2020年銀行職業(yè)資格考試中《個人理財（初級）》將沿用2019年的考試大綱，根據(jù)最近的考試大綱，《個人理財（初級）》全書一共有七章，全書的整體結(jié)構(gòu)很清晰，章節(jié)的結(jié)構(gòu)基本上都是第一節(jié)總述，然后分述；所以在脈絡(luò)上很好把握。除了第六章涉及計算，其他的章節(jié)都是以記憶為主，在學習的時候可以通過對比區(qū)別與聯(lián)系來幫助記憶?？傮w上說完《個人理財（初級）》的科目特點，我們詳細的看看每個章節(jié)的特點。

個人理財（初級）一共有7個章節(jié)：

第一章是“個人理財概述”，本章的主要內(nèi)容是個人理財?shù)南嚓P(guān)定義及個人理財?shù)陌l(fā)展史，屬于基礎(chǔ)知識，是對“個人理財”這一概念的整體把握。該章的分值占比為5%；

第二章是“個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)”，主要講述了個人理財業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)法律法規(guī)，涉及的范圍廣，內(nèi)容多，篇幅較大，是考試的重點章節(jié)之一，分值占比為12%-18%；

第三章是“理財投資市場概述”，主要講解了投資理財市場的分類及各類市場的特點，結(jié)構(gòu)清楚但是知識點比較細致，需要多花時間。在學習的時候可以按照市場進行對比記憶；第三章也是考試的重點章節(jié)之一，分值占比20%-25%；

第四章是“理財產(chǎn)品概述”，本章主要內(nèi)容是理財產(chǎn)品的種類，尤其是第二節(jié)銀行代理的理財產(chǎn)品是非常重要的，要注意進行區(qū)分。第四章同樣是考試的重點章節(jié)，分值占比為20%-25%；

第五章是“客戶分類與需求分析”，本章對客戶及客戶需求進行了分類，針對不同類型、不同年齡的客戶需求是不一樣的。學習的時候應(yīng)該注意個人生命周期部分，分值占比為5%。

第六章是“理財規(guī)劃計算工具與方法”，第六章是全書唯一涉及計算的章節(jié)，是考試的重點和難點，計算部分是最需要下功夫的。本章需要記憶的公式比較多，復(fù)利和年金是考察的重點，其中年金的種類較多，計算較為復(fù)雜，是考試的難點。計算部分的分值占比為12%-17%；

第七章是“理財師的工作流程和方法”，主要內(nèi)容是理財師在工作中怎樣去接觸客戶，為客戶進行理財規(guī)劃，比較貼近實際。屬于比較基礎(chǔ)的內(nèi)容，分值占比為5%。

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