2020年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第三部分|第二章 公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、下列關(guān)于內(nèi)部控制治理說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.良好的治理結(jié)構(gòu)是內(nèi)部控制得以有效實施的前提

B.銀行應當建立良好的公司治理以及分工合理、職責明確、相互制衡、報告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu)，為內(nèi)部控制的有效性提供必要的前提條件

C.董事會負責保證銀行建立并實施充分有效的內(nèi)部控制體系

D.國家應當指定銀行專門部門作為內(nèi)控管理職能部門，牽頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實和檢查評估

正確答案:D

答案解析:銀行應當指定專門部門作為內(nèi)控管理職能部門，牽頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實和檢查評估。

2、隨著銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營活動日益綜合化和國際化，當前，銀行業(yè)金融機構(gòu)普遍把（）作為銀行業(yè)金融機構(gòu)一項核心的風險管理活動?！締芜x題】

A.公司治理

B.內(nèi)部控制

C.合規(guī)管理

D.風險指標

正確答案:C

答案解析:當前，銀行業(yè)金融機構(gòu)普遍把合規(guī)管理作為銀行業(yè)金融機構(gòu)一項核心的風險管理活動。

3、銀行應指定（）作為內(nèi)部控制管理職能部門，牽頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實和檢查評估。【單選題】

A.審計部門

B.專門部門

C.高級管理層

D.董事會

正確答案:B

答案解析:銀行應指定專門部門作為內(nèi)部控制管理職能部門，牽頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實和檢查評估。

4、（）是商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全體員工參與的，通過制定和實施系統(tǒng)化、流程和方法，實現(xiàn)控制目標的動態(tài)過程和機制。【單選題】

A.公司治理

B.風險控制

C.合規(guī)管理

D.內(nèi)部控制

正確答案:D

答案解析:內(nèi)部控制是商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全體員工參與的，通過制定和實施系統(tǒng)化、流程和方法，實現(xiàn)控制目標的動態(tài)過程和機制。

5、建立健全內(nèi)部控制制度體系，對各項業(yè)務(wù)活動和管理活動制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的業(yè)務(wù)制度和管理制度，并定期進行評估。其中，對設(shè)立新機構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)、提供新產(chǎn)品和服務(wù)，也應制定相應的管理制度和業(yè)務(wù)流程，對潛在的風險進行評估?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:建立健全內(nèi)部控制制度體系，對各項業(yè)務(wù)活動和管理活動制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的業(yè)務(wù)制度和管理制度，并定期進行評估。其中，對設(shè)立新機構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)、提供新產(chǎn)品和服務(wù)，也應制定相應的管理制度和業(yè)務(wù)流程，對潛在的風險進行評估。