2020年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（中級(jí)）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會(huì)淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、證券代銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式。證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。

2、內(nèi)幕交易包括以下行為（ ）。【多選題】

A.內(nèi)幕交易知情人利用內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)證券的行為

B.根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買(mǎi)賣(mài)證券的行為

C.內(nèi)幕信息知情人向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息獲利的行為

D.非內(nèi)幕信息知情人通過(guò)不正當(dāng)?shù)氖侄潍@得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)證券的行為

E.非內(nèi)幕信息知情人通過(guò)其他途徑獲得內(nèi)幕信息，建議他人買(mǎi)賣(mài)證券的行為

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:

根據(jù)《證券法》的規(guī)定,內(nèi)幕交易主要包括下列行為:

（1）內(nèi)幕信息知情人利用內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)證券,或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買(mǎi)賣(mài)證券的行為;（2）內(nèi)幕信息知情人向他人泄露內(nèi)幕信息,使他人利用該信息獲利的行為;（3）非內(nèi)幕信息知情人通過(guò)不正當(dāng)?shù)氖侄位蛘咂渌緩将@得內(nèi)幕信息,并根據(jù)該內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)證券,或者建議他人買(mǎi)賣(mài)證券的行為。

3、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中正確的是（ ）?！径噙x題】

A.與其所在機(jī)構(gòu)的同事閑暇時(shí)談?wù)摽蛻舻幕橐鰻顩r

B.保守客戶隱私，不擅自向銀行以外的機(jī)構(gòu)和個(gè)人透露客戶的交易信息

C.從銀行離職后可以與朋友交流以前客戶的交易信息

D.在有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)依法調(diào)查時(shí)，透露有關(guān)客戶信息

E.在有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)依法調(diào)查時(shí)，仍然不透露有關(guān)客戶信息

正確答案:B、D

答案解析:

信息保密：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在受雇期間及離職后,均不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定,不得透露任何客戶資料和交易信息。

保守客戶隱私，不擅自向銀行以外的機(jī)構(gòu)和個(gè)人透露客戶的交易信息，此為信息保密原則；在有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)依法調(diào)查時(shí)，透露有關(guān)客戶信息，此項(xiàng)為協(xié)助執(zhí)行的原則。

4、某客戶2010年1月5日買(mǎi)入某理財(cái)產(chǎn)品，價(jià)格是10000元，2011年1月5日到期，得到11000元，期間分配利息1000元。則持有期收益率為（）?！締芜x題】

A.18%

B.20%

C.10%

D.9%

正確答案:B

答案解析:持有期收益率=（出售價(jià)格-購(gòu)買(mǎi)價(jià)格+利息）/購(gòu)買(mǎi)價(jià)格X100%=（11000-10000+1000）/10000X100%=20%。

5、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，未經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:《商業(yè)銀行法》規(guī)定，未經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。