一、單項(xiàng)選擇題

1、不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，進(jìn)行低價(jià)傾銷(xiāo)、惡性競(jìng)爭(zhēng)或其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，體現(xiàn)了( )原則。
A、合法合規(guī)
B、公平競(jìng)爭(zhēng)
C、成本可算
D、風(fēng)險(xiǎn)可控
2、要充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力，以及客戶的財(cái)務(wù)狀況，做好客戶對(duì)于創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)的適合度評(píng)估，描述的是( )。
A、審慎盡責(zé)
B、充分信息披露
C、引導(dǎo)理性消費(fèi)
D、客戶資產(chǎn)隔離
二、多項(xiàng)選擇題
1、銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新是指商業(yè)銀行為適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的要求，通過(guò)引入新技術(shù)、采用新方法、開(kāi)辟新市場(chǎng)、構(gòu)建新組織，在( )等方面開(kāi)展的各項(xiàng)創(chuàng)新活動(dòng)。
A、戰(zhàn)略決策
B、制度安排
C、人員準(zhǔn)備
D、管理模式
E、金融產(chǎn)品
2、商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新，需要遵循的原則有( )。
A、合法合規(guī)原則
B、公平競(jìng)爭(zhēng)原則
C、成本可算原則
D、風(fēng)險(xiǎn)可控原則
E、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)原則
3、快速發(fā)展的多層次資本市場(chǎng)能夠( )。
A、改變社會(huì)資金流向
B、加劇商業(yè)銀行存款理財(cái)化
C、信貸證券化的雙脫媒趨勢(shì)
D、促進(jìn)資產(chǎn)管理行業(yè)快速發(fā)展
E、推動(dòng)商業(yè)銀行加快混業(yè)經(jīng)營(yíng)新布局
三、判斷題
1、中觀層面的金融創(chuàng)新是指貨幣信用制度、體制的變革與突破。( )
對(duì)
錯(cuò)
2、銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)堅(jiān)持合法合規(guī)的原則，遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，不能以金融創(chuàng)新為名，違反法律規(guī)定或變相逃避監(jiān)管。( )
對(duì)
錯(cuò)
3、銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的根本目的是，直接拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域，創(chuàng)造出更多、更新的金融產(chǎn)品，更好地滿足金融消費(fèi)者和投資者日益增長(zhǎng)的需求。( )
對(duì)
錯(cuò)
4、隨著經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新常態(tài)，資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展的驅(qū)動(dòng)力將從居民收入增長(zhǎng)和監(jiān)管套利轉(zhuǎn)向資本市場(chǎng)發(fā)展和金融脫媒深化。( )
對(duì)
錯(cuò)
5、互聯(lián)網(wǎng)金融是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)實(shí)現(xiàn)資金融通、支付、投資和信息中介服務(wù)的新型金融業(yè)務(wù)模式。( )
對(duì)
錯(cuò)
參考答案：
一、單項(xiàng)選擇題
1、【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查業(yè)務(wù)創(chuàng)新的基本原則。銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)堅(jiān)持公平競(jìng)爭(zhēng)原則，不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，進(jìn)行低價(jià)傾銷(xiāo)、惡性競(jìng)爭(zhēng)或其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。
2、【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查業(yè)務(wù)創(chuàng)新與客戶利益保護(hù)。向客戶銷(xiāo)售有關(guān)產(chǎn)品時(shí)，要建立適合創(chuàng)新服務(wù)需要的客戶資料檔案，要充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力，以及客戶的財(cái)務(wù)狀況，做好客戶對(duì)于創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)的適合度評(píng)估，引導(dǎo)客戶理性投資與消費(fèi)，向客戶銷(xiāo)售適宜的投資產(chǎn)品。
二、多項(xiàng)選擇題
1、【正確答案】 ABCDE
【答案解析】 本題考查銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新。銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新是指商業(yè)銀行為適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的要求，通過(guò)引入新技術(shù)、采用新方法、開(kāi)辟新市場(chǎng)、構(gòu)建新組織，在戰(zhàn)略決策、制度安排、機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員準(zhǔn)備、管理模式、業(yè)務(wù)流程和金融產(chǎn)品等方面開(kāi)展的各項(xiàng)創(chuàng)新活動(dòng)，最終體現(xiàn)為銀行風(fēng)險(xiǎn)管理能力的不斷提高，以及為客戶提供的服務(wù)產(chǎn)品和服務(wù)方式的創(chuàng)造與更新。
2、【正確答案】 ABCDE
【答案解析】 本題考查業(yè)務(wù)創(chuàng)新的基本原則。商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新，需要遵循如下一些基本原則：合法合規(guī)原則、公平競(jìng)爭(zhēng)原則、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)原則、成本可算原則、風(fēng)險(xiǎn)可控原則、信息充分披露原則、維護(hù)客戶利益原則、四個(gè)“認(rèn)識(shí)”原則。
3、【正確答案】 ABCDE
【答案解析】 本題考查業(yè)務(wù)綜合化與交叉金融工具。多層次資本市場(chǎng)的快速發(fā)展，將改變社會(huì)資金流向，加劇商業(yè)銀行存款理財(cái)化、信貸證券化的“雙脫媒”趨勢(shì)，在促進(jìn)資產(chǎn)管理行業(yè)快速發(fā)展的同時(shí)，推動(dòng)商業(yè)銀行加快混業(yè)經(jīng)營(yíng)新布局。
三、判斷題
1、【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】 本題考查銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新。宏觀層面的金融創(chuàng)新是指貨幣信用制度、體制的變革與突破，如金融技術(shù)、金融市場(chǎng)的創(chuàng)新，金融服務(wù)、金融產(chǎn)品的創(chuàng)新，金融企業(yè)組織和管理方式的創(chuàng)新等。
2、【正確答案】 對(duì)
【答案解析】 本題考查合法合規(guī)原則。銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)堅(jiān)持合法合規(guī)的原則，遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，不能以金融創(chuàng)新為名，違反法律規(guī)定或變相逃避監(jiān)管。
3、【正確答案】 對(duì)
【答案解析】 本題考查業(yè)務(wù)創(chuàng)新與客戶利益保護(hù)。銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的根本目的是，直接拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域，創(chuàng)造出更多、更新的金融產(chǎn)品，更好地滿足金融消費(fèi)者和投資者日益增長(zhǎng)的需求。
4、【正確答案】 對(duì)
【答案解析】 本題考查業(yè)務(wù)綜合化與交叉金融工具。隨著經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新常態(tài)，資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展的驅(qū)動(dòng)力將從居民收入增長(zhǎng)和監(jiān)管套利轉(zhuǎn)向資本市場(chǎng)發(fā)展和金融脫媒深化。
5、【正確答案】 對(duì)