2020年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵守的原則不包括（ ）。【單選題】

A.勤勉盡職原則

B.誠實守信原則

C.公平對待投資者原則

D.利益最大化原則

正確答案:D

答案解析:銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵守以下原則：（1）勤勉盡職原則；（2）誠實守信原則；（3）公平對待投資者原則；（4）專業(yè)勝任原則。

2、辦理同業(yè)代付業(yè)務(wù)時，委托行與代付行均應(yīng)采取有效的措施加強貿(mào)易背景真實性的審核，其中代付行承擔(dān)主要審查責(zé)任?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:辦理同業(yè)代付業(yè)務(wù)時，委托行與代付行均應(yīng)采取有效的措施加強貿(mào)易背景真實性的審核，其中委托行承擔(dān)主要審查責(zé)任。

3、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理中的合規(guī)政策包括（）?！径噙x題】

A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)

B.保證合規(guī)管理負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施

C.設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)合規(guī)管理部門的原則

D.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)

E.合規(guī)管理部門的權(quán)限

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:合規(guī)政策至少包括：合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)；合規(guī)管理部門的權(quán)限；合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)；保證合規(guī)管理負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施；合規(guī)管理部門與風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系；設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。

4、發(fā)行公司債券所募集的資金不按照核準(zhǔn)的用途使用，證券交易所有權(quán)暫停其公司債券上市交易?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:公司債券上市后，公司有下列情形之一的，證券交易所可以決定暫停其公司債券的上市交易：公司有重大違法行為；公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件；發(fā)行公司債券所募集的資金不按照核準(zhǔn)的用途使用；未按照公司債券募集辦法履行義務(wù)；公司最近兩年連續(xù)虧損。

5、我國發(fā)行法定貨幣的機構(gòu)是（）?！締芜x題】

A.中國人民銀行

B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C.國務(wù)院

D.財政部

正確答案:A

答案解析:

中國人民銀行的主要職責(zé)有:

（1）發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章;（2）依法制定和執(zhí)行貨幣政策;（3）發(fā)行人民幣,管理人民幣流通;（4）監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場;（5）實施外匯管理,監(jiān)督管理銀行間外匯市場;（6）監(jiān)督管理黃金市場;（7）持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備;（8）經(jīng)理國庫;（9）維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運行;（10）指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作,負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測;（11）負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預(yù)測;（12）作為國家的中央銀行,從事有關(guān)的國際金融活動;（13）國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。