2020年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、近期傳言某銀行支行因為一筆違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況下，( )?！締芜x題】

A.張某本著誠實守信的原則，有責任對李某將他所知道的情況實話實說

B.張某本著維護所在機構(gòu)的形象和聲譽的原則，應(yīng)對該傳言斷然否認

C.如果李某答應(yīng)不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某

D.張某不應(yīng)擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪

正確答案:D

答案解析:銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當遵守所在機構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪的規(guī)定，不擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪，或擅自代表所在機構(gòu)對外發(fā)布信息。

2、（）向持卡人提供銀行卡交易的受理渠道，出售商品或服務(wù)并獲得營業(yè)利潤?！締芜x題】

A.發(fā)卡機構(gòu)

B.收單機構(gòu)

C.合作商戶

D.銀行卡組織

正確答案:C

答案解析:持卡人是銀行卡交易的發(fā)起方，持卡人使用銀行卡在合作商戶進行消費，獲得商品并享受商戶提供的各種服務(wù)；

3、下列關(guān)于委托人的說法不正確的是（）?！締芜x題】

A.委托人提供信托財產(chǎn)，決定誰是受益人

B.指定受托人，并有權(quán)監(jiān)督受托人實施信托

C.應(yīng)當是具有完全民事行為能力的自然人、法人或其他依法成立的組織

D.承擔著管理信托財產(chǎn)的責任

正確答案:D

答案解析:受托人承擔著管理信托財產(chǎn)的責任，委托人是信托關(guān)系的創(chuàng)設(shè)者。

4、我國的商業(yè)銀行資本監(jiān)管規(guī)則明確了商業(yè)銀行的最低資本要求，即資本充足率不低于8%，核心一級資本充足率不得低于5%?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（簡稱《資本辦法》），將商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求分為四個層次：第一層次為最低資本要求，即核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率分別為5％、6％和8％。

5、銀行最主要的資金來源是（）?！締芜x題】

A.存款

B.從中央銀行的借款

C.同業(yè)存款

D.存放同業(yè)款項

正確答案:A

答案解析:銀行最主要的資金來源是存款（選項A正確）。

6、（   ）不是合同的相對性的體現(xiàn)?！締芜x題】

A.主體相對

B.內(nèi)容相對

C.責任相對

D.義務(wù)相對

正確答案:D

答案解析:合同的相對性體現(xiàn)在主體相對、內(nèi)容相對、責任相對三個方面。

7、可轉(zhuǎn)讓大額存單既屬于間接融資工具又屬于短期金融工具?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:可轉(zhuǎn)讓大額存單既屬于間接融資工具又屬于短期金融工具。

8、銀行業(yè)的從業(yè)人員在依法協(xié)助執(zhí)行工作中，應(yīng)做到（ ）。【多選題】

A.不向不應(yīng)該知道的人透露協(xié)助執(zhí)行方面的信息

B.面臨有關(guān)機關(guān)協(xié)助執(zhí)行的要求之時，及時向內(nèi)部支持部門尋求支持，確保獲得專業(yè)指導(dǎo)

C.按照法律規(guī)定及內(nèi)部工作流程確認來人的身份，審核來函的法定要件，并按照規(guī)定進行保存和歸檔

D.確保要求協(xié)助執(zhí)行的事項屬于該請求機關(guān)權(quán)限以內(nèi)

E.審核協(xié)助執(zhí)行的具體事項，協(xié)助執(zhí)行的范圍嚴格限定在法律文書載明的事項，不應(yīng)根據(jù)執(zhí)法人員口頭請求而超范圍協(xié)助執(zhí)行

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:協(xié)助執(zhí)行的要求。具體而言,在實踐工作中,從業(yè)人員應(yīng)該做到以下幾點:

（1）不向不應(yīng)該知道的人透露協(xié)助執(zhí)行方面的信息;

（2）面臨有關(guān)機關(guān)協(xié)助執(zhí)行的要求之時,及時向內(nèi)部支持部門尋求支持,確保獲得專業(yè)指導(dǎo);

（3）按照法律規(guī)定及內(nèi)部工作流程確認來人的身份,審核來函的法定要件,并按照規(guī)定進行保存和歸檔;

（4）確保要求協(xié)助執(zhí)行的事項屬于該請求機關(guān)法定權(quán)限以內(nèi);

（5）審核協(xié)助執(zhí)行的具體事項,協(xié)助執(zhí)行的范圍嚴格限定在法律文書載明的事項,不應(yīng)根據(jù)執(zhí)法人員口頭請求而超范圍協(xié)助執(zhí)行;

（6）以專業(yè)、中立的態(tài)度對待任何協(xié)助執(zhí)行請求,不搪塞、不推諉,更不應(yīng)該采取向客戶通風報信、協(xié)助轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等方式對抗協(xié)助執(zhí)行活動,使其所在機構(gòu)或個人承擔責任。

9、商業(yè)銀行開展理財業(yè)務(wù)應(yīng)當遵守的原則是（ ）?！締芜x題】

A.成本可控、風險可算、信息充分披露

B.成本可算、風險可控、信息部分披露

C.成本可算、風險可控、信息充分披露

D.成本可控、風險可算、信息部分披露

正確答案:C

答案解析:商業(yè)銀行開展理財業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵守成本可算、風險可控、信息充分披露的原則，嚴格遵守投資者適當性管理要求，保護金融消費者合法權(quán)益。

10、（）是指與貸款人建立貸款法律關(guān)系的法人、其他組織或自然人。【單選題】

A.貸款人

B.借款人

C.融資人

D.融券人

正確答案:B

答案解析:借款人是指與貸款人建立貸款法律關(guān)系的法人、其他組織或自然人。