2020年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（中級(jí)）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、某上市銀行從業(yè)人員可以對(duì)外提供的信息是（ ）。【單選題】

A.本銀行下一年度的具體經(jīng)營(yíng)規(guī)劃

B.本銀行高管人員名單及聯(lián)絡(luò)信息

C.本銀行過(guò)去五年公開(kāi)披露的財(cái)務(wù)報(bào)表

D.本銀行的客戶(hù)資源信息

正確答案:C

答案解析:只有公開(kāi)披露的信息才可以對(duì)外提供，否則就屬于內(nèi)幕信息。內(nèi)幕信息是指為內(nèi)幕人員所知悉的,尚未公開(kāi)并可能影響金融交易達(dá)成、金融交易價(jià)格的重大信息,如銀行或公司的經(jīng)營(yíng)方針和經(jīng)營(yíng)范圍的重大變化、重大投資行為、面臨的重大訴訟以及重大的購(gòu)置財(cái)產(chǎn)的決定等信息。故A錯(cuò)誤；銀行從業(yè)人員需要保護(hù)商業(yè)秘密與客戶(hù)隱私，故BD錯(cuò)誤。

2、下列關(guān)于商業(yè)銀行資本規(guī)劃的說(shuō)法正確的有（）?！径噙x題】

A.從商業(yè)銀行自身角度看，基于當(dāng)前及未來(lái)的資本需求和資本可獲得性制定資本規(guī)劃，有助于確保資本水平長(zhǎng)期穩(wěn)定及經(jīng)營(yíng)發(fā)展的穩(wěn)健性

B.資本規(guī)劃只需兼顧銀行長(zhǎng)期資本要求，綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果、未來(lái)資本需求、資本監(jiān)管要求和資本可獲得性因素

C.《資本辦法》規(guī)定商業(yè)銀行資本規(guī)劃應(yīng)至少設(shè)定內(nèi)部資本充足率3年目標(biāo)

D.資本規(guī)劃的制定要統(tǒng)籌考慮銀行的資本需求與供給情況

E.在資本供給方面，應(yīng)考慮各種資本補(bǔ)充來(lái)源的長(zhǎng)期可持續(xù)性

正確答案:A、C、D、E

答案解析:資本規(guī)劃應(yīng)兼顧銀行短期和長(zhǎng)期資本要求，綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果、未來(lái)資本需求、資本監(jiān)管要求和資本可獲得性因素

3、商業(yè)銀行組織構(gòu)架的形式從內(nèi)部管理模式劃分，可分為（）?！径噙x題】

A.以區(qū)域管理為主的總分行型組織構(gòu)架

B.以業(yè)務(wù)線(xiàn)管理為主的事業(yè)部制組織構(gòu)架

C.矩陣型組織構(gòu)架

D.以成本為中心的組織構(gòu)架

E.發(fā)展型組織構(gòu)架

正確答案:A、B、C

答案解析:從內(nèi)部管理模式劃分，商業(yè)銀行的組織構(gòu)架可劃分為以區(qū)域管理為主的總分行型組織構(gòu)架；以業(yè)務(wù)線(xiàn)管理為主的事業(yè)部制組織構(gòu)架和矩陣型組織構(gòu)架。

4、遠(yuǎn)期外匯交易適用于未來(lái)有外匯交易需求但有無(wú)法確定具體交割日期的客戶(hù)，可以滿(mǎn)足客戶(hù)在未來(lái)某段時(shí)間內(nèi)的外匯交易需求，鎖定匯率風(fēng)險(xiǎn)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:擇期外匯交易適用于未來(lái)有外匯交易需求但有無(wú)法確定具體交割日期的客戶(hù)，可以滿(mǎn)足客戶(hù)在未來(lái)某段時(shí)間內(nèi)的外匯交易需求，鎖定匯率風(fēng)險(xiǎn)。

5、未經(jīng)批準(zhǔn)在名稱(chēng)中使用“銀行”字樣的，由銀監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，沒(méi)有違法所得或違法所得不足五萬(wàn)元的，處（）罰款?！締芜x題】

A.一倍以上三倍以下

B.一倍以上五倍以下

C.五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下

D.十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下

正確答案:C

答案解析:未經(jīng)批準(zhǔn)在名稱(chēng)中使用“銀行”字樣的，由銀監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，沒(méi)有違法所得或違法所得不足五萬(wàn)元的，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。

6、按《票據(jù)法》規(guī)定，票據(jù)不包括( )?！締芜x題】

A.匯票

B.單據(jù)

C.支票

D.本票

正確答案:B

答案解析:根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)包括匯票、本票、支票。

7、生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)是指一組與居民生活有關(guān)的商品價(jià)格的變化幅度。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)是指一組與居民生活有關(guān)的商品價(jià)格的變化幅度；生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)是指一組出廠(chǎng)產(chǎn)品批發(fā)價(jià)格的變化幅度。

8、多法人制組織構(gòu)架中子公司擁有較大的經(jīng)營(yíng)自主權(quán)，母公司對(duì)子公司可以直接行使行政指揮權(quán)，但管控力度相對(duì)較弱?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:多法人制組織構(gòu)架中子公司擁有較大的經(jīng)營(yíng)自主權(quán)，母公司對(duì)子公司不能直接行使行政指揮權(quán)，管控力度相對(duì)較弱。

9、按照面向的發(fā)行者的不同，基金管理公司可以分為公墓基金和私募基金?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:按照面向的發(fā)行者的不同，基金管理公司可以分為公墓基金和私募基金。

10、商業(yè)銀行辦理并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)所涉及到的風(fēng)險(xiǎn)不包括（ ）?！締芜x題】

A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

B.法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C.整合風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:D

答案解析:商業(yè)銀行辦理并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)，要在全面分析戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、整合風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)以及財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等并購(gòu)有關(guān)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上評(píng)估并購(gòu)貸款的風(fēng)險(xiǎn)，涉及跨境交易的，還應(yīng)分析國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)和資金過(guò)境風(fēng)險(xiǎn)。