《個人理財（中級）》的考試大綱是2019年上半年更新的，本次考試繼續(xù)沿用。就大綱來看，《個人理財（中級）》全書一共有11章，整體結構明了，脈絡清晰，章節(jié)基本上都是以總分的結構進行呈現(xiàn)。除了第一章、第九章、第十一章以外，其他章節(jié)均容易涉及計算。根據(jù)考試大綱，我們一起來看一下《個人理財（中級）》每個章節(jié)的特點。

個人理財（中級）全書一共有11個章節(jié)：

第一章是“家庭收支和債務管理”，本章的主要內(nèi)容是家庭收支和債務管理，通過對家庭收支和債務進行分類管理，對家庭收支做到整體把握。第一章一般以單選題和多選題的方式呈現(xiàn)（只考過一次單項規(guī)劃），分值占比為5%-8%；

第二章是“財富保障與規(guī)劃”，主要講述了財富保障的意義，以及人壽保險的相關要素和品種和人壽保險規(guī)劃；財產(chǎn)保險也有所涉及；保險越來越受到重視，因此本章除了單選題和多選題方式進行考察以外，還經(jīng)常以單項規(guī)劃題進行考核，分值占比為5%-8%；

第三章是“教育投資規(guī)劃”，主要從教育規(guī)劃的重要性、教育工具的選擇以及出國留學等方面講解了子女教育投資的規(guī)劃。教育是永恒的主題，本章除了單選題和多選題方式進行考察以外，還經(jīng)常以單項規(guī)劃題進行考核，分值占比5%-8%；

第四章是“退休養(yǎng)老規(guī)劃”，退休是每個人都必須面臨的問題，第四章退休養(yǎng)老規(guī)劃講述了退休養(yǎng)老規(guī)劃的重要性、影響因素、退休養(yǎng)老規(guī)劃的流程及現(xiàn)有的員工福利。除了單選題和多選題方式進行考察以外，還經(jīng)常以單項規(guī)劃題進行考核，分值占比為5%-8%；

第五是“投資規(guī)劃”，投資是為了讓自己的財產(chǎn)保值增值，本章主要講了投資目的、投資組合理論、投資工具分析等內(nèi)容。除了單選題和多選題方式進行考察以外，還經(jīng)常以單項規(guī)劃題進行考核，分值占比為5%-8%；

第六章是“稅務規(guī)劃”，稅收是重中之重，是國家的命脈，稅務規(guī)劃包括中國現(xiàn)在的稅收制度、個所得稅規(guī)劃、房屋交易所規(guī)劃、汽車納稅、企業(yè)稅務規(guī)劃等內(nèi)容，是比較貼近生活的一章。除了單選題和多選題方式進行考察以外，還經(jīng)常以單項規(guī)劃題進行考核，分值占比為5%-8%；

第七章是“財富傳承規(guī)劃”，主要內(nèi)容是財富傳承。人面臨著死亡的威脅，死后財富將如何進行傳承在這一章進行了詳細的講解。除了單選題和多選題方式進行考察以外，還經(jīng)常以單項規(guī)劃題進行考核，分值占比為5%-8%；

第八章是“中小企業(yè)主的理財規(guī)劃”，相較于一般人，中小企業(yè)主的經(jīng)濟實力更為強大，更需要進行詳細的理財規(guī)劃。這一章從中小企業(yè)界定、中小企業(yè)主人群分析和中小企業(yè)公司理財規(guī)劃等方面進行了介紹。一般以單選題和多選題的方式呈現(xiàn)（只考過一次單項規(guī)劃），分值占比5%-8%；

第九章是“理財規(guī)劃與客戶關系管理”，客戶關系管理是理財師日常工作的的重點。本章從客戶關系管理方法和有效客戶關系管理措施入手，解決了理財規(guī)劃師的難題。一般以單選題和多選題的方式呈現(xiàn)，分值占比為3%-5%；

第十章是“綜合理財規(guī)劃”，綜合理財規(guī)劃書上的內(nèi)容顯得比較空洞，但是卻是考試的重點和難點，因為這一章實際上是第1-8章的綜合應用。極少以單選題和多選題方式進行考察，一般以綜合題進行考核，分值占比30%。

第十一章是“理財規(guī)劃書制作的標準和流程”，也是比較貼近理財規(guī)劃師實際工作的一章。理財規(guī)劃書制作是理財規(guī)劃師日常工作中的重點內(nèi)容，因此本章從理財規(guī)劃書的特點和制作流程、理財規(guī)劃書的作用等方面進行了介紹。一般以單選題和多選題的方式呈現(xiàn)，分值占比為2%；

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