2025年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（中級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第三部分|第二章 公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、董事應(yīng)具備并持有履職所需的（），清楚了解其在公司治理中職能，有能力對銀行各項事務(wù)做出穩(wěn)健客觀的決策?！締芜x題】

A.經(jīng)驗

B.個人素質(zhì)

C.專業(yè)技能

D.資質(zhì)

正確答案:D

答案解析:董事應(yīng)具備持有（包括通過培訓(xùn)獲得）履職所需的資質(zhì)，清楚了解其在公司治理中職能，有能力對銀行各項事務(wù)做出穩(wěn)健客觀的決策。

2、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理體系的基本要素包括（）?！径噙x題】

A.合規(guī)風(fēng)險管理計劃

B.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

C.合規(guī)政策

D.合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源

E.合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:合規(guī)風(fēng)險管理體系的基本要素包括合規(guī)政策、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源、合規(guī)風(fēng)險管理計劃、合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。

3、在銀行公司治理中，負責(zé)具體執(zhí)行董事會的決策的是（）?！締芜x題】

A.董事

B.高級管理層

C.股東

D.監(jiān)事

正確答案:B

答案解析:高級管理層根據(jù)商業(yè)銀行章程及董事會授權(quán)開展經(jīng)營管理活動，確保銀行經(jīng)營與董事會所制定批準(zhǔn)的發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險偏好及其他各項政策相一致。即高級管理層是負責(zé)具體執(zhí)行董事會的決策。

4、《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行股東入股的資金應(yīng)來源合法，可以使用委托資金入股。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)使用自有資金入股商業(yè)銀行，且確保資金應(yīng)來源合法，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自由資金入股。

5、年度內(nèi)部審計計劃應(yīng)充分考慮監(jiān)管關(guān)注事項，包括（）?！径噙x題】

A.全面風(fēng)險管理

B.內(nèi)控合規(guī)

C.財務(wù)報告

D.資本充足

E.流動性

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:年度內(nèi)部審計計劃應(yīng)充分考慮監(jiān)管關(guān)注事項，包括但不限于：全面風(fēng)險管理、資本充足、流動性、內(nèi)控合規(guī)、財務(wù)報告等（選項ABCDE正確）。