運行和金融體系安全的重要基礎(chǔ)。市場準(zhǔn)入包括了機構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入和高級管理人員準(zhǔn)入三個方面。

7、下列屬于商業(yè)銀行風(fēng)險管理的作用的有（）?！径噙x題】

A.健全的風(fēng)險管理體系能為商業(yè)銀行創(chuàng)造價值

B.良好的風(fēng)險管理能力是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的原動力

C.風(fēng)險管理可以改變商業(yè)銀行的經(jīng)營模式

D.風(fēng)險管理能夠為商業(yè)銀行風(fēng)險定價提供依據(jù)

E.風(fēng)險管理水平體現(xiàn)了商業(yè)銀行的核心競爭力

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項ABCDE正確：商業(yè)銀行風(fēng)險管理的作用：（1）健全的風(fēng)險管理體系能為商業(yè)銀行創(chuàng)造價值；（2）良好的風(fēng)險管理能力是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的原動力；（3）風(fēng)險管理可以改變商業(yè)銀行的經(jīng)營模式；（4）風(fēng)險管理能夠為商業(yè)銀行風(fēng)險定價提供依據(jù)；（5）風(fēng)險管理水平體現(xiàn)了商業(yè)銀行的核心競爭力。

8、銀行面臨的結(jié)算風(fēng)險、違約風(fēng)險屬于（  ）?！締芜x題】

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

正確答案:B

答案解析:商業(yè)銀行風(fēng)險的主要類別：（1）信用風(fēng)險（2）市場風(fēng)險（3）操作風(fēng)險（4）流動性風(fēng)險（5）國別風(fēng)險（6）聲譽風(fēng)險（7）法律風(fēng)險（8）戰(zhàn)略風(fēng)險。選項B正確。信用風(fēng)險是債務(wù)人未能如期償還債務(wù)而給經(jīng)濟主體造成損失的風(fēng)險，因此又被稱為違約風(fēng)險。作為一種特殊的信用風(fēng)險，結(jié)算風(fēng)險是指交易雙方在結(jié)算過程中，一方支付了合同資金但另一方發(fā)生違約的風(fēng)險。

9、商品風(fēng)險中的商品包括農(nóng)產(chǎn)品、礦產(chǎn)品（包括石油）和貴金屬（包括黃金）等?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:商品風(fēng)險中的商品指可以在二級市場買賣的實物產(chǎn)品，如：貴金屬（不包括黃金）、農(nóng)產(chǎn)品和礦物（包括石油）等。

10、打分卡方法可以覆蓋部分實質(zhì)性風(fēng)險，是各國銀行開展實質(zhì)性風(fēng)險評估中采用較多的方法?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:打分卡方法可以覆蓋所有實質(zhì)性風(fēng)險，是各國銀行開展實質(zhì)性風(fēng)險評估中采用較多的方法。